Brokera un izplatītāja definīcija
Brokeri-dīleri var uzskatīt par vienotu personu, uzņēmumu vai jebkuru citu uzņēmējdarbības organizāciju, kas galvenokārt nodarbojas ar finanšu vērtspapīru, krājumu, preču vai atvasināto instrumentu tirdzniecību un izpildi sava vai savu klientu vārdā, kuru labā tas ir iekasē noteiktu komisiju, kas ir galvenais ienākumu avots.
Paskaidrojums
Laika valodas brokeris-dīleris ir vienkārši persona vai biznesa firma, kas palīdz ieguldītājiem iegādāties vērtspapīrus, piedāvā viņiem saprātīgu informāciju par tirdzniecību un palīdz uzskaitīt peļņu, savukārt pretī iekasē noteiktu summu, piemēram, komisijas maksu. galvenais ieņēmumu radīšanas avots. Mūsdienās, parādoties tehnoloģijai, brokeri-dīleri ir nonākuši tiešsaistē, kur ieguldītājs, pat ar viņiem nerunājot, var pirkt, pārdot vērtspapīrus un rezervēt peļņu, un tāpat kā bezsaistes brokeri arī šeit, komisijas maksa tiek atskaitīta no peļņa, ko ieguldītājs gūst. Tomēr starp brokeri un tirgotāju ir maz atšķirību; brokeris atbalsta vērtspapīru tirdzniecību ieguldītāja vārdā, savukārt dīleris tā vārdā veic tirdzniecības darbības.
Brokeru-izplatītāju veidi
- Wirehouse : Šāda veida starpnieks-dīleris parasti darbojas lielā apjomā, un tam ir plašs un paplašināts pakalpojums. Viņiem parasti ir savs produktu komplekts, ko viņi tālāk pārdod saviem klientiem un pelna naudu par to pašu.
- Neatkarīgi : viņi vairāk darbojas kā aģentūra vai aģenta attiecības. Viņi ir neatkarīgi darbuzņēmēji klientiem un parasti pārdod produktus, kas tai nepieder, bet tiek iepirkti no ārpuses. Tie palīdz klientam izveidot savienojumu ar šādiem ārējiem produktiem, tos pirkt un pārdot un reģistrēt peļņu. Pretī viņi no klienta iekasē noteiktu rezervi vai komisiju, pamatojoties uz kopējo tirdzniecību.
Funkcijas
- Brokeris iniciē tirdzniecību savu klientu vārdā un ir iesaistīts tirdzniecības ciklā.
- Savukārt dīleris ir brokeru firmas pārstāvis un uzsāks tirdzniecību tā konta vārdā, kas pieder pašai firmai.
- Brokerim ir jānodrošina pietiekama likviditāte tirgū, kā arī jāapmierina prasība pēc tā, ko vēlas viņa klients.
- Brokerim ir jāpārliecinās, ka tas sniedz efektīvus padomus par klienta portfeļa diversifikāciju, kā arī iesaka dažādus veidus, kā klients var uzkrāt savu naudu.
- Brokerim-dīlerim ir jāuztur katra klienta konfidencialitāte un jānodrošina, lai netiktu ļaunprātīgi izmantota bankas informācija vai jebkāda personiskā informācija.
- Brokeru dīleri palīdz arī publicēt ieguldījumu izpētes materiālus, kas raksturīgi akcijām vai saistītiem ar tirdzniecību, kas palīdz klientam iegūt īsu priekšstatu par viņu portfeli.
- Brokeriem ir arī galvenā loma kapitāla piesaistē uzņēmumiem, dodoties brīvajā tirgū un meklējot investorus ieguldīt konkrētā uzņēmumā.
- Brokeris darbojas kā aģents savam klientam, un dīleri darbojas kā pilnvarotājs savā kontā.
Brokeru dīlera lomas
- Viņi darbojas kā starpnieks starp investoriem un uzņēmumu, kurā kāds vēlas ieguldīt.
- Viņiem ir arī galvenā loma, palīdzot uzņēmumam palielināt finansējumu kapitāla prasību veidā.
- Dīleri ir tie, kas rīkojas pēc pašas brokeru firmas nostājas un ierosina darījumu par firmas kontu.
- Viņiem ir galvenā loma vērtspapīru likviditātes nodrošināšanā, atbalstot vērtspapīru tirdzniecību brīvajā tirgū un dažreiz veicot darījumus, ti, pērkot vai pārdodot vērtspapīrus no saviem kontiem, lai nodrošinātu vērtspapīra tirgojamību.
- Viņi arī iesaistās attiecīgo vērtspapīru parakstīšanas procesā.
Kā kļūt par starpnieku?
Kļūstot par neatkarīgu brokeri-dīleri, kopumā ir pieci soļi:
- Pirmais un galvenais solis šeit ir iegūt nepieciešamos sertifikātus un licences no federālās zemes un štata, kas ļaus personai vai uzņēmumam nodarboties ar ieguldījumu produktiem. Tie parasti atšķiras atkarībā no tā, kāda veida produkts ir saistīts. Līdz ar to brokerim-dīlerim ir jānokārto noteikta līmeņa pārbaude, kas ir obligāta jebkura veida vērtspapīru tiešai pārdošanai klientam vai klientam.
- Nākamais solis prasa, lai jūs kļūtu par reģistrētu FINRA, ti, Finanšu nozares pārvaldes iestādi, kas darbojas kā regulators vai jebkura cita pašregulējoša organizācija.
- Trešais process ir tāds, ka jums jākļūst par SIPC vai Securities Investor Protection Corporation biedru. SIPC palīdz ieguldītājiem saņemt kompensāciju gadījumā, ja ieguldījumu sabiedrība bankrotē vai kļūst maksātspējīga.
- Ceturtais solis ir nodrošināt pieteikuma veidlapu, ko sauc arī par BD veidlapu katrai valstij, kurā brokeris ir izstrādājis stratēģiju savu produktu pārdošanai. Šī veidlapa tiek sniegta SEC, kas palīdz identificēt brokera personisko informāciju, piemēram, kontaktu un, ja pastāv interešu konflikts.
- Pēdējais solis ir ievērot visas neizpildītās formalitātes jebkurā valstī, kur brokeris plāno pārdot savu produktu un tādējādi pienācīgi aizpildīt sertifikātus, ja nepieciešams. SEC ir pilns vadlīniju kopums, kas attiecas uz visām formalitātēm, kuras dažādās valstīs var atšķirties, un brokerim-dīlerim tas ir pienācīgi jāievēro.
Alga
Sākot ar 2019. gada datiem, uzņēmumā strādājoša neatkarīga brokera-dīlera vidējā alga var būt aptuveni 90 000 USD gadā. Tas var arī sasniegt 180 000 ASV dolāru, pamatojoties uz cilvēka rīcībā esošo pieredzi un kompetenci. Galvenais veids, kā viņi pelna naudu, ir arī starpniecības maksas. Tā ir maksa, kas tiek iekasēta par tirdzniecības veikšanu. Pilna laika darbspējīgs brokeris var iekasēt jebko, kas ir tuvu 2% no kopējās darījuma naudas. No otras puses, tiešsaistes brokeris iekasē salīdzinoši mazāk maksu, kas var būt līdzīga USD 5 - USD 20, pamatojoties uz tirdzniecību uz tirdzniecību.
Secinājums
Brokeru dīleri ir galvenie cilvēki, ar kuriem mijiedarbosies, kad runa ir par mūsu ieguldījumu vajadzībām. Tie ir apmaksāti, bet pienācīgi palīdz klientiem veikt tirdzniecību un arī nopelnīt naudu. Viņi arī piedāvā viedus padomus, pamatojoties uz viņu pieredzi, lai klienti nezaudētu naudu. Viņi pārliecinās, ka klienta portfelis tiek veidots visefektīvākajā veidā, kur ir arī plaša diversifikācijas iespēja.
