FRM pret CAIA - Kuru finanšu karjeru izvēlēties?

Atšķirība starp FRM un CAIA

FRM ir īsais finanšu risku pārvaldnieka veids, un šis kurss ļauj indivīdam iegūt zināšanas par riska pārvaldības prasmēm, savukārt CAIA nozīmē Chartered Alternative Investment Analyst, un šis kurss koncentrējas uz to, lai ļautu studentiem uzzināt par riska ieguldījumu fondiem, nekustamajiem aktīviem, privāto kapitālu , kredīta atvasinātie instrumenti, CDO un saistītie produkti.

Finanšu sertifikāti vienmēr ir bijuši ienesīgi karjeras varianti. Viņu ir daudz, un tas joprojām ir murgs, ja mēs beidzot izlemtu, kam tam vajadzētu būt. Lai palīdzētu jums šajā procesā, paņemiet mums ātru izpratni par abiem - FRM eksāmeniem un CAIA eksāmeniem, izmantojot šo rakstu.

Šajā rakstā mēs apspriežam sekojošo.

1. Kas ir finanšu risku pārvaldnieks (FRM)?
2. Kas ir Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
3. Infografika
4. Eksāmena prasības
5. Kāpēc turpināt FRM?
6. Kāpēc turpināt CAIA?

Kas ir FRM jeb finanšu risku pārvaldnieks?

Finanšu risku pārvaldnieks ir globāla sertificēta programma, kuras pamatā ir ASV un kuru piedāvā Globālā riska profesionāļu asociācija. Kurss sastāv no divām daļām un sagatavo jūs visam, sākot no riska pārvaldības un mērīšanas līdz kvantitatīvās analīzes metodēm un finanšu tirgiem, produktiem un novērtēšanas modeļiem.

FRM kurss prasa, lai kandidātam būtu divu gadu pilna laika darba pieredze finanšu jomā, kas var izpausties kā riska pārvaldība, tirdzniecība, akadēmiskā pasaule, pētniecība, portfelis, vadība, revīzija, ekonomika, riska pārvaldība vai riska forma. konsultācijas.

Kas ir CAIA?

Chartered Alternative Investment Analyst ir apzīmējums, kuru ieguvis ieguldījumu profesionālis pēc veiksmīgas CAIA iestādes veiktā CAIA eksāmena nokārtošanas. CAIA kursā kandidātam jānokārto divi eksāmeni, lai viņš tiktu atzīts par riska ieguldījumu fonda, nekustamā īpašuma ieguldījumu, privātā kapitāla un riska kapitāla speciālistu. CAIA eksāmens ir atzīts visā pasaulē un ir etalons profesionāļiem, kuri vēlas panākt atšķirību no alternatīvajiem ieguldījumiem.

Kursi, kas sadalīti divos līmeņos, palīdz profesionālim izprast katras alternatīvās ieguldījumu klases pamatus un pielietot informāciju par aktīviem, lai sasniegtu uz rezultātu orientētu lēmumu pieņemšanu. Izstrādātā mācību programma palīdz profesionālim izprast portfeli no ieguldītāja viedokļa un īstenot dažādas stratēģijas.

FRM pret CAIA Infographics

Eksāmena prasības

• FRM: nav priekšnoteikuma kārtot FRM eksāmenu (izglītības vai darba pieredze); tomēr GARP individuālajai dalībai ir jāpiedalās FRM eksāmenā. Dalības maksa praktizējošiem riska profesionāļiem un sertificētām FRM ir attiecīgi 195 USD un 150 USD gadā.
• CAIA: Lai piedalītos CAIA eksāmenā, kandidātiem jābūt vismaz viena gada profesionālai pieredzei un bakalaura grādam.

Salīdzinošā tabula

Iedaļa	FRM		CAIA
Organizējošā iestāde	Eksāmenus vada Globālā riska profesionāļu asociācija (GARP), ASV		Eksāmenus vada un kontrolē Chartered Alternative Investment Analyst Association, ASV.
Modelis	Kurss ir sadalīts 2 daļās I daļa II daļa		Kurss ir sadalīts 2 līmeņos I līmenis II līmenis
Kursa ilgums	Kandidātiem II daļas eksāmens jāiztīra 48 mēnešu laikā pēc I daļas eksāmena nokārtošanas.		Liels skaits kandidātu var pabeigt kursu 12 līdz 18 mēnešu laikā.
Mācību programma	Mācību programma galvenokārt ietver Kvantitatīvā analīze Finanšu tirgi un produkti Vērtēšana Riska modeļi Kredītrisks, tirgus risks un operacionālais risks Investīciju vadība Valsts kases un likviditātes riska pārvaldība		Mācību programma galvenokārt ietver Profesionālie standarti un ētika Alternatīvie ieguldījumi Riska ieguldījumu fondi, privātais kapitāls, reālie aktīvi un strukturētie produkti Pienācīga pārbaude un stratēģiju izvēle Nepastāvība un sarežģītas stratēģijas Institucionālo aktīvu īpašnieku un ieguldījumu politika
Eksāmena maksa	Kursa kopējās izmaksas ir robežās no $ 1 175 līdz $ 1775, kas ietver reģistrācijas maksu 400 USD un divu daļu eksāmenu maksu, kas mainās atkarībā no reģistrācijas laika.		Kursa kopējās izmaksas ir robežās no 2700 līdz 2900 ASV dolāriem, kas ietver iestāšanās maksu 400 ASV dolāru apmērā un divu daļu eksāmenu maksu, kas mainās atkarībā no reģistrācijas laika. Tomēr eksāmenu maksām tiek piedāvātas papildu atlaides profesionālajām asociācijām un AIMA uzņēmuma biedriem.
Darbs	Daži no kopīgajiem profiliem ietver Risku menedžeris Risku vadības analītiķis Investīciju baņķieris Finanšu riska konsultants		Daži no kopīgajiem profiliem ietver Risku menedžeris Risku vadības analītiķis Investīciju baņķieris Finanšu riska konsultants
Grūtības	Tas ir ļoti grūti salauzams eksāmens, jo tikai ~ 30% kandidātu spēj notīrīt abas daļas. 2019. gadā I un II daļas caurlaidspēja bija attiecīgi 45,9% un 58,6%.		Eksāmena grūtības ir diezgan augstas, jo tikai ~ 34% kandidātu spēj notīrīt abus līmeņus. 2020. gada septembrī I un II līmeņa caurlaides līmenis bija attiecīgi 52% un 65%.
Eksāmena datums	Gaidāmo eksāmenu grafiks 2021. gadā I daļa: 8. – 21. Maijs, 10. – 23. Jūlijs un 13. – 26. Novembris II daļa: 15. maijs (papīra formā) un 4. – 10. Decembris		Gaidāmo eksāmenu grafiks 2021. gadā I līmenis: 22. februāris - 5. marts un 30. augusts - 10. septembris II līmenis: 8. – 19. Marts un 13. – 24. Septembris

Galvenās atšķirības starp FRM un CAIA

1. Finanšu risku pārvaldības kursu vada GARP jeb Globālā riska profesionāļu asociācija. CAIA asociācija vada Chartered Alternative Investment Analyst jeb CAIA kursu.
2. FRM kursa priekšmeti ir finanšu tirgi un produkti, kvantitatīvā analīze, riska pārvaldības pamati, tirgus riska mērīšana un pārvaldība, vērtēšana un riska modeļi, kredītriska mērīšana un kontrole, finanšu tirgu aktualitātes, operatīvā un integrētā riska pārvaldība, operacionālā risks un noturība, riska pārvaldība un ieguldījumu riska pārvaldība, likviditātes un valsts kases riska novērtēšana un pārvaldība, finanšu tirgi un produkti utt.
   CAIA kursa priekšmeti ir indeksācija, pārvaldīti nākotnes līgumi, aktuālās un integrētās tēmas, privātais kapitāls, uzticamības pārbaude, riska ieguldījumu fondi, aktīvu sadale un institucionālie investori, profesionālie standarti un ētika, iepazīstināšana ar alternatīviem ieguldījumiem, strukturēti produkti, kvalitatīva analīze, salīdzinošā novērtēšana , alternatīvo ieguldījumu tirdzniecības teorijas utt.
3. Finanšu risku menedžeris var pieteikties uz risku pārvaldnieka, riska vadības analīzes konsultanta, korporatīvā riska pārvaldīšanas direktora, personīgā baņķiera, globālā aktīva riska virsnieka, riska kvantitātes pārvaldnieka, uzņēmuma riska vadītāja, kredītriska speciālista amatu, vecākais operacionālo risku menedžeris, regulatīvo risku analītiķi, piesardzības risku menedžeris utt.
   No otras puses, sertificēts alternatīvo ieguldījumu analītiķis var pieteikties uz analītiķa amatu privātā kapitāla fondu, riska ieguldījumu fondu, riska kapitāla uc jomās.
4. Aspirantiem, kuri apgūst Finanšu risku menedžera kursu, katrai eksāmena kārtai jāvelta minimālais studiju laiks no 200 līdz 240 stundām. Pretendentiem, kas vēlas saņemt Chartered Alternative Investment Analyst kursu, katram eksāmena līmenim ir jāpiešķir vismaz 200 stundu ilgs studiju laiks.
5. Pretendentam, kurš piesakās FRM kursam, 2 gadus bijis jāstrādā kā pilnas slodzes darbinieks jebkurā finanšu riska lomā. Turpretī kandidātam, kurš piesakās CAIA kursam, jābūt bakalaura grādam un vismaz 1 gada profesionālai pieredzei vai vismaz 4 gadu profesionālai izglītībai, ja nav derīga grāda.

Kāpēc turpināt FRM?

FRM šodien tiek uzskatīta par alternatīvu CFA hartai. Kaut arī CFA un MBA joprojām ir tradicionālas izvēles iespējas karjeras izredžu veicināšanai, FRM, kā novērojuši nozares eksperti, ir gatavs izaugsmei, ņemot vērā, ka tirgus šobrīd ir mazāk piesātināts ar FRM nekā CFA.

Lai arī FRM var palielināt jūsu pelnīšanas spēku, uzskatīt, ka tas notiks vienā naktī, un radīt jums miljonāru, ir nepareiza uztvere. Banku bankas joprojām ir jāinformē par FRM kā sertifikātu, kas ir līdzvērtīgs CFA (lai arī tas ir mazāk holistisks un šaurāks), un tāpēc tas nav obligāti nepieciešams, kamēr tiek pieņemts kandidāts.

FRM sertificēts kurss ir vispiemērotākais tām finanšu nozares personām, kurām ir galvenā loma pārvaldības firmās, valdības aģentūrās, investīciju banku firmās, riska ieguldījumu fondos, aktīvu pārvaldīšanas firmās, komercbankās, centrālajās bankās, kredīta aģentūrās, korporācijās, tehnoloģijās un citās nozarēs. aktīvu pārdevēji, konsultāciju firma un tā tālāk, un vēlas paaugstināties savās pozīcijās vai meklē izmaiņas karjeras domēnā.

Papildu sertifikācija pēc tradicionālā grāda ir priekšnoteikums, ņemot vērā nozares talantīgo profesionāļu augošo skaitu. Tādējādi FRM ir paredzēts profesionāļiem, kuri vēlas izcelties un gūt panākumus savā portfelī vai kuri vēlas mainīt savu karjeru ar daudzveidīgāku, analītiskāku un izaicinošāku lomu karjerā. Šo sertificēto kursu programmai ir daudz plašāka globālā perspektīva, un tā ir aktuāla mūsdienu finanšu tirgus scenārijā.

Kāpēc turpināt CAIA?

CAIA ir ideāls kurss tiem cilvēkiem, kuri vēlas aizpildīt izglītības trūkumu, lai ātri pieaugtu alternatīvo ieguldījumu jomā. Programma papildina jūs ar citu nozares kandidātu pamatiem. Turklāt CAIA ir atzīta visā pasaulē un ir labi ievērots kurss, kas dod jums uzticamību alternatīvo ieguldījumu jomā.

Programma ir augstākais sasniegums, ko indivīds var sasniegt šajā jomā, kas tieši palielina viņa karjeras iespējas. Tas paver iespējas sasniegt vairāk klientu un profesionālus tīkla savienojumus, izmantojot dalību globālajās nodaļās.