Kas ir Investīciju horizonts?
Investment Horizon apraksta ieguldījumu portfeļa vai vērtspapīra laika ierobežojumu, kuru ieguldītājs, iespējams, turēs pirms tā pārdošanas. Ieguldītājs var ieguldīt vērtspapīros no dažām dienām vai stundām līdz dažiem gadiem vai dažām desmitgadēm atkarībā no līdzekļu nepieciešamības un ieguldītāja riska iespējām.
Paskaidrojums
Investīciju pamatā ir arī vērtspapīru analīze un izpēte. Ir arī ticams, ka investors vēlas ieguldīt ilgāk, bet portfeļa termiņš ir īsāks. Investori var arī likvidēt ieguldījumu vidū, pateicoties pastāvīgam portfeļa zaudējumam. To sauc par investīciju horizonta pārtraukumu. Pensiju plāns, provizoriskie fondi un citi līdzīgi ieguldījumi ir ieguldījumu plānu piemēri. Jo ilgāks ieguldīšanas laiks, risks un ienesīgums ir lielāks, turpretī īsāks ieguldīšanas laiks nosaka zemāku ieguldījumu risku un atdevi, kas atspoguļojas un ir saprotams no diagrammas un tālāk sniegtā piemēra.
Veidi
Ir trīs Investīciju horizonta veidi, kuru nosaukums ir Īstermiņa, Vidēja termiņa un Ilgtermiņa:
# 1 - īstermiņa
Šajā horizonta laikā ieguldījumu veikšanas termiņš ir īsāks; tas var svārstīties no dažām stundām līdz dažiem mēnešiem. Laika periods ir mazāks nekā trīs gadi. Risks, kas saistīts ar šo horizontu, parasti ir zems. Tajā ieguldījumu vērtspapīri ietver depozīta sertifikātu, bankas depozītu, vērtspapīrus ar fiksētu ienākumu un citus drošus vērtspapīrus.
# 2 - vidēja termiņa
Vidējā termiņa ieguldījumu periodā termiņš svārstās no trim līdz desmit gadiem, un risks pēc būtības ir mērens; dažreiz arī riska faktors ir augsts. Ieguldījums ietver ieguldījumus akcijās, atvasinātajos instrumentos, preču tirgū, vidēja termiņa banku noguldījumos, kopfondos uc
# 3 - ilgtermiņa
Šajā redzeslokā risks ir ļoti augsts, un arī ienesīgums ir ļoti augsts. Investīciju termiņš svārstās no 10 un vairāk gadiem. Vērtspapīru būtība ir saistīta ar ieguldījumiem nekustamā īpašuma nozarēs, augsta riska vērtspapīros, pensiju fondos, fondos uc. Cilvēki, kuri vēlas uzņemties lielāku risku, parasti iegulda ilgtermiņa ieguldījumu perspektīvā.
Investīciju horizonta piemērs
M kungs, pensionārs, saņem lielu summu, dodoties pensijā, un viņš visu summu iegulda ilgtermiņa fiksēta ienākuma vērtspapīros un jauna mājokļa iegādei. Tāpēc laika ierobežojums ir augsts, ti, vairāk nekā 20 gadi un ienesīgums ir arī augsts, jo nekustamā īpašuma nozare nepārtraukti pieaug, un arī ilgtermiņa fiksēta ienākuma vērtspapīru atdeve ir ļoti augsta. Tātad, tas tiek uzskatīts par ilgtermiņa ieguldījumu horizontu.
Štats, štata valdības darbinieks, sāka ieguldīt 457 štatu valdību piedāvātajos plānos, tāpēc ieguldījumu veids tiek uzskatīts par vidēja termiņa ieguldījumu, un arī atdeve ir mērena. Tātad plāns tiek uzskatīts par vidēja termiņa plānu.
Investoram Y kungam dažus gadus ir lieki līdzekļi, tāpēc viņš divus gadus ieguldīja fiksētā depozītā. Plāns tiek uzskatīts par īstermiņa ieguldījumu plānu, jo ieguldījuma risks, atdeve un periods ir zemi.
Valdības darbinieks A kungs iegulda pensiju fondā, lai uzkrātu pensijai. Ieguldījumu veids tiek uzskatīts par ilgtermiņa ieguldījumu horizontu, jo risks ir mērens, un ieguldījumu periods ir ilgs, tāpēc pastāv lielākas iespējas.
Kā tas ietekmē ieguldījumu fondus?
Laika periods un riska faktors ietekmē kopfonda ieguldījumu. Parasti tā iegulda kopfondos atbilstoši klientu vajadzībām; viņi iegulda īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa plānos. Tāpat kā ieguldījumu plāni, arī kopfonds tiek klasificēts kā īstermiņa un ilgtermiņa plāns. Personas, kuras vēlas ieguldīt kopfondos, var ieguldīt arī investīciju horizonta laikā, jo viņus uzskata par ieguldījumiem nodrošinātiem.
Arī ieguldījumu fondu kompānijas vēršas pie šī horizonta pārvaldītājiem, lai veiktu ieguldījumus kopfondos. Tas dod biznesu kopfondu uzņēmumiem.
Secinājums
Investment Horizon ir termins, ko lieto, lai aprakstītu ieguldījumu laika ierobežojumu. To sauc arī par laika horizontu. Šajā horizontā, ja depozīta laiks ir zems, līdzekļi tiek ieguldīti drošos vērtspapīros, un arī ienesīgums ir mazāks. Ja depozīta laiks ir vidējs, līdzekļi tiek ieguldīti kopfondos, akcijās, atvasinātajos instrumentos utt., Arī peļņa ir mērena. Ja ieguldījuma turēšanas periods ir ilgāks, līdzekļi tiek ieguldīti uz risku balstītos vērtspapīros, piemēram, ārvalstu valūtā, riska ieguldījumu fondos, nekustamā īpašuma sektorā utt. Ienesīgums ir lielāks arī ilgtermiņa ieguldījumu periodā.
