Kā nokļūt projektu finansēs?
Lai iekļūtu projekta finansēšanā, ir jābūt zināšanām par kontiem un finansēm (CPA vai MBA finansēs), kuriem ir pieredze infrastruktūras projektos ar izmaksu modeļu analīzi un sagatavošanu, ieskaitot izmaksu un ieņēmumu salīdzināšanu, un var noteikt projekta dzīvotspēju attiecībā uz peļņu ar visas zināšanas par finanšu iegūšanu no bankām un labākās pielietošanas metodes.
Ja esat nolēmis veidot karjeru projektu finansēšanā, esat īstajā vietā. Šajā rakstā mēs runāsim par to, kā jūs varat detalizēti iesaistīties projektu finansēšanā. Globālo finanšu krīžu dēļ paradigma ir mainījusies projektu finansēšanā, un likviditāte ir krasi samazināta. Bet ir cerība. Un jūs joprojām varat veidot sev tīkamu karjeru. Un šī raksta lasīšana noteikti palīdzētu.
Bez īpašas aizķeršanās iedziļināsimies raksta gaļā.
Kas ir projektu finanses?
Iespējams, esat dzirdējis par terminu “projektu finansēšana” biznesa rakstos vai laikrakstos, bet, iespējams, nezinājāt tā nozīmi. Lūk, kas ir projekta finansēšana.
Projekta finansēšana tiek izmantota, lai finansētu projektu secīgā procesā. Projektu finansēšana ir noderīga lielu projektu gadījumā, kas saistīti ar rūpniecības vai atjaunojamās enerģijas projektiem. Projekta finansēšanas galvenā iezīme ir tā, ka visa summa netiek ieguldīta avansā.
Ņemsim piemēru, lai ilustrētu projektu finansēšanas darbību.
Pieņemsim, ka jāsāk projekts U. Lai finansētu projektu, projekta iestāde sarunājas ar banku vai finanšu iestādi par visa projekta sākotnējo summu 10% apmērā, parādot tām paredzēto projekta naudas plūsmu. Banka / finanšu iestādes izies visu modeli un redzēs, vai viņi vēlas ieguldīt projektā vai nē (īsumā tas ir bankas / finanšu iestādes pilnīgs ieskats).
Banka / finanšu firma sarunājas ar dažiem kapitāla ieguldītājiem, kuri sponsorēs projektu. Šos kapitāla ieguldītājus sauc par projekta sponsoriem. Šie kapitāla ieguldītāji piedāvā aizdevumus pret projekta īpašumiem. Tāpēc šos aizdevumus sauc par bezrecepšu aizdevumiem. Ideja ir nomaksāt aizdevumu ikreiz, kad projekts ienes naudas plūsmu. Ja projekta puse neizmaksā aizdevumu, tiks apķīlāti projekta īpašumi, kuriem tiek piešķirts aizdevums.
Lai pareizi izpildītu visu projektu, tiek izveidota īpaša mērķa vienība, kas atbalsta visu projektu. Projekta finansēšana darbojas šādā veidā. Tātad jūs varat saprast, cik svarīgi ir būt priekšgalā, strādājot ar bankām / finanšu iestādēm / kapitāla ieguldītājiem.
Karjeras ceļi projektu finansēšanā
Ja jūs plānojat iesaistīties projektu finansēšanā, ir divi - konsultācijas un aizdevumi.
Sapratīsim katru no tiem detalizēti.
# 1 - konsultatīvs
- Atgriezieties pie iepriekšējā mūsu sniegtā piemēra. Pirmkārt, projekta agrīnā posmā klients dodas uz banku / finanšu iestādi finanšu vajadzībām. Kā konsultants jūs strādātu bankā un atvieglotu klientam maksimālās vērtības nodrošināšanu.
- Jums būs sarunas ar klientiem par parāda slodzēm, parādu tenoriem, finanšu slēgšanu un parādu cenu noteikšanu.
- Klients vienmēr vēlēsies, lai banka piedāvā maksimālo parāda slodzi, maksimālo parāda termiņu, ātru finanšu slēgšanu un zemāko parāda cenu noteikšanu.
- Kā padomdevējam jums jāiesaistās intensīvā finanšu modelēšanā, jāizstrādā dažādi scenāriji un jāizstrādā mārketinga materiāli (piemēram, informācijas memorands) utt.
Lūdzu, skatiet zemāk vienu no darba piedāvājumiem Project Finance Advisory. Šajā gadījumā galvenā atbildība ir palīdzība klientiem sagatavot priekšlikumus, grāmatu veidošana, cenu komentāru sagatavošana un parakstīšanas pieteikumi.
# 2 - kreditēšana
- Jūs strādājat kā aizdevējs projekta otrajā posmā. Kad darījums ir strukturēts, sākas otrais projekta finansējums. Kā aizdevējs jūs atbalstītu infrastruktūras ieguldījumu darījumus.
- Kad esat saņēmis “informācijas paketi” no konsultatīvās bankas, jūs sākat darbu. Veicot kreditēšanu, jūsu banka var diktēt kreditēšanas procesu.
- Tādā gadījumā jums ir jāvada kreditēšana, un var pieņemt, ka banka ir finansējusi lielu projekta daļu. Visas galvenās lomas būtu kā pirkšanas, nevis pārdošanas bankas ieguldījumu bankas.
Zemāk ir viena no darba iespējām Project Finance Kreditēšana. Galvenie pienākumi ietver potenciālo pirkumu sagatavošanu un izpildi, riska analīzi un finanšu strukturēšanu, iesaistīšanos kreditēšanas procesā, darbības pārskatīšanu, uzraudzību un analīzi utt.
Apskatiet arī Project Finance Jobs
Izglītības kvalifikācija
Tātad jūs gūstat īsu priekšstatu par projekta finansēšanu. Tagad parunāsim par izglītības kvalifikāciju.
Pirmkārt, parunāsim par to, ko bankas / finanšu iestādes dod priekšroku projektu finanšu profesionāļiem -
- Kam patīk strādāt pie darījumiem (īpaši darījumu kredītvēsture),
- Kas vēlētos strādāt vairāk (ja nepieciešams), &
- Kurš domā ilgi, nemēģinot panākt tūlītēju apmierinājumu
Ja vēlaties iepriekš plānot (kas lielākajai daļai cilvēku nav, viņi to saprot vēlāk), šeit ir norādīts, kā iesaistīties projektu finansēšanā -
- Vispirms pabeidziet bakalaura grādu finansēs / grāmatvedībā. Vispirms jums ir jābūt skaidriem pamatiem.
- Otrkārt, jūs varat vai nu iegūt MBA finansēs (kas vienmēr tiek dota priekšroka), vai arī iegūt maģistra grādu finansēs (M.Com. Vai saistītās jomās).
- Kopā ar to jūs varat iegūt CA / CPA sertifikātu. Tā kā CA vai CPA nav domāta vājprātīgajiem, būtu prātīgi sākt šo sertifikātu tūlīt pēc skolas beigšanas.
- Ja jūs meklējat kādu papildu kvalifikāciju, kas jums dos papildu priekšrocības, jums vajadzētu izvēlēties CFA. Atkal CFA nav viegli izdarāma lieta. Lai varētu pretendēt uz sertifikātu, jums jānokārto trīs līmeņu un četru gadu finanšu pieredze.
Nepieciešamās prasmes
Lai varētu strādāt projekta finanšu jomā, jums ir jābūt šādām prasmēm:
- Finanšu pamati: Jums jāzina grāmatvedība, finanšu analīze, pārskati, noteikumi un nodokļi pamatlīmenī. Ja jūs nezināt kaut vienu no tiem, jums būs grūti strādāt ar projektu finansēšanu. Turklāt, ja jums ir šīs prasmes, jums tiks dota priekšroka salīdzinājumā ar citiem kandidātiem.
- Jums jāzina projektu skrīnings un priekšizpēte, lai noteiktu projektu finansiālo iespējamību un tā izaugsmes iespējas.
- Jums vajadzētu zināt, kā sagatavot projekta finanšu modeli, uzraudzīt un nodrošināt naudas plūsmas, fondu plūsmas, rentabilitātes pārskatus, IRR, NPV, atmaksāšanās periodus, DSCR, prognozēto rentabilitāti un citus finanšu parametrus / pārskatus, lai analizētu līdzekļu ieplūdi / aizplūšanu un peļņu / pārpalikumu.
- Analītiskās un kvantitatīvās prasmes: tā kā jums ir jārīkojas pēc darījumiem pēc darījumiem un jāsagatavo pārskati, jums ir jābūt analītiskām un kvantitatīvām prasmēm. Tas nenozīmē, ka jums jāzina augstākā līmeņa matemātika; bet jā, jums labi jāzina pamati, lai jūs varētu ātri izveidot / ģenerēt pārskatus.
- Efektīva komunikācijas un sakaru prasme: kā jau minēts iepriekš, jums jāapstrādā daudz darījumu. Lai to izdarītu, jums jārunā ar projekta finanšu komandām, jāpārliecina tās par parādu nosacījumiem un arī jāved sarunas ar viņiem par abām pusēm piemērotiem noteikumiem. Bez efektīvām komunikācijas un sakaru prasmēm jūs nevarēsiet rīkoties ar šīm komandām un darījumiem.
- Orientācija uz detaļām: viena kļūda var radīt darījumu postījumus. Tāpēc, ja vēlaties atzīmēt projekta finansējumu, jums patiešām jābūt orientētam uz detaļām un jāpārliecinās, ka viss ir precīzi, pamatojoties uz sarunām un apstiprinājumiem.
- Problēmu risināšanas prasmes: pieaugot karjerā, jums ir jābūt iespējai atrisināt problēmas, kad tās rodas. Šī nav būtiska prasme junioru lomās; bet vecākajās lomās tas ir obligāti.
Projekta finanšu process
Pirms mēs runājam par prasmēm, jums ir svarīgi zināt, kā projekta finansēšana darbojas detalizēti. Šis process ir no padomdevēja lomas projektu finansēšanā, jo tas ir diezgan sarežģīts nekā kreditēšanas lomas. Apskatīsim to soli pa solim -
- 1. solis: konsultantu komanda saņemtu “informācijas paketi” no ieguldījumu fonda. Šajā “informācijas paketē” ietilpst finanšu modelis, informācija par tirgu un cita informācija. Tad komanda saprastu kredītkomitejas izsalkumu darījuma virzībā. Pēc tam komanda izskatīja līdzīgus iepriekšējos darījumus, lai salīdzinātu katru detaļu, un pēc tam viņi apskatīja darījuma drošības struktūru un to, kā SPV ir izmantots. SPV samazina risku no klienta viedokļa, taču, pēc komandas domām, SPV risku pārdala tikai komandai.
- 2. solis: Otrajā posmā komanda izveido savu modeli un sāk zvanīt projektu finanšu komandām. Šis solis ir nepieciešams, jo šajā posmā komanda nodarbotos ar projekta finanšu komandu, kas vēlas, lai darījumā tiktu ievēroti dažādi nosacījumi. Šajā situācijā komanda izvēlas dažas bankas atbilstoši klientu prasībām un pāriet uz nākamo soli.
- 3. solis: Šajā posmā tiek lemts par parāda summu un tiek pabeigti parāda nosacījumi. Lielākajā daļā darījumu komanda piedāvā parādus starp 2% un 10% procentu likmēm.
- 4. solis: Kad parādu nosacījumi ir izlemti, komanda turpinās sarunas ar komandu, kas tiek izvēlēta dalībai.
- 5. solis: Pēc tam, kad pēc sarunām beidzot ir izlemts par parāda nosacījumiem, banka / PE firma atgriežas kredītkomitejā apstiprināšanai.
- 6. solis: Visbeidzot, kad darījums ir apstiprināts, komandai ir pienācis laiks doties pie kapitāla ieguldītājiem un izstrādāt aizdevuma dokumentu projektus. Šajā brīdī klienti jau ir piekrituši parāda nosacījumiem, un pat tad, ja ir nepieciešams mainīt nosacījumus, solīt ir gandrīz neiespējami.
Tātad, jūs varat saprast, ka projekta finanšu komanda vienmēr nenāk pie padomdevēja / bankām. Bankas / firmas arī izveido darījumu un sazinās ar projekta finanšu komandām.
Darba un privātās dzīves līdzsvars projektu finansēs
- Salīdzinot ar investīciju banku, jums jāstrādā mazāk stundu. Vairumā gadījumu jūs strādājat 60-70 stundas nedēļā. Tas nozīmē, ka jums būtu daudz laika ģimenei.
- Daudzi cilvēki izvēlas projekta finansējumu tā veselīgajam darba un privātās dzīves līdzsvaram. Bet pēc dažu gadu darba projektu finansēšanas jomā daudzi cilvēki pāriet uz citām jomām.
Alga
Projektu finansēšanas profilu izvēlas profesionāļi, kuriem ir 2-3 gadu pieredze uzņēmumu finanšu jomā vai darījumu ar M&A darījumiem. Tā kā projekta finanšu profils ir diezgan sarežģīts, bez iepriekšējas pieredzes, ir gandrīz neiespējami rīkoties ar darījumiem un tehniskām sanāksmēm.
Kompensācija ir svarīgs jautājums katram profesionālim.
Apskatīsim projektu finanšu analītiķu maksājumu struktūru ASV atbilstoši paycale.com -
Kā redzat, alga ASV projektu finanšu analītiķim pārsniedz 60 000 USD gadā, kas ir diezgan pienācīgi.
Apskatīsim arī citu saistīto darbu algu salīdzinājumu -
No iepriekš minētā salīdzinājuma ir skaidrs, ka kompensāciju struktūra projektu finansēšanas jomā ir daudz labāka nekā jebkura cita plūsma. Jā, investīciju banku darbavietas maksā daudz vairāk, bet skatieties arī uz darba laiku.
Visbeidzot, aplūkosim dzimumu sadalījumu un pieredzes ietekmi uz projektu finanšu analītiķa atalgojumu ASV -
No iepriekš minētā grafika mēs varam saprast, ka lielākā daļa projektu finanšu profesionāļu strādā pieredzes grupā no 1 līdz 4 gadiem. Tas nozīmē, ka pēc kāda laika lielākā daļa projektu finanšu profesionāļu pāriet uz citām jomām.
Kā domāt ceļā uz lielisku projektu finansēšanas karjeru?
Šeit ir dažas stratēģijas, kas jums jāapsver -
- Mainiet savu paradigmu: domāšana ir prasme. Bet šeit mēs nerunājam par domāšanu kā prasmi; drīzāk mēs runājam par jūsu spēju mainīt domas. Ja jūs joprojām domājat, ka “aizdevumu” lomām ir vērtība projektu finansēšanā, padomājiet vēlreiz. Aizdevumi nedod labu atdevi, un jūs nevarētu iegūt tik lielu vērtību, cik vēlaties kreditēšanas lomās. Izmēģiniet konsultāciju. Jūs varēsiet strādāt ar lieliskām tehniskām komandām, daudz uzzināt par modelēšanu un arī noslēgt vairākus darījumus, domājot ilgtermiņā un smagi strādājot.
- Padomājiet par fondu par banku / firmu: Svarīgi projekta finansēšanā ir fonds, nevis firma / banka. Tāpēc, tā vietā, lai domātu, ka pievienotos bankai / firmai, domājiet, ka pievienosities konkrētam fondam; jo līdzekļi ir dinamiskāki un atjautīgāki nekā projektu finanšu banka.
- Neaizmirstiet par projektu finansēšanas ideju: Projekta finansēšana ir viena no visas darbības jomām. Tāpēc neaizraujies ar ideju par projektu finansēšanu. Jūs varat strādāt eksporta finansēs, strukturētā līzingā, un viņi precīzi izmanto tādu pašu prasmju kopumu.
- Padomājiet ilgtermiņā: ja vēlaties iesaistīties projektu finansēšanā, tūlītējai apmierināšanai nevajadzētu būt jūsu lietai. Jums jādomā par tālu un gada beigās jāaizmirst par gada prēmijām un kompensācijām. Jo, ja jūs to izdarīsit, jūs nekad nevarēsiet ļoti ilgi pieturēties pie projektu finansēšanas. Padomājiet par darījumiem un to slēgšanu pēc iespējas ātrāk. Nauda nāks tā rezultātā.
Secinājums
Kā profils projekta finansējums ir diezgan labs. Sākot ar maksājumu struktūru un beidzot ar darba un privātās dzīves līdzsvaru, projekta finansējums atmaksājas ļoti labi. Bet tā vietā, lai izvēlētos “kreditēšanas” lomas, mēģiniet izmantot “konsultatīvās” lomas, lai mācītos un augtu projektu finanšu nozarē.
Citi raksti, kas jums varētu patikt
- Finanšu maksas piemērs
- Investīciju banka Dalasā
- Projektu finanses pret privāto kapitālu
- Projekta finanšu grāmatas
