Kas ir ieguldījumu analīze?
Investīciju analīze ir analītiķu izmantotā metode, lai novērtētu, vai viņu portfelī ir investīciju iespējas, rentabilitāte un ar to saistītie riski. Tas viņiem palīdz noteikt, vai ieguldījums ir vērts vai nē.
Investīciju analīzes veidi
# 1 - no apakšas uz augšu
Augšupējā analīze ir vērsta uz atsevišķu uzņēmumu, kurā jāveic ieguldījumi. Tas palīdz mazajiem investoriem koncentrēties un plānot savus ieguldījumus konkrētā izvēlētā uzņēmumā, nevis izpētīt visu tirgu ieguldījumu vajadzībām. Tā ir konservatīva pieeja, bet, no otras puses, palīdz investoriem pieņemt pareizo lēmumu.
# 2 - no augšas uz leju
Analīze no augšas uz leju, ieguldītājiem ir jāizpēta viss tirgus. Parasti lielos investorus interesē šāda veida stratēģija. Galvenā uzmanība tiek pievērsta lielo tirgu reklāmai, nevis mazajiem uzņēmumiem. Tā ir salīdzinoši plašāka pieeja nekā jebkura cita ieguldījumu analīze.
# 3 - fundamentāls
Tā ir tradicionāla metode, kurā analīze tiek veikta, nosakot ieguldījuma patieso tirgus vērtību, un tādējādi ieguldītājs izlemj, vai pirkt uzņēmuma akcijas. Tā ir vēl viena lieliska un efektīva ieguldījumu analīzes metode.
# 4 - tehniskais
Šo metodi izmanto, lai noteiktu un identificētu tirdzniecības iespējas, ievērojot akciju tirgus statistiku. Eksperti sniedz norādījumus par to, kad un kur ieguldīt peļņas palielināšanā.
Piemēri
Investīciju analīze dažādiem cilvēkiem šeit var būt atšķirīga. Mēs ņemam piemēru no divām personām un viņu ieguldījumu mērķiem.
23 gadus veca sieviete, kas strādā MNC, vēlas izprast savus ieguldījumu plānus, viņa nolīgst ekspertu tam pašam, kurš eksperts var ieteikt viņai ieguldīt ieguldījumu fondos vai iegādāties atsevišķas akcijas, jo viņa spēj uzņemties nelielu risku . Investīciju plānotājam ir jāsaprot, ka tagad viņa nopelna labu algu mēnesī, tāpēc varēs ieguldīt naudu kā ieguldījumu. Tāpēc viņa var darboties kā agresīva investore. Šīs ieguldījumu analīzes ideja ir likt viņai saprast nākotnes ietaupījumu priekšrocības un arī gudri ieguldīt.
Tieši pretēji, ja ekspertam tiks lūgts sastādīt investīciju plānu 70 gadus vecam vīrietim, kurš ir pensionēts bankas vadītājs, tad stratēģija būs pilnīgi atšķirīga. Gados vecāku vīrieti galvenokārt uztrauc finanšu stabilitāte. Viņš, visticamāk, ietaupīs un ieguldīs bezriska vērtspapīros.
Viņš nevar darboties kā agresīvs investors; viņš būs konservatīvāks savā pieejā. Tagad ieguldījumu analīzei jābūt tādai, lai vecajai būtu jāiegulda fiksētajos noguldījumos, valsts obligācijās, arī dažās pensijas pabalstu shēmās, kuras līdz tam laikam var beigties. Finanšu konsultantam vajadzētu izaicinoši strādāt klienta labā, ņemot vērā viņu izvēli un ērtības.
Tāpēc vienmēr ir ieteicams pieņemt gudrus lēmumus par ieguldījumiem karjeras virsotnē, lai mēs no tā iegūtu vairāk labumu.
Priekšrocības
- Investīciju analīze ir rīks, kas palīdz investoriem pieņemt gudrus lēmumus par viņu grūti nopelnīto naudu.
- Tas padara ieguldītājus uzmanīgākus par tirgus tendencēm un ieguldījumu plāniem. Iegūstot ievērojamu plānu no eksperta vai pats, var iegūt ievērojamu labumu.
- Veicot analīzi, eksperti var viegli izpētīt vērtspapīrus un tuvākajā nākotnē arī novērtēt to ilgtspēju un izaugsmi. Izmantojot šo pētījumu, ieguldītājiem var būt skaidra ideja par vērtspapīriem, kuros viņš vēlas ieguldīt.
- Ne tikai privātpersonas, bet arī ieguldījumu analīze var palīdzēt lieliem uzņēmumiem organizēt portfeļa pārvaldību.
Trūkumi
- Tam nepieciešami ieguldījumu plāni, un tie ir nedaudz sarežģīti; tam nepieciešamas arī daudz finanšu zināšanas. Daži mazie investori vai vidēji investori nevar darīt taisnīgumu ar to pašu, un tādējādi viņi var pieņemt nepareizus lēmumus, kā arī gūt milzīgus zaudējumus peļņas vietā.
- Tas prasa zināšanas, un dažreiz investori, kuri apzinās risku, ieceļ ekspertus. Eksperti sniedz viņiem pienācīgas norādes, bet eksperts iekasē maksu par to pašu. Tas daudziem maziem un vidējiem investoriem var kļūt par papildu izmaksām.
- Kad persona mēģina veikt finanšu plānošanu, viņam jānosaka tirgus risks, kas nav paredzams. Neviens šajā pasaulē, pat finanšu misters, nevar paredzēt precīzu riska apjomu, kas var būt saistīts ar jebkuru darījumu. Tāpēc ar ieguldījumu analīzi ir saistīti neizbēgami riska faktori.
- Valdības politika var kavēt šo ieguldījumu analīzi, ja šis faktors netiek ņemts vērā.
