Saraksts ar top 4 karjerām finanšu plānotājā
Karjeras saraksts finanšu plānotājā: Dažas no finanšu plānotāja lomām, ko persona var sasniegt savā karjerā, ir uzskaitītas šādi:
- Budžeta analītiķis
- Apdrošināšanas parakstītāji
- Finanšu analītiķis
- Vērtspapīru, preču un citu finanšu pakalpojumu aģents
Finanšu plānotāja karjeras pārskats
- Finanšu plānotājs palīdz privātpersonām vai uzņēmumiem pieņemt apzinātus lēmumus par naudas pārvaldību. Finanšu plānotājs novērtē attiecīgās personas finansiālo stāvokli, izprot viņu prasības un mērķus un pēc tam, pamatojoties uz to, sniedz ieteikumus par to, kā šīs prasības izpildīt vislabākajā iespējamajā veidā.
- Atšķirīgai finanšu plānošanai var būt atšķirīga izcelsme. Daži varētu sniegt dažāda veida vispārējos pakalpojumus, citi varētu koncentrēties uz konkrēto klienta tipu, bet citi varētu koncentrēties uz dažām konkrētām jomām, piemēram, nodokļu likumiem utt.
- Finanšu plānotāji savas dienas pavada, apmeklējot tikšanos ar potenciālajiem klientiem un ieviešot šo jauno klientu risinājumus, kā arī pārskatot esošo klientu plānus.
- Finanšu plānotājam nepieciešama augsta līmeņa prasmju pakete, kas ietver spēju un pārliecību sazināties ar citu lielu skaitu cilvēku, spēju vienkāršot sarežģītās idejas, piemērotību pārdošanai un mārketingam, ērtību ar skaitļiem un spēju tās analizēt. , spēja veidot spēcīgas attiecības ar klientiem utt.
- Tādējādi finanšu plānotājam ir viena no vissvarīgākajām lomām, pārvaldot klienta līdzekļus pareizajā virzienā.
Karjera Nr. 1 - budžeta analītiķis
Kas ir budžeta analītiķis?
Budžeta analītiķis ir persona, kas ir nodarbināta privātajās un valsts iestādēs, lai organizētu savas finanses, sagatavojot dažādus budžeta pārskatus un pēc tam uzraugot šo iestāžu tēriņus.
| Budžeta analītiķis - darba apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Izstrādājiet budžetu, strādājot ar projektu un programmu vadītājiem un pārskatot vadītāju budžeta priekšlikumus. Iesaki pārējiem finansējuma pieprasījumus un palīdz organizācijas vadītājiem analizēt piedāvātos plānus. Organizācijas izdevumu uzraudzība un statusa informēšana projekta vai programmas vadītājiem. |
| Apzīmējums | Budžeta analītiķis |
| Faktiskā loma | Viņš sagatavos budžetu un uzraudzīs izdevumus, lai nodrošinātu, ka tie ir budžeta robežās. Organizācijas nākotnes finanšu vajadzību novērtējums. |
| Darba statistika | Saskaņā ar mūsu darba statistikas biroju, kas pieejams vietnē www.bls.gov, 2016. gadā šajā kategorijā darbavietu skaits bija 58 400, un paredzams, ka no 2016. gada līdz 2026. gadam tas pieaugs par 7%. |
| Labākie uzņēmumi | Ivy Exec, MIL korporācija, Deloitte armijas departaments. |
| Alga | Vidējais atalgojums gadā analītiķiem gadā bija 76 220 USD gadā un 36,65 USD stundā saskaņā ar mūsu darba statistikas biroju, kas pieejams vietnē www.bls.gov |
| Pieprasījums un piedāvājums | Ir liels pieprasījums pēc budžeta analītiķiem, kas turpināsies arī nākotnē. Tas ir analītisks darbs, kas prasa analītiskās, komunikācijas, skaitļa un rakstīšanas prasmes. Budžeta samazināšanas periodā pieprasījums pēc budžeta analītiķiem joprojām ir augsts. |
| Izglītības prasība | Bakalaura grāds vai CFA vai MBA vai maģistra grāds grāmatvedības, finanšu vai ar to saistītās jomās no pazīstamas koledžas. |
| Ieteicamie kursi | CFA / MBA / maģistrs grāmatvedības, finanšu vai saistītās jomās. |
| Pozitīvi | Augsta vidējā izpeļņa, vairākas darba iespējas dažādās jomās, darba stabilitāte. |
| Negatīvie | Garš darba laiks mērķu sasniegšanai, kas izraisa augstu stresa līmeni. Ceļošana būs nepieciešama, lai iegūtu tiešu informāciju par budžetu. |
Karjera Nr. 2 - apdrošināšanas parakstītāji
Kas ir apdrošināšanas parakstītāji?
Apdrošināšanas parakstītājs ir tas, kurš izlemj, vai apdrošināšana jāsniedz vai nē, un, ja jā, tad ar kādiem noteikumiem tā jāsniedz. Viņi nosaka apdrošināšanas seguma summas un prēmijas.
| Apdrošināšanas apdrošinātāji - amata apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Viņu pienākums ir analizēt informāciju, kas sniegta par apdrošināšanas pieteikumiem, noteikt risku, kas pastāv klientu nodrošināšanai, novērtēt un sniegt ieteikumus, pamatojoties uz apdrošināšanas programmatūru, lauka pārstāvi un medicīnas personālu informācijas vākšanai, atbilstošas apdrošināšanas noteikšanai seguma summas un prēmijas. |
| Apzīmējums | Apdrošināšanas parakstītāji |
| Faktiskā loma | Viņš analizēs klienta informāciju un vēsturi, pamatojoties uz dažādiem parametriem, un izlems, vai būtu piemēroti apdrošināt vai nē, kā arī noteikumus un nosacījumus attiecībā uz tiem pašiem. |
| Darba statistika | Saskaņā ar mūsu darba statistikas biroju, kas pieejams vietnē www.bls.gov, 2016. gadā šajā kategorijā darbavietu skaits bija 104 100, un paredzams, ka no 2016. gada līdz 2026. gadam tas samazināsies par 5%. |
| Labākie uzņēmumi | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Alga | Vidējais atalgojums gadā par apdrošināšanas parakstītāju gadā bija 69 380 USD gadā un 33,36 USD stundā saskaņā ar mūsu darba statistikas biroju, kas pieejams vietnē www.bls.gov |
| Pieprasījums un piedāvājums | Paredzams, ka nākamajos gados pieprasījums samazināsies. Iemesls tam ir automatizētas parakstīšanas programmatūras izmantošana, kas ļauj personām ātrāk apstrādāt lietojumprogrammas. Tomēr tie joprojām būs nepieciešami automatizētā procesa uzraudzībai un darbam sarežģītās jomās, piemēram, jūras apdrošināšanā utt. |
| Izglītības prasība | Bakalaura grāds vai maģistra grāds grāmatvedības, finanšu vai administrēšanas jomās no pazīstamas koledžas. |
| Ieteicamie kursi | MBA / asociētā persona personīgajā apdrošināšanā / asociētā persona komerciālās parakstīšanas / fraktētā īpašuma un negadījumu apdrošinātāja sertifikātā. |
| Pozitīvi | Augsta vidējā izpeļņa, vairākas specializācijas iespējas, darba dažādība ikdienas darbā. |
| Negatīvie | Darba vietas pieauguma tempa samazināšanās, spiediens izvairīties no pārāk liela riska. |
Karjera Nr. 3 - finanšu analītiķis
Kas ir finanšu analītiķis?
Finanšu analītiķis ir tas, kurš sniedz norādījumus personām, kurām jāpieņem lēmumi par ieguldījumu.
| Finanšu analītiķis - amata apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Viņi ir atbildīgi par pašreizējo un vēsturisko finanšu datu analīzi; pārbauda uzņēmuma finansiālo stāvokli, analizējot tā finanšu pārskatus, pētot uzņēmējdarbības un ekonomikas tendences un sniedzot ieteikumus, pamatojoties uz tiem, nosakot ieguldījumu tendences un sniedzot ieguldījumu ieteikumus. |
| Apzīmējums | Finanšu analītiķis |
| Faktiskā loma | Novērtējot investīciju iespējas jaunām un esošām organizācijām, pārvaldot finanses, nosakot investīciju tendences un piegādājot klientiem jaunus pakalpojumus un produktus atbilstoši viņu prasībām. |
| Darba statistika | Saskaņā ar mūsu darba statistikas biroju, kas pieejams vietnē www.bls.gov, 2016. gadā šajā kategorijā darbavietu skaits bija 296 100, un paredzams, ka no 2016. gada līdz 2026. gadam tas pieaugs par 11%. |
| Labākie uzņēmumi | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL korporācija. |
| Alga | Vidējais atalgojums gadā par apdrošināšanas parakstītāju gadā bija 85 660 USD gadā un 41,18 USD stundā, kā norādīts mūsu darba statistikas birojā, kas pieejams vietnē www.bls.gov |
| Pieprasījums un piedāvājums | Paredzams, ka turpmākajos gados pieprasījums pieaugs straujāk, vairāk nekā vidēji visā nodarbinātībā, jo palielinās finanšu produktu klāsts. |
| Izglītības prasība | Bakalaura grāds vai maģistra grāds grāmatvedības, finanšu vai administrēšanas jomās no pazīstamas koledžas. |
| Ieteicamie kursi | CFA / CPA / MBA |
| Pozitīvi | Darba vietu pieaugums straujāk, augsta vidējā izpeļņa, strādājot ar ļoti svarīgiem datiem. |
| Negatīvie | Nepieciešams darba stress, uzmanība vienmērīgām detaļām, garas darba stundas ar augstu atbildības līmeni. |
Karjera Nr. 4 - vērtspapīru, preču un citu finanšu pakalpojumu aģents
Kas ir vērtspapīru, preču un citu finanšu pakalpojumu aģents?
Vērtspapīru, preču un citu finanšu pakalpojumu aģents ir tas, kurš savieno pārdevējus un pircējus finanšu tirgū.
| Vērtspapīru aģents - amata apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Viņi ir atbildīgi par tādu vērtspapīru kā krājumi un tādu preču kā nafta pirkšanu un pārdošanu. Viņi uzrauga finanšu tirgu un vērtspapīru un preču darbību. Viņi sniedz finanšu plānošanas pakalpojumus, sniedzot klientiem informāciju par vērtspapīru rādītājiem, kur viņi var ieguldīt, lai iegūtu labu peļņu. |
| Apzīmējums | Vērtspapīri, preces un citi finanšu pakalpojumi Aģents. |
| Faktiskā loma | Finanšu tirgus un vērtspapīru un preču darbības pārraudzība un ieteikumu sniegšana klientiem par vērtspapīru veiktspēju, kur viņi var ieguldīt, lai iegūtu labu peļņu. Viņi arī analizē uzņēmuma finanses, lai sniegtu ieteikumus par publisko piedāvājumu un iegādi utt. |
| Darba statistika | Saskaņā ar mūsu darba statistikas biroju, kas pieejams vietnē www.bls.gov, 2016. gadā šajā kategorijā darbavietu skaits bija 375 700, un paredzams, ka no 2016. gada līdz 2026. gadam tas pieaugs par 6%. |
| Labākie uzņēmumi | Ivy Exec, GQR globālie tirgi, Union Bank of California. |
| Alga | Vidējais atalgojums gadā par apdrošināšanas parakstītāju gadā bija 64 120 USD gadā un 30,83 USD stundā, kā norādīts mūsu darba statistikas birojā, kas pieejams vietnē www.bls.gov |
| Pieprasījums un piedāvājums | Paredzams, ka no 2016. līdz 2026. gadam pieprasījums pieaugs par 6%, kas ir tikpat strauji kā vidēji visās profesijās. Uzņēmuma finanšu analīzes pakalpojumi, lai sniegtu ieteikumus publiskajam piedāvājumam, iegādei utt., būs pieprasīti nepārtraukti. |
| Izglītības prasība | Bakalaura grāds / MBA. |
| Ieteicamie kursi | CFA / MBA |
| Pozitīvi | Darba vietu pieaugums straujāk, augsta vidējā izpeļņa, dažāda veida vērtspapīru un preču tirgus analīze. |
| Negatīvie | Spēcīga konkurence darbā, jo ir augsts atalgojums; Lai spriestu par sniegumu, ir jāpievērš pienācīga uzmanība pat minūtes sīkumiem. |
