CFA vs CWM - kas ir labāks? - WallstreetMojo

Starpība starp CFA un CWM

CFA ir saīsinājums, ko lieto Chartered Financial Analyst, un šo kursu piedāvā CFA institūts, un tas ļauj kandidātiem padziļināti pārzināt sarežģītās finansēšanas jomas, savukārt CWM ir īsa forma Chartered Wealth Manager, un šo kursu piedāvā AAFM (Amerikas Finanšu vadības akadēmija), un tas ļauj kandidātiem apgūt bagātības un aktīvu pārvaldības pamatus.

Kurš ir labāks? Sertifikācijas kursu ir daudz, un daudziem studentiem ir lielas bažas par to, kurš no tiem jāturpina. No vienas puses, mums ir CFA eksāmeni, kas tiek uzskatīti par zelta standartu starp finanšu sertifikācijas eksāmeniem. Ja jūs ļoti interesējat par portfeļa pārvaldību, ieguldījumu pārvaldību, kapitāla izpēti un investīciju banku darbību, CFA jums ir piemērotāka. Tomēr Chartered Wealth Manager (CWM) ir vislabākais sertifikāts bagātību pārvaldības, privāto banku, ģimenes biroju un finanšu konsultāciju profesionāļiem. Šajā rakstā mēs sīki izklāstām atšķirības starp abiem un palīdzam jums novērst neskaidrības.

CFA pret CWM infografiku

Lasīšanas laiks: 90 sekundes

Sapratīsim atšķirību starp šīm divām plūsmām, izmantojot šo CFA pret CWM Infographics.

CFA un CWM salīdzinošā tabula

Iedaļa	CFA		CWM
Organizējošā iestāde	CFA eksāmenu organizētāja ir Chartered Financial Analyst (CFA) institūts, ASV.		CWM eksāmenu organizētāja ir Amerikas Finanšu vadības akadēmija (AAFM), ASV.
Modelis	Kurss ir sadalīts trīs secīgos līmeņos - I līmenis, II līmenis un III līmenis.		Kurss ir sadalīts divos secīgos līmeņos - 1. līmenis (fonda līmenis) un 2. līmenis (paaugstināts līmenis).
Kursa ilgums	Kandidāti var pabeigt kursu, kas ilgst 36-48 mēnešus, ja viņi skaidri katru eksāmenu par 1. st mēģinājumu.		Kandidātiem kurss jāpabeidz 36 mēnešu laikā.
Mācību programma	Programma galvenokārt aptver šādas tēmas Ekonomika Ētika un profesionālie standarti Korporatīvās finanses Portfeļa pārvaldība Fiksēti ienākumi Alternatīvie ieguldījumi Ieguldījumi kapitālā Atvasinājumi Finanšu pārskati un analīze Kvantitatīvās metodes		Programma galvenokārt aptver šādas tēmas Globālā finanšu sistēma Uzvedības finanses bagātības pārvaldībā Bagātības pārvaldība banku jomā Starppaaudžu bagātības nodošana Investīciju līdzekļi bagātības pārvaldībai Investīciju riska pārvaldīšana Kapitāla analīze Alternatīvie produkti bagātības pārvaldībā Nekustamā īpašuma vērtēšana un analīze Portfeļa pārvaldības stratēģijas
Eksāmena maksa	Kursu izmaksu sadalījums ir šāds Vienreizēja reģistrācijas maksa 450 USD Eksāmena maksa katram līmenim svārstās no 700 līdz 1000 ASV dolāriem atkarībā no reģistrācijas laika		Kursu izmaksu sadalījums ir šāds Reģistrācijas maksa 400 USD, kas ir derīga vienu gadu Eksāmena maksa par 1. līmeni ir 200 USD Eksāmena maksa par 2. līmeni ir 600 USD Atkārtotās pārbaudes maksa ir 200 USD.  Sertifikācijas maksa ir 100 USD
Darbs	Daži no kopīgajiem profiliem ietver Stratēģiskais analītiķis Investīciju analītiķis Finanšu konsultants Labklājības pārvaldnieks Portfeļa pārvaldnieks		Daži no kopīgajiem profiliem ietver Labklājības pārvaldnieks Finanšu kontrolieris Aktīvu pārvaldnieks Tirgus analītiķis
Grūtības	Eksāmeni ir ļoti grūti. 2019. gada jūnijā notikušo eksāmenu nokārtošanas likmes bija I līmenis: 41% II līmenis: 44% III līmenis: 56% (Avots: CFA institūts)		Publiskajā telpā nav pieejama informācija par kandidātu panākumu līmeni. Tomēr ir zināms, ka eksāmena nokārtošanas kritērijs ir 50% vērtējums.
Eksāmena datums	Gaidāmo eksāmenu grafiks 2021. gadam ir šāds I līmenis: no 16. februāra līdz 1. martam, no 18. līdz 24. maijam, no 24. līdz 30. augustam un no 16. līdz 22. novembrim II līmenis: 25. maijs - 1. jūnijs un 31. augusts - 4. septembris III līmenis: no 25. maija līdz 1. jūnijam un no 23. līdz 25. novembrim		Kandidāti var ieplānot eksāmenus tikai 10 th un 20 th katru mēnesi.

Kas ir CFA?

Sertifikācijas programmu vada Amerikā bāzētais CFA institūts (agrāk Investīciju vadības un pētījumu asociācija jeb AIMR). Šis kurss ir ideāla ceļu uz priekšu finanšu un investīciju profesionāļiem, kuri meklē karjeras izaugsmi. Kurss nodrošina stabilu pamatu progresīvai ieguldījumu analīzei un reālā portfeļa pārvaldībai, ko nozares iekšējie cilvēki novērtē visā pasaulē. Studiju formāts ir paredzēts, lai apmierinātu augošās investīciju nozares prasības, meklējot asas prasmes, lai paātrinātu tirgus izaugsmi un uzņēmumus. Uzskatot, ka šis aspekts ir galvenais faktors šī kursa uzsākšanā, CFA institūts ļoti ciena, lai nodrošinātu, ka mācību programma tiek regulāri atjaunināta un nepārtraukti apmierināta ar tirgus pieprasījumu. Kursi aptver tādas tēmas kā ieguldījumu pārvaldībafinanšu analīze, akcijas, obligācijas un atvasinātie instrumenti, kā arī sniedz vispārējas zināšanas par citām finanšu jomām. Veiksmīgi nokārtojot eksāmenu, kandidātam tiek piešķirtas tiesības būt CFA diagrammas īpašniekam un viņš ir gatavs konsultēt uzņēmumus un iestādes, piemēram, bankas, kopfondus, apdrošināšanas sabiedrības un citas finanšu iestādes.

Kas ir CWM?

Chartered Wealth Manager ir sertifikācijas problēma, kas vislabāk piemērota Wealth Management, Private Banking, Family Offices un Financial Advisory profesionāļiem. Šo starptautisko sertifikācijas programmu vada Amerikas Finanšu vadības akadēmija, kas atrodas Amerikas Savienotajās Valstīs. Sertifikātu programma iezīmē izcilību, un tā ir atzīta un atzīta visā pasaulē finanšu nozarē, tostarp globālajā bagātības pārvaldības nozarē un privāto banku kopienā.

Chartered Wealth Manager (CWM) ir augstākais apzīmējums, ko profesionālis var sasniegt Wealth Management & Private Banking jomā. CWM galvenā virzība ir kapitāla un finanšu tirgus teorija, finanšu pakalpojumu organizācijas principi, portfeļa pārvaldība, ieguldījumu pārvaldība un citas ar šo jomu saistītas prasmes. CWM apzīmējums ir profesionāļu etalons noteiktu finanšu pārvaldības pienākumu veikšanai, un tas ļauj darba devējam uzticēt viņam atbildību novērtēt uzņēmumu vērtību, veikt finanšu īpašumu analīzi, izprast portfeļa pārvaldības laika horizontu, sabalansēt risku un atdevi, identificēt tirgus iespējas, tirgus produktus, rīkoties ar aktīvu sadali un pārvaldīt klientus.

CFA un CWM eksāmena prasības

CFA eksāmena prasības

Studentam ir tiesības piedalīties CFA eksāmenā tikai tad, ja viņam ir bakalaura (vai līdzvērtīgs) grāds vai viņš ir bakalaura programmas pēdējā gadā (lai iegūtu II pakāpi, ir jāatjaunina grāds). ir vismaz četru gadu profesionālā pieredze. Lai veiksmīgi nokārtotu eksāmenu, ir jāizpilda četru gadu pieredzes mandāts, lai iegūtu CFA programmas sertifikātu.

CWM eksāmena prasības

Lai pretendētu uz CWM eksāmenu, kandidātam ir nepieciešams absolvents vai pēcdiploma izglītībai līdzvērtīga izglītība, kuru apstiprinājusi AAFM, un vismaz trīs gadu pieredze bagātības pārvaldībā.

Kāpēc turpināt CFA?

• CFA programma mazina plaisu starp tirgus pieprasījumu un profesionāli. Programma nodrošina kandidāta spēju attīstību atbilstoši nozares pašreizējai praksei.
• CFA eksāmena grūtības pakāpe nodrošina studentiem kvalitatīvas pūles un stingru mācīšanos, lai izceltos darba devēja acīs.
• CFA pilnveido kandidāta praktiskās iemaņas, tādējādi padarot viņu par sava uzņēmuma vērtību, nodrošinot viņam konkurences priekšrocības un palielinot viņa izredzes uz pārgājienu nākotnē.
• CFA programma ir lētāka nekā citi sertifikāti, un tā sniedz pamatotas zināšanas par finanšu tirgiem, palielinot kandidāta kompetences līmeni un zināšanas.

Kāpēc turpināt CWM?

• CWM apzīmējums prasa patērētāju, kā arī nozares profesionāļu cieņu.
• CWM ārkārtīgi palielina jūsu atsākumu un palielina jūsu karjeras iespējas.
• CWM paver durvis daudzām iespējām, un to vidū ir pārliecība sākt savu biznesu.
• CWM ir labākā kvalifikācija, ko profesionālis var iegūt bagātības pārvaldības nozarē. Tādēļ šis apzīmējums kandidāta profilā palielina viņa piekļuvi nozares notikumiem un sadarbības iespējām.

Secinājums

CFA eksāmeni ir ideāla ceļu izšķiroša pieredze finanšu un investīciju profesionāļiem. Tas nodrošina stabilu pamatu progresīvai ieguldījumu analīzei un reālā portfeļa pārvaldībai, ko nozares iekšējie cilvēki novērtē visā pasaulē. Tomēr CWM ir labākā kvalifikācija, ko profesionālis var iegūt bagātības pārvaldības nozarē. CWM ir grūts eksāmens. Kandidāti ir veikuši vismaz četrus mēģinājumus to noskaidrot, tāpēc kvalitāte jāpavada mācībām.

Izvēlieties to, kas jūs visvairāk aizrauj!

Ieteiktie raksti

• CFA pret CQF
• KZP pret CWM - kas ir labāks?
• CFA un CFQ atšķirības
• CFA eksāmeni