KZP un CWM atšķirības
KZP eksāmens, ko organizē Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), ASV, koncentrējas uz mācību programmu, kas sagatavo kandidātus īpašuma plānošanai, riska pārvaldībai, pensionēšanās plānošanai un finanšu pārvaldībai. Tā kā CWM eksāmenu vada Amerikas Finanšu vadības akadēmija (AAFM), ASV, un tas sagatavo studentus tādām lomām kā bagātības pārvaldnieks, aktīvu pārvaldnieks, tirgus analītiķis un finanšu kontrolieris.
Šajā rakstā mēs apspriedīsim:
- KZP un CWM infografika
- Kas ir sertificēts finanšu plānotājs (KZP)?
- Kas ir Chartered Wealth Manager (CWM)?
- KZP un CWM eksāmena prasības
- Kāpēc turpināt KZP?
- Kāpēc turpināt CWM?
KZP un CWM infografika
Lasīšanas laiks: 90 sekundes
Sapratīsim atšķirību starp šīm divām plūsmām, izmantojot šo CFP vs CWM Infographics.
KZP pret CWM - salīdzinošā tabula
| Iedaļa | KZP | CWM |
|---|---|---|
| Sertifikāciju organizē | Eksāmenus organizē Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), ASV | Eksāmenus vada Amerikas Finanšu vadības akadēmija (AAFM), ASV |
| Modelis | Tas ir viena līmeņa kurss, kuram vienā dienā jāraksta divi 3 stundu eksāmeni. | Kurss ir sadalīts 2 līmeņos • 1. līmenis - fonda līmenis • 2. līmenis - paaugstināts līmenis |
| Kursa ilgums | Kandidāts var pabeigt kursu 3 gadu laikā. | Kandidātam ir jāatbrīvo abi līmeņi 3 gadu laikā. |
| Mācību programma | Pamatprogrammā ietilpst: • Vispārējie finanšu plānošanas principi • Profesionāla rīcība un regulēšana • Riska pārvaldība un apdrošināšanas plānošana • Izglītības plānošana • Nodokļu plānošana • Pensiju uzkrājumi un ienākumu plānošana • Investīciju plānošana • Īpašuma plānošana | Dažas kursa tēmas ir: • Globālā finanšu sistēma • Ieguldījumu līdzekļi bagātības pārvaldībai • Ieguldījumu riska pārvaldīšana • Ieguldījumu pārvaldīšana banku jomā • Paaudžu bagātības pārskaitīšana • Pašu kapitāla analīze • Alternatīvi produkti bagātības pārvaldībā • Uzvedības finanses bagātības pārvaldībā • Nekustamā īpašuma vērtēšana un analīze • Portfeļa pārvaldības stratēģijas |
| Eksāmenu maksa | Reģistrācijas maksa mainās šādi: • 825 USD (6 nedēļas pirms reģistrācijas termiņa) • 925 USD (standarta reģistrācija) • 1025 USD (2 nedēļas pirms reģistrācijas termiņa) | Izmaksas var iedalīt • Reģistrācijas maksas: 400 USD (derīga 1 gadu) • 1. līmeņa eksāmena maksa: 200 USD • 2. līmeņa eksāmena maksa: 600 USD • Atkārtota eksāmena maksa: 200 USD • Sertifikācijas maksa: 100 USD |
| Darbs | Kopš 2019. gada beigām ir vairāk nekā 86 000 CFP® profesionāļu, un ASV 1 no katriem 5 finanšu konsultantiem ir KZP. Daži no izplatītākajiem profiliem ir: • Īpašuma plānotājs • Riska pārvaldnieks • Pensionāru plānotājs • Finanšu vadītājs | 100 valstīs ir vairāk nekā 50 000 biedru. Daži no izplatītākajiem profiliem ir • bagātības pārvaldnieks • aktīvu pārvaldnieks • tirgus analītiķis • finanšu kontrolieris |
| Grūtības | Grūtības pakāpe ir mērena. 2019. gada laikā kopējais caurlaides līmenis bija 62%, savukārt pirmreizējiem tas bija pat augstāks - 66%. | Eksāmenu nokārtošanas kritērijs ir 50%. Tomēr publiskajā telpā nav pieejams kandidātu panākumu līmenis. |
| Eksāmena datums | Gaidāmais eksāmenu grafiks • 2021. gada 9. – 16. Marts (reģistrācija sākas no 2020. gada 12. novembra) • 2021. gada 6. – 13. Jūlijs (reģistrācija sākas no 2021. gada 18. marta ) • 2021. gada 2. – 9. Novembris (reģistrācija tiek atvērta no 2021. gada 15. jūlija) ) | Kandidāts var ieplānot eksāmenu tikai katra mēneša 10. un 20. datumam. |
Kas ir sertificēts finanšu plānotājs (KZP)?
Šis kurss dod jums atzīmi vai finanšu plānotāja profesionālu sertifikātu. Kursu organizē sertificētā plānotāja standartu padome vai KZP padome, kas atrodas ASV. Šis kurss ir pieejams 25 citās organizācijās, kas ir saistītas ar šo padomi. Organizācijas, kas atrodas ārpus ASV, ir atzīmētas kā KZP starptautiskās īpašnieces.
Lai saņemtu atļauju izmantot šo apzīmējumu, kandidātam jāmaksā nepārtraukta sertifikācijas maksa, kā arī jāatbilst kursa izglītības kritērijiem, jāierodas uz eksāmenu, pieredze finanšu plānošanā un, protams, jāievēro tā ētikas standarti, ievērojot ētikas kodeksu. Gan ASV, gan Lielbritānijā ir atšķirīgas specifikācijas, lai iegūtu šo sertifikātu.
Kas ir Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM sertifikātu izsniedz AAFM, Amerikas Finanšu vadības akadēmija, kas atrodas ASV. Šī sertificētā padome piešķir arī citus sertifikātus. Šī kursa galvenā uzmanība ir koncentrēta uz kapitāla un finanšu tirgus teoriju, uz finanšu pakalpojumu organizāciju principiem, ieguldījumu un portfeļa pārvaldību un citām finanšu tirgus zināšanām, kas papildina šo profesiju.
CWM pabeigšana ir pārliecība, ka jūs varēsiet atbilstoši veikt šādus finanšu vadības darbus.
- Visu biržā kotēto uzņēmumu vērtības mērīšana
- Veikt finanšu īpašumu analīzi
- Izprot portfeļa pārvaldības laika horizontu
- Pareizi sabalansējiet atdevi un riskus.
- Paskaties un identificē tirgus iespējas.
- Apstrādājiet un pārvaldiet tirgus produktus
- Apstrādā aktīvu sadalījumu
- Pārvaldiet klientus un viņu prasības
KZP un CWM eksāmenu prasības
KZP
Lai atbrīvotu KZP, kandidātam jāatbilst šādām eksāmena prasībām.
- Kandidātam ir jānotīra eksāmens, kas ir sadalīts 2 dienās apmēram 10 stundas un kura laikā viņam jāatrisina ziljons jautājumu ar vairākām izvēlēm. Šo eksāmenu noteikti nevar uztvert viegli.
- Eksāmens notiek dažādās noteiktās vietās trīs reizes gadā: martā, jūlijā un novembrī.
- Lai ierastos uz šo eksāmenu, ir jāmaksā eksāmena maksa. Ir arī svarīgi zināt, ka, ja jūs pats nevarat mācīties vai ja jums ir problēmas ar mācību priekšmetu izpratni, jums jāizmanto palīdzība.
CWM
Lai notīrītu CWM eksāmenu, jums jāizpilda šādas kursa cerības.
- Jums ir jāiztīra I un II līmeņa eksāmens. Reģistrēšanās šajā eksāmenā notiek AAFM vietnē.
- Reģistrējoties šai pārbaudei, tiek piemērota noteikta maksa.
- Lai varētu pretendēt uz šo eksāmenu, jums ir jābūt derīgai 3 gadu pieredzei tajā pašā jomā.
- Atbilstības kritērijos ietilpst arī ekonomikas, nodokļu un bagātības pārvaldības grāds.
Kāpēc turpināt KZP?
Ja jūs labi pārzināt klientu vadību, īpaši labi plānojat klientu finanšu plānošanu, pārvaldot viņu naudu, ieguldījumus utt., Jums ir jāturpina KZP, lai pievienotu savu talantu un zināšanu vērtību. Jūs varat strādāt ar atsevišķiem klientiem organizācijā un rīkoties ar viņu ilgtermiņa un īstermiņa mērķiem. Izmantojot zināšanas par kopējo zivsaimniecības politiku, jūs varat klientus virzīt uz īpašumu plānošanu. Juridiskie ierobežojumi, finanšu likumi, ieguldījumu plānošana, nodokļu plānošana un apdrošināšanas priekšrocības utt.
KZP ļauj jums izprast klienta biznesu, lai piedāvātu pilnīgu finanšu risinājumu. KZP morālie pienākumi ir gatavošanās intervēt klientu par viņa finansēm, ienākumiem un naudas izešanu, atbilstoši sagatavot finanšu plānu, izpildīt plānu un uzraudzīt plāna iznākumu.
Jūs varat strādāt kā pašnodarbināta persona vai strādāt organizācijā kā finanšu konsultants. Šīs organizācijas var būt apdrošināšanas sabiedrība, banka, kopfondu sabiedrība vai AMC.
Kāpēc turpināt CWM?
Ja jūs strādājat kā portfeļa un aktīvu pārvaldnieks, vai bagātības pārvaldnieks, vai korporatīvo kontu pārvaldnieks, brokeris un tirgus analītiķi utt., Šis grāds, kas ir CWM, veicinās jūsu karjeru, pievienojot vērtību savam CV.
Pabeidzot CWM, jūs varat pārliecināties, ka varēsiet novērtēt visu biržas sarakstā iekļauto uzņēmumu vērtību, darboties kā finanšu īpašumu analītiķis, izprast portfeļa pārvaldības laika horizontu, līdzsvarot aktīvu riskus un atdevi, identificēt izprast tirgus produktus, rīkoties ar aktīvu sadali un, protams, vadīt klientus.
Jūs varat turpināt strādāt tajā pašā uzņēmumā vai mainīt darbu. Pēc CWM pabeigšanas jūs varat arī sākt savu biznesu. CWM dod pilnīgu potenciālu jūsu prasmēm un zināšanām.
Citi ar karjeras izvēli saistīti raksti -
- KZP un MBA - kas ir labāks?
- KZP un CMA - atšķirības
- CIMA vai KZP - salīdziniet
- Claritas pret KZP
