Sertificēts finanšu plānotājs
Ja apsverat karjeru KZP, vispirms pievērsiet uzmanību šādiem faktiem:
- Kurš pasaulē atzīts finanšu plānošanas kurss tiek piedāvāts zem USD 700? Ja jūs atbildat uz "neko", šeit ir atbilde jums - tā ir KZP.
- Tā kā lielākā daļa cilvēku domā, ka KZP ir daudz vieglāk nekā jebkurš cits finanšu kurss, atgādināsim jums, ka, lai varētu pretendēt uz KZP sertifikātu, jums jāpabeidz trīs gadu profesionāla pieredze saistībā ar finanšu pakalpojumiem vai divu gadu māceklība.
- Vidējais 2015. gada procentuālais daudzums ir aptuveni 67%.
- KZP padomes veiktajā aptaujā tika atklāts, ka 85% kandidātu KZP sertifikāciju uzskatīja par vissvarīgāko soli karjerā, 95% minēja, ka KZP nodrošina profesionālo standartu ievērošanu, un 97% teica, ka kā finanšu plānotāji ētikas kodekss kuras KZP ir ļoti svarīga.
- Lai saņemtu KZP sertifikātu, jums jāievēro 4 e-izglītība, eksāmens, pieredze un ētika.
- KZP padome savus studentus apkalpo vairāk nekā 30 gadus. Tā kā šī padome ir bezpeļņas organizācija, KZP padomes galvenais mērķis ir radīt ārkārtēju vērtību saviem studentiem.
Iepriekš minētais ir tikai neliela daļa no visa aisberga. Ja vēlaties uzzināt visu par KZP, lasiet tālāk. Mēs jums sniegsim visu informāciju par eksāmena formātu, atbilstības kritērijiem, nokārtoto procentuālo daļu, maksu un daudz ko citu.
Vispirms redzēsim, kas ir KZP sertifikācija.
- Par KZP sertifikāciju
- Kāpēc turpināt KZP?
- Ko top uzņēmumi saka par KZP
- KZP eksāmena formāts
- KZP galvenās tēmas un svars
- KZP eksāmenu reģistrācijas process
- KZP eksāmenu maksa
- KZP eksāmena nokārtošanas līmenis
- KZP eksāmena mācību materiāls
- Stratēģijas, lai noskaidrotu KZP sertifikācijas eksāmenu
Par KZP sertifikācijas programmu
Ja jūs atrodaties karjeras vidū, iespējams, esat satikuši daudzus finanšu plānotājus, kuri apsolīja jūs atbalstīt, taču patiesībā viņi atbalstīja sevi, cenšoties palīdzēt sasniegt jūsu finanšu mērķus. Bet KZP ir atšķirīga. Pirmais un galvenais kritērijs sertificēta finanšu plānotāja sertificēšanai ētikas jomā un tādējādi visi finanšu plānotāji, kuriem ir KZP sertifikāts; jūs varat viņiem uzticēties saviem finanšu mērķiem. Ja jūs pats vēlaties būt tāds, jūs uzzināsiet arī stingras vadlīnijas ētikas uzturēšanai.
- Lomas: Pēc sertifikāta iegūšanas par sertificētu finanšu plānotāju jūsu iespējas būtu daudz plašākas. Sākot ar pensijas plānošanu un beidzot ar nodokļu uzkrājumiem, jūs varat darīt gandrīz visu finanšu plānošanas jomā. Jūs varat strādāt kā finanšu menedžeris, riska menedžeris, īpašuma plānotājs, pensiju plānotājs un daudz ko citu.
- Eksāmens: no 2014. gada novembra tika mainīts eksāmena formāts. Tagad ir 7 stundu eksāmens. No 7 stundām jums jākārto divi 3 stundu eksāmeni. Starpbrīdī jūs saņemsit 40 minūšu pārtraukumu. Tagad jums jāatbild uz 170 jautājumiem. Tas ir ievērojami vieglāk, jo jums ir nepieciešams tikai viens līmenis.
- KZP eksāmenu datumi: Lai studenti varētu kārtot KZP eksāmenu vairākas reizes gadā, KZP padome katru gadu izveidoja trīs eksāmenu logus. Jūs varat sēdēt uz eksāmenu katru gadu martā, jūlijā un novembrī.
- Nitty-Gritty: KZP sertifikātā jums jāiziet tikai pieci priekšmeti. Kurss ir veidots tā, lai studenti varētu iedziļināties ikvienā mācību priekšmetā un saprast tā būtību, lai to īstenotu reālajā dzīvē. Visa mācību programma ietver dažādus finanšu plānošanas aspektus mikro un makro līmenī.
- Atbilstība: KZP sertifikācijai galvenokārt ir divas izglītības prasības. Pirmkārt, ir jāpabeidz koledžas vai universitātes līmeņa kursi, izmantojot programmu, kas reģistrēta KZP padomē, pievēršoties galvenajām personiskās finanšu plānošanas jomām. Otrais ir pārbaudīt, vai jums ir reģionāli akreditēta koledžas vai universitātes bakalaura vai augstāka kvalifikācija. Kursa darbs ir jāpabeidz, pirms jūs pat dodaties uz KZP sertifikācijas eksāmenu. Bakalaura grāda prasības, kuras varat izpildīt pēc eksāmena nokārtošanas (piecu gadu laikā). Ja vēlaties saņemt KZP speciālista sertifikātu, jums ir jābūt trīs gadu pilna laika profesionālajai pieredzei finanšu pakalpojumu jomā, vai arī jums jābūt divu gadu māceklības pieredzei, kas atbilst prasībām.
Kāpēc turpināt KZP jums būs izdevīgi?
KZP ir sertifikāts, kas palīdz cilvēkiem labi plānot savas finanses. ASV iedzīvotāju vidējais vecums ir 36,8 gadi, un tādēļ nepieciešamība sasniegt pensijas vecumu ar labu tīro vērtību ir ārkārtīgi svarīga. Turklāt ir jautājumi par bezdarbu, kurus neviens nevar ignorēt. KZP paver durvis profesionāļiem un piedāvā daudz iespēju. Apskatīsim dažus pamatotus iemeslus, kāpēc jums no visas sirds jāturpina sertificētā finanšu plānotāja eksāmens -
- Neatkarīgi no tā, vai jūs piekrītat vai nē, ir svarīgas izmaksas . Ja vēlaties veikt kursu un tas neatrodas ērtā diapazonā, vai jūs visu veiktu pats? Atbildes var atšķirties. Bet KZP gadījumā jūs saņemsiet abus - pasaules klases kursus kopā ar saprātīgu samaksu, kuru jums ir viegli samaksāt. Lai veiktu šo kursu, jums jāmaksā tikai USD 700. Ja jūs joprojām uztrauc mācību programma, lasiet tālāk; jūs sapratīsit, kāpēc tas ir viens no visaugstāk novērtētajiem kursiem pasaulē.
- Ja jūs esat cietis finanšu problēmu dēļ vai redzējis kādu tuvu no tā ciešošu, jūs zinātu, kā tas jūtas. KZP piedāvā ne tikai ienesīgas karjeras iespējas, bet, izmantojot šo karjeru, jūs varat palīdzēt daudziem cilvēkiem pielāgot finanšu buras un laika gaitā palielināt savus uzkrājumus un tīro vērtību. Kā jūs justos, ja jūsu pusē ir kāds uzticams cilvēks, kurš rūpējas par jūsu finansiālajiem aspektiem? Jūs varat piedāvāt vienādu uzticību un priekšrocības visiem klientiem un palīdzēt viņiem gūt panākumus viņu finanšu jomā.
- KZP ir ļoti pārdomāts kurss . Mācību programmā nekas nav pievienots tikai programmas pārdošanai. Kā jau minējām, KZP ir četras E-izglītības (apstiprināta mācību programma), eksāmens (visaptverošs eksāmens), pieredze (3 gadu praktiska pieredze vai 2 gadu māceklības pieredze) un ētika (stingrs rīcības kodekss). Kas vēl vajadzīgs profesionālā, globālā kvalifikācijā? Ja esat tikai absolvents un domājat par kaut ko citu izdarīšanu, varat izmēģināt KZP, jo tas palīdzētu nostiprināt savas pamatvērtības un iemācītu praktiskus rīkus, kā uzplaukt finanšu plānošanas karjerā.
- KZP nav profesionālis, kas laika gaitā apstājas. Paredzams, ka finanšu plānošanas karjeras ceļš 2016. gadā pieaugs par 41%. Padomājiet par to. Ja jūs kļūsiet par KZP un katru gadu tās ietekme, izaugsme un nozare pieaug gandrīz par 50%, cik tālu jūs varētu dot savu ieguldījumu!
- KZP piedāvā arī lielu ienākumu potenciālu . Nē, nav viegli iegūt KZP sertifikātu. Bet nekas nenāk viegli. Jums ir smagi jāstrādā pie visa, kas ir apbrīnas vērts. KZP sertifikācija palīdz ne tikai palīdzēt vairāk cilvēkiem, bet arī gūt lielus ienākumus.
Ko top uzņēmumi saka par KZP?
KZP ir kvalifikācija, kuru daudzi cilvēki neveic. Varbūt tāpēc, ka ir daudz prasību, vai varbūt viņi nav pārliecināti, ka izturētu to. KZP ir sertifikāts, kas jums visiem nepieciešams, ja vēlaties to notīrīt. Ja esat zvērināts grāmatvedis (CA), sertificēts valsts grāmatvedis (CPA), zvērināti finanšu konsultanti (ChFC) vai jums ir līdzīga kvalifikācija, varat tieši piedalīties KZP eksāmenā; pretējā gadījumā jums jāiziet citas prasības, kuras mēs jau minējām iepriekš.
Neatkarīgi no šīs sertifikācijas stingrības, daudzi cilvēki no vadošajiem uzņēmumiem vai augstākajām finanšu institūcijām to ir meklējuši. Apskatīsim, ko viņi saka par sertifikāciju -
- Finanšu strūklakas: Jūs, iespējams, neesat dzirdējuši par šo uzņēmumu, bet šīs finanšu iestādes dibinātājs un izpilddirektors Lazetta Rainey Braxton ir paveicis KZP, un viņa ir neticami apbrīnojama par šo kursu. Lanzetta saka, ka KZP ir sava veida atbildības partneris, kas palīdz viņu klientiem pilnībā izmantot viņu potenciālu naudas jautājumos. Viņa saka, ka jums var šķist, ka prasības ir kaut kā liekas, taču patiesība ir tāda, ka bez šīm prasībām neviens KZP profesionālis nevarētu sasniegt standarta KZP padomi, kas noteikta klientu vajadzībām.
- Ameriprise Financial: Finanšu padomnieks un Ameriprise Financial asociētais viceprezidents Džefs Kromptons domāja, ka KZP būs vieglāk noskaidrot. Bet vēlāk, sēžot stundās, viņš saprata, ka KZP ir pavisam cita bumbas spēle. Un tas nav saistīts tikai ar finanšu plānošanu; KZP drīzāk māca būt piemērotam visaptverošai finanšu plānošanai. Viņš arī pieminēja, ka savā apkaimē atrada tikai 6 cilvēkus, kuri var sevi pozicionēt kā visaptverošus finanšu plānotājus un iegūt KZP un CFA kvalifikāciju.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, Merrill Lynch jauno konsultantu attīstības vadītājs, saka, ka Chartered Financial Planner ir augstākā līmeņa profesionāls apzīmējums. Tas rada ārkārtas vērtību cilvēkiem, kuri pievienojas kursam un to pabeidz. Tādējādi viņš teica, ka KZP ir kļuvusi par neatņemamu Merrill Lynch attīstības programmu sastāvdaļu.
No iepriekš minētajiem datiem izceļas dažas lietas -
- KZP ir izcils, izcils profesionālais kurss, kas sagatavo studentus karjeras izcilībai finanšu konsultāciju jomā
- KZP ir paredzēta cilvēkiem, kuriem ir skaidra finanšu plānošana un kuri vēlas tikt uz priekšu tajā pašā nozarē un nopelnīt labu algu.
- KZP programma ir visaptveroša, un vājprātīgajiem nav jāmēģina KZP.
- KZP palīdz jums labi pozicionēt sevi kā visaptverošu finanšu plānotāju, kuram klienti var uzticēties un veikt darījumus.
KZP eksāmena formāts
Kā mēs jau minējām, jums ir jāizvirza dažas prasības (izglītības un pieredzes ziņā). Ievērojot šīs prasības, jūs varētu kārtot eksāmenu. Ir dažas lietas, kas jums jāievēro attiecībā uz KZP eksāmena ilgumu -
- Lai notīrītu KZP sertifikācijas eksāmenu, iepriekš bija jāpiedalās maratona eksāmenā. Eksāmena ilgums bija 10 stundas. No 10 stundām piektdien bija jāveic viena četru stundu sesija, un sestdien varēja noorganizēt vēl divas sesijas pa trim stundām. Un jums vajadzēja atbildēt uz 285 jautājumiem. Bet no 2014. gada novembra eksāmena formāts tika mainīts. Tagad ir 7 stundu eksāmens. No 7 stundām jums jākārto divi 3 stundu eksāmeni. Starpbrīdī jūs saņemsit 40 minūšu pārtraukumu. Tagad jums jāatbild uz 170 jautājumiem. Tas ir ievērojami vieglāk, jo jums ir nepieciešams tikai viens līmenis.
- Pārbaude būtu datorizēta pārbaude. Parastā testa laiks ir no pulksten 8:00 līdz 17:00. Eksāmena maksa nav atmaksājama. Ja jums neizdodas eksāmenā, jums jāgaida līdz nākamajam eksāmena logam. Dzīves laikā varat mēģināt ne vairāk kā 5 reizes. Kandidātiem, kuri četras vai vairāk reizes ir mēģinājuši eksāmenu līdz 2012. gada 1. janvārim, atļauts veikt ne vairāk kā divus papildu mēģinājumus. Kad būsit nokārtojis eksāmenu, ekrānā tiks parādīts paziņojums par nokārtotu / neizturētu, un kandidāti, kuri nav nokārtojuši, saņems eksāmena veiktspējas ziņojuma diagnostisko ziņojumu, kurā būs viņu stiprās un vājās puses.
KZP galvenās tēmas un svars
Eksāmenā jums jāatbild uz 170 jautājumiem. Katrs jautājums būtu saistīts ar šādām galvenajām tēmām. Kopā ar tēmām katrai tēmai tiek piešķirts arī procentuālais svars.
Eksāmena jautājumos tiek integrēti KZP padomes darba uzdevumu jomu saraksta uzdevumi. Tie ir šādi -
- Klienta un plānotāja attiecības nodibināšana un noteikšana
- Informācijas apkopošana, kas nepieciešama, lai izpildītu iesaistīšanos
- Klienta pašreizējā finansiālā stāvokļa analīze un novērtēšana
- Ieteikuma (-u) izstrāde
- Paziņojums par ieteikumu (-iem)
- Ieteikuma (-u) īstenošana
- Ieteikuma (-u) uzraudzība
- Prakse profesionālo un normatīvo standartu ietvaros
KZP eksāmenu reģistrācijas process
Reģistrējoties KZP eksāmenam, ir vienkāršs četru soļu process. Te tas ir -
- Izveidojiet CFP Board tiešsaistes kontu vietnē CFP.net/account
- Piesakieties savā CFP Board kontā un aizpildiet eksāmena reģistrācijas veidlapu
- Iesniedziet eksāmena reģistrācijas maksas samaksu
- Ieplānojiet testēšanas tikšanos ar Prometric
KZP eksāmenu maksa
Maksu struktūra ir atjaunināta kopš 2020. gada marta. Tagad standarta reģistrācijas maksa ir USD 825. Bet, veicot agrīnu putnu reģistrāciju, jūs varēsiet izmantot atlaidi. Ja reģistrēsieties 6 nedēļas pirms reģistrācijas termiņa, jums būs jāmaksā 725 ASV dolāri. Tajā pašā laikā, ja jūs nokavējat, jums jāmaksā vairāk. Pieņemsim, ka esat veicis reģistrāciju tieši pirms reģistrācijas termiņa 2 nedēļām (vai pēdējās 2 nedēļās), jums būs jāmaksā 925 USD.
KZP eksāmena nokārtošanas līmenis
KZP eksāmena nokārtošanai nav lielu grūtību. 2015. gada KZP eksāmena rezultātos KZP studentu nokārtoto procentuālā daļa ir 68,8% 2015. gada martā, 70,3% 2015. gada jūlijā un 64,9% 2015. gada novembrī.
Apskatīsim procentus arī 2012., 2013. un 2014. gadam.
Tātad jūs varat saprast, ka eksāmena nokārtošana ir diezgan vienkārša nekā citi sertifikāti. Bet 2016. gada KZP eksāmeniem jums jāievēro vislabākās prasības.
KZP eksāmena mācību materiāls
Tiek sniegti eksāmenu atsauces materiāli, kas ietver KZP eksāmenu formulas, KZP eksāmenu tabulas un eksāmenu jautājumu paraugus.
Stratēģijas, lai noskaidrotu KZP sertifikācijas eksāmenu
Ievērojiet zemāk minētās stratēģijas, lai pārvarētu KZP ar krāsainām krāsām -
- Lai sāktu KZP, jums ir nepieciešams tikai bakalaura grāds. Bet uzminiet, ja vēlaties būt finanšu plānotājs, kurš var izcelties, jums vajadzētu domāt priekšā ikvienam savā nozarē. Atcerieties, ka tiem, kas startē pirmie, ir priekšrocības salīdzinājumā ar tiem, kuri startē karjeras vidū vai vēlāk.
- Jums jāpiesakās kursam koledžā, kuru sponsorē KZP. Lai to izdarītu, varat izmantot trīs metodes. Pirmkārt, jūs varat doties uz klases telpu un pabeigt kursu. Vai arī jūs to varat izdarīt tiešsaistē. Vai arī jūs varat pabeigt kursu, veicot pašmācību.
- Pēc 11 mēnešu kursa pabeigšanas jums jākārto eksāmens. Eksāmens pagaidām ir visgrūtākais (to piemin ikviens, kurš to ir mēģinājis darīt pirmo reizi), tāpēc šie 11 mēneši jums jāuztver patiešām, nopietni. Jums jāatbild uz jautājumiem ar atbilžu variantiem, taču uz tiem nav viegli atbildēt. Jums ir jāiedziļinās viss - sākot no pensijas plānošanas līdz īpašuma plānošanai, sākot no apdrošināšanas līdz nodokļu plānošanai, lai atbildētu uz jautājumiem. Tātad, strādājiet smagi.
- Pēc eksāmena nokārtošanas jums jāievēro pieredzes prasības. Jums ir jābūt vismaz 3 gadu (6000 stundu) pilna laika pieredzei finanšu pakalpojumu jomā vai arī jābūt 2 gadu māceklības pieredzei.
- Kā visticamāk, jūs strādātu, studējot KZP, labi plānojiet savu pētījumu. Atcerieties, ka pat tad, ja katrā eksāmenā nokārtoto likmju līmenis pārsniedz 60%, tas vienmēr nav viegli. Jums ir jāstrādā smagi un jāiedziļinās, lai saprastu finanšu plānošanas materiālu sērijas, kas saistītas ar nodokļiem, nekustamo īpašumu, apdrošināšanu, pensiju utt. Un jums dzīves laikā ir tikai 5 iespējas.
Secinājums
KZP noslēpums ir izvēlēties, kad jums šķiet, ka jums ir nepieciešams izcelties finanšu plānošanas nozarē. Arī šoreiz KZP sertifikāts nav paredzēts katram finanšu entuziastam. Tas ir paredzēts tiem, kurus interesē karjera finanšu konsultāciju jomā un sertificēta finanšu plānošana.
