Fraktēts bagātības pārvaldnieks
Pasaulē ir vairāk nekā 50 000 Chartered Wealth Managers un tie ir izplatīti vairāk nekā 151 valstī. CWM 1996. gadā nodibināja AAFM, kas ir Amerikas Finanšu vadības akadēmija.
Šī sertifikācija faktiski ir ļoti laba, ja nākat no aktīvu pārvaldīšanas, aktīvu sadales un bagātības pārvaldības fona. Nekas nevar būt labāks par šo kursu, lai palielinātu jūsu CV vērtību. Šo kursu organizē pasaules finanšu un standarta profesionāļi, kuri piedāvā ekskluzīvus un sertificētus nosaukumus kopā ar fraktētiem un maģistra sertifikātiem kandidātiem, kuri spēj izpildīt augstus standartus.
Šajā rakstā mēs aplūkojam CWM pārbaudes uzgriežņus un skrūves.
- Par CWM programmu
- CWM programmas izpildes kritēriji
- Kāpēc veikt CWM pārbaudi?
- CWM eksāmena formāts
- CWM I daļas eksāmens (fonda līmenis)
- CWM II daļas eksāmens (paaugstināts līmenis)
- CWM pārbaudes maksa
- CWM eksāmena stratēģijas
Par CWM programmu
Fraktēts bagātības pārvaldnieks ir apzīmējums, kas tiek atpazīts visā pasaulē, vai arī jūs to varat saukt par globālu apzīmējumu. Cilvēki, kuriem ir šis sertifikāts, var strādāt valstī, kuru viņi vēlas strādāt par CWM. Kursa saturs ir Indijas un Starptautiskā saprātīga satura sajaukums, kas ļauj dalībniekiem pilnībā izprast gan Indijas, gan starptautisko finanšu situāciju.
- Darba lomas: Portfeļa un aktīvu pārvaldnieks, bagātību pārvaldnieks, brokeris, tirgus analītiķis, finanšu kontrolieris, finanšu vadītājs, privātais baņķieris utt.
- Eksāmeni: abos eksāmenu līmeņos ir jāizpilda aptuveni 20 vienības, 1. līmenis ir fonda līmenis, kas ir divu stundu eksāmens ar 100 atzīmēm; Tā kā 2. līmenis ietver paaugstinātu eksāmenu līmeni, tas ir 3 stundu eksāmens ar 160 atzīmēm.
- CWM eksāmena datumi: Jūs varat izvēlēties piedalīties šajā eksāmenā atkarībā no jūsu elastības. Tas ir tiešsaistes eksāmens, un jums ir jāpiesakās uz to pašu jums ērtā laikā. Tiešsaistē ir pieejami datumi, no kuriem izvēlēties.
- Tiesības: Lai kļūtu par sertifikāta īpašnieku, jums ir nepieciešama vismaz absolventa kvalifikācija. Lai parādītos vai reģistrētos šajā sertifikācijas kursā, jums jābūt absolventam. Un pats galvenais, jums ir nepieciešama atbilstoša 3 gadu darba pieredze, lai reģistrētos Chartered bagātības pārvaldnieka sertifikātam.
CWM programmas izpildes kritēriji
- Kā minēts iepriekšējās piezīmēs, šis Chartered bagātības pārvaldnieka kurss ir sadalīts 2 daļās, kas ir pamatu līmenis un pēc tam augstākais līmenis. Fonda līmenī ir ietverts pārskats par Indijas un pasaules finanšu sistēmām, bagātības pārvaldības koncepciju un dzīves ciklu, ieguldījumu pārvaldīšana kapitāla pārvaldībā uc
- Savukārt otrais līmenis, kas ir augstākais līmenis, ietver tādas tēmas kā kapitāla analīze, aizdevumu un parādu pārvaldīšanas portfeļa pārvaldības stratēģijas, uzlabota bagātības pārvaldība utt.
- Ar 1 st līmenis ir par 100 zīmēm, un tās ilgums ir 2 stundas, un 2 nd līmenis ir par 160 zīmēm, un tās ilgums ir 3 stundas.
- Lai reģistrētos šai atestācijai, kandidātam jābūt absolventam.
- Papildus izglītībai kandidātam nepieciešamas arī tādas prasmes kā zināšanas par produktu, izpratne par klienta psiholoģiju, klientu vadīšana, pārdošanas prasmes un prasmes, finanšu tirgus un konkurences izpratne, kā arī biznesa izpratne.
Kāpēc veikt CWM pārbaudi?
Jūs aizrauj bagātības pārvaldīšana; tas ir tieši tas, kas jums jādara. Izpratne par resursu sadali tirgū utt. Ir ārkārtīgi interesanta tikai kaislīgiem cilvēkiem. Lai iegūtu šo sertifikātu, jums ir nepieciešama mīlestība un uzticība finansēm.
- CWM uzlabo jūsu iespējas pārvaldīt bagātību un portfeļus uzņēmumiem un privātpersonām.
- Kandidāti saņem jaunāko informāciju par nozari un bagātības pārvaldnieka iespējām, kas attiecas uz pasauli. Viņi apgūst tirgus dinamiku un finanšu produktu jauninājumus bagātības pārvaldībā. Iegūstot ieskatu pasaules finanšu nozares labākajā praksē, viņi saprot bagātības plānošanas iespējas un jautājumus.
- Viņi attīsta prasmes bagātības pārvaldības risinājumu veidošanā klientu spējām. Viņi izstrādā stratēģijas un pārliecību, kā draudzīgi sazināties ar klientiem, izmantojot draudzīgu valodu, lai izveidotu ciešākas attiecības ar klientiem. Viņu iespējas tiek iegūtas stratēģiskos un strukturālos procesos.
- Pieteikšanās šim sertifikātam sagatavoja studentu domas par grūtu un praktisku ievirzi un kursa struktūru. Šī kursa rezultāts ir pilnībā apmācīts bagātības pārvaldnieks, kurš ir gatavs smagajai bagātību pārvaldīšanas nozarei.
- Mūsdienās bagātības pārvaldība ir viena no visstraujāk augošajām un augsti apmaksātajām karjerām. Saskaņā ar pētījumiem pieprasa, ka tikai Indija ietilpst pasaules visstraujāk augošajā ekonomikā, kurā ir aptuveni 200 000 ģimeņu, kuras ietilpst īpaši augstas ģimenes ģimenes kategorijā; tomēr tiek lēsts, ka nākamajos dažos nākamajos gados valstī pieaugs vairāk nekā 20000 noformētu bagātību pārvaldnieku, un tiek lēsts, ka nākamajos pāris gados tas pieaugs līdz 50000. Tas nozīmē, ka katrs bagātības pārvaldnieks var apkalpot gandrīz 50 klientus ar lielu neto vērtību, un tas nodrošina labu nodarbinātību un ļoti labu karjeras iespēju.
- Profesionāļiem, kuri patiešām vēlas turpināt savu karjeru bagātības pārvaldībā, piemēram, ieguldījumu stratēģijās, dzīves cikla pārvaldībā, starppaaudžu bagātību nodošanā, attiecību pārvaldībā, uzvedības finansēs, alternatīvajos produktos, nekustamā īpašuma vērtēšanā un globālajos nodokļos, šī sertifikācija ir vienkārši ideāla, jo tā atbilst jūsu prasībām un dod karjerai stimulu, lai sāktu labu darbību vai varbūt atsāktu darbu, lai augtu augstāk.
CWM eksāmena formāts
| CWM eksāmens | CWM I daļas eksāmens
(Fonda līmenis) | CWM II daļas eksāmens
(Papildu līmenis) |
| Koncentrējas uz | Indijas un globālās finanšu sistēmas pārskats.
Wealth Management koncepcija Dzīves cikla vadība Ieguldījumu atdeves mērīšana bagātības pārvaldībā Ieguldījumu līdzekļi bagātības pārvaldībā Investīciju riska pārvaldīšana bagātības pārvaldībā Indijas nodokļu likumi Legalitātes bagātības pārvaldībā Bagātības pārvaldības loma banku jomā Starppaaudžu bagātības pārskaitīšana un nodokļu plānošana | Kapitāla analīze
Alternatīvo produktu izmantošana bagātības pārvaldībā Uzvedības finanšu izmantošana bagātības pārvaldībā Nekustamā īpašuma vērtēšana un analīze Kredītu un parādu pārvaldība Portfeļa pārvaldības stratēģijas Attiecību pārvaldība, ko veic bagātības pārvaldnieks Starptautiskā nodokļu un trasta plānošana Bagātības pārvaldības plānošana Uzlabota bagātības pārvaldība |
| Eksāmena formāts | Tiešsaistes eksāmens | Tiešsaistes eksāmens |
| Ieejas procentuālais daudzums | 50% atzīmes visos priekšmetos bez negatīvas atzīmes | 50% atzīmes visos priekšmetos bez negatīvas atzīmes |
| Ilgums | 115 minūtes | 175 minūtes |
| Eksāmena datums | Rezervācijas tiek veiktas jums ērtā laikā. Tomēr pārbaudes datumi starp 10 th un 20 th katru mēnesi. | Rezervācijas tiek veiktas jums ērtā laikā. Tomēr pārbaudes datumi starp 10 th un 20 th katru mēnesi. |
CWM I daļas eksāmens (fonda līmenis)
Chartered Wealth Manager pamatlīmenis aptver bagātības pārvaldības pamatprincipus, kas attiecas uz dažādiem aspektiem, piemēram, investīciju stratēģijām, dzīves cikla pārvaldību, bagātību starp paaudzēm nodošanu, attiecību pārvaldību utt. Šis līmenis aptver 10 vienības; Šīs vienības ir Indijas un globālās finanšu sistēmas pārskats, bagātības pārvaldības koncepcija, dzīves cikla pārvaldība, ieguldījumu atdeves mērīšana bagātības pārvaldībā, bagātības ieguldījumu transportlīdzekļi, pārvaldības pārvaldība, ieguldījumu risks bagātības pārvaldībā, Indijas nodokļu likumi, likumība bagātībā, pārvaldība Bagātības loma, pārvaldība banku jomā, bagātību pārskaitīšana paaudzēs un nodokļu plānošana
- Visi CWM eksāmeni ir tiešsaistes pārbaudījumi, un tie nav rakstiski.
- Lai notīrītu šo eksāmenu, jums jāiegūst vismaz 50% vai vismaz 50%; tomēr šajā sertifikātā nav neviena negatīva marķējuma.
- Šī eksāmena notīrīšanas ilgums ir 115 minūtes.
- Jūs varat rezervēt savu vietu, kad esat gatavs; Tomēr atcerieties, ka pārbaude datums būs laikā starp 10 th un 20 th katru mēnesi.
- Pamatu līmeņa pārbaudes modelis ir norādīts zemāk.
| Atzīmes jautājumiem | Jautājumu skaits |
| 1 Atzīmēt | 30 jautājumi |
| 2 zīmes | 15 jautājumi |
| 4 zīmes | Desmit jautājumi |
| Kopā 100 atzīmes | 55 jautājumi |
CWM II daļas eksāmens (paaugstināts līmenis)
- Advanced Chartered Wealth Management, kas ir CWM, aptver šādas vienības: kapitāla analīze, alternatīvu produktu izmantošana bagātības pārvaldībā, uzvedības finanšu izmantošana bagātības pārvaldībā, nekustamā īpašuma vērtēšana un analīze, aizdevumu un parādu pārvaldība, portfeļa pārvaldības stratēģijas, attiecību pārvaldība ar bagātību Starptautisko nodokļu un trasta plānošanas pārvaldnieks, bagātības pārvaldības plānošana
- Visi CWM eksāmeni ir tiešsaistes pārbaudījumi, un tie nav rakstiski.
- Lai notīrītu šo eksāmenu, jums jāiegūst vismaz 50% vai vismaz 50%; tomēr šajā sertifikātā nav neviena negatīva marķējuma.
- Šī eksāmena notīrīšanas ilgums ir 175 minūtes.
- Jūs varat rezervēt savu vietu, kad esat gatavs; Tomēr atcerieties, ka pārbaude datums būs laikā starp 10 th un 20 th katru mēnesi.
- Augstākā līmeņa eksāmena modelis ir norādīts zemāk.
| Atzīmes jautājumiem | Jautājumu skaits |
| 1 Atzīmēt | 40 jautājumi |
| 2 zīmes | 35 jautājumi |
| 4 zīmes | 15 jautājumi |
| Kopā 160 markas | 80 jautājumi |
CWM pārbaudes maksa
Tāpat kā katru kursu, arī CWM maksas struktūra atšķiras. Atšķirība ir maksājamās maksas veidā kopā ar iemeslu, kāpēc maksājat maksu. Lai labāk izprastu, zemāk ir dota maksas struktūras tabula.
| Nodevas veids | Maksa USD |
| Reģistrācijas maksa | 400 USD |
| Eksāmena maksa | Atkarīgs no reģistrācijas vietas |
| 1. līmenis, kas jāmaksā reģistrācijas laikā | 200 USD |
| 2. līmenis | 600 USD |
| Atestācijas maksa, kas jāmaksā, tiklīdz kandidāts nokārto nepieciešamo eksāmenu | 100 USD |
| Maksas pārplānošana, izņemot mācību materiālu | 125 USD |
| Atkārtotas pārbaudes maksa, izņemot mācību materiālu, nav pieejama | 200 USD |
- Reģistrācijas laikā ir jāmaksā 1. līmeņa maksa, un, reģistrējoties, reģistrācija ir derīga tikai 365 dienas. Pirms ierašanās eksāmenā ir jāmaksā 2. līmeņa eksāmena maksa.
- Mācību materiāla izdruka nav pieejama; tomēr mācību materiāls ir pieejams tiešsaistē.
- Pēc samaksāšanas maksa netiek atmaksāta, un iepriekšminētajā maksu struktūrā nodokļi nav iekļauti, jo nodokļi dažādās valstīs atšķiras.
(Piezīme: Eksāmens nenotiek noteiktā laika posmā vai noteiktā laika intervālā; tāpēc šim kursam nav iespējams norādīt nokārtotus procentus. Faktiski eksāmeni tiek kārtoti atbilstoši kandidāta ērtībām, lai kandidāts varētu parādīties eksāmens katru mēnesi)
Stratēģijas Chartered bagātības pārvaldnieka eksāmenam
- Zināt CWM eksāmena programmu un struktūru, jo tas jums pateiks un parādīs, ar ko sākt un kā sākt.
- Plānošana ir ārkārtīgi svarīga, pirms sākat kaut ko jaunu tagad, kad jūsu mācību programma, eksāmena struktūra un tā materiāls ir jāplāno nākamais solis sākt studēt, lai iegūtu šo ne tik vieglo sertifikātu. Šī sertifikācija nav tik vienkārša, kā izskatās. Eksperti saka, ka, lai studētu šim eksāmenam, ir nepieciešams veltīt 200 stundu pirmseksāmena sagatavošanās plānu.
- Svarīgi izprast darbu veidus; tādējādi veiciet vairākus izmēģinājuma testus, kas būs pieejami tiešsaistē. Tas jums sniegs priekšstatu par jautājuma dokumentu, ar kuru jūs sastapsieties eksāmena laikā.
- Mācieties katru dienu, izprotot jēdzienus un nevis vienkārši iegaumējot savu materiālu.
- Ak, jā, mācieties tikai no apstiprināta vai tiešsaistē sniegta mācību materiāla. Tā kā jums netiks nosūtīts nekāds cietais teksts, jums būs vai nu jāsaņem materiāls, vai arī jums būs jāmācās tiešsaistē.
- Lejupielādējiet tik daudz kā izdomātus pārbaudes darbus, meklējiet iepriekšējos testa dokumentus. Ja iespējams, atrisiniet tos; tas dos jums priekšstatu par testa veikšanu. Atrisiniet pēc iespējas vairāk, lai pārliecinātos, ka labāk saprotat un godīgi.
- Meklējiet padomu vecāka gadagājuma cilvēkiem vai nodarbībām, ja jums šķiet, ka jums nepieciešama palīdzība.
- Pārskatīšana ir ļoti svarīga; neaizmirstiet pārskatīt. Nevajadzētu to arī ignorēt. Pēdējās minūtes pārskatīšana ir jūsu glābējs.
- Sakiet nē panikai. Panikas situācijās praktizējiet relaksācijas vingrinājumus, lai palīdzētu labāk mācīties, rūpētos par savu veselību, labi ēdot un gulējot, jo tas palīdzēs labāk.
