Kas ir ieguldījumu trasta fonds?
Ieguldījumu trests ir publiski kotēta finanšu iestāde, kas ir slēgts fonds (CEF), kas ieguldītāju vai citu organizāciju vārdā iegulda akcijās vai finanšu aktīvos. Ieguldījumu trastā ieguldītās naudas summas vērtība ir atkarīga no ieguldītās akcijas vai finanšu aktīva pieprasījuma un piedāvājuma un īpašumā esošo aktīvu bāzes vērtības.
Investoram, kurš meklē peļņu ar minimālu risku, tas ir labākais risinājums, jo tas ļauj ieguldīt daudzās akcijās, nevis visus ieguldījumus ievietot viena uzņēmuma akcijās. Lai gan risks zaudēt ieguldījumus vienas akcijas darbības dēļ ieguldītājam nekaitētu, viņš / viņa būs labākā situācijā, jo būs ieguldījis citas fonda daļas, kurām varētu būt labāki rezultāti.
Faktori, kas ietekmē ieguldījumu trasta fondu
Ieguldījumu trasts darbojas uz tirgus pamata. Ja tirgū darbojas labi, tāpat darbosies arī ieguldījumu trasta fonds. Ieguldījumu trasta fonda pārvaldniekam jāspēj novērtēt tirgus apstākļus un ieiet labvēlīgā vai nelabvēlīgā pozīcijā vai iziet no tās. Tā rezultātā tam ir raksturīgs risks zaudēt ieguldījumu, ja pareizie lēmumi netiek pieņemti īstajā laikā. Zemāk ir divi galvenie faktori, kas nosaka ieguldījumu trasta vērtību.
- # 1 - Akciju un aktīvu piedāvājums un pieprasījums - Tā kā viņiem pieder noteikts daudzums akciju un aktīvu, ieguldījumu fondā esošo akciju un aktīvu piedāvājums un pieprasījums ietekmē pamatā esošo aktīvu vērtību.
- # 2 - Veiktspēja - ieguldījumu fonda aktīvu un daļu veiktspēja lielā mērā ietekmē ieguldītās naudas vērtību. Tā kā nauda tiek ieguldīta dažādos aktīvos un akcijās, investīciju trasta vērtība īsā laikā nesamazināsies vai neplīsīs.
Investīciju trasta piemērs
Apspriedīsim piemēru.
Pieņemsim, ka jūs šodien ieguldāt 1000 USD XYZ ieguldījumu uzticībā. Nauda, ko saņem ieguldījumu trests, tiek apvienota kopā ar citu ieguldītāju ieguldījumiem, lai iegādātos dažādus produktus, tostarp akcijas, obligācijas un citus finanšu aktīvus.
Lai vienkāršotu,
- Jūs ieguldāt 1000 USD ieguldījumu trestā.
- XYZ ieguldījumu trasts apvieno $ 1000, ko esat ieguldījis, ar citu akcionāru ieguldīto naudu vienā bankā, kas ir “Fonds”.
- Šo “Fondu” galu galā izmanto “Fonda pārvaldnieks” akciju un citu finanšu aktīvu pirkšanai.
- Tā kā nauda tiek ieguldīta atklātā tirgū, akcijas un finanšu aktīvi tiek pirkti un pārdoti atkarībā no tirgus apstākļiem, lai izmantotu pareizo iespēju gūt maksimālu peļņu no ieguldītajām akcijām un aktīviem. Šo darbu veic fonda pārvaldnieks.
- Jums piederošās akcijas var pārdot atklātā tirgū par tirgus cenu, un šādā veidā jūs varat gūt pats savu peļņu no ieguldījumiem. 1000 USD ieguldījums var palielināties vai samazināties atkarībā no akcijām un finanšu aktīviem, kuros ieguldījis fonda pārvaldnieks.
Priekšrocības
Dažas priekšrocības ir šādas:
- Tie ļauj ieguldīt akciju un citu finanšu aktīvu pārpilnībā.
- Labi ieguldītājiem, kuri meklē zema riska ilgtermiņa ieguldījumu iespējas.
- Viņi maksā dividendes, un ieguldītājs var regulāri nopelnīt no sava ieguldījuma.
Trūkumi
Daži no trūkumiem ir šādi:
- Lai gūtu ievērojamu peļņu no ieguldījuma, ir nepieciešams ievērojams laiks, kurā ieguldītā nauda ir jāatslēdz, kas var būt vismaz pieci gadi vai vairāk.
- Tie ir pilnībā atkarīgi no tirgus un var izraisīt ieguldījumu zaudējumus.
- Ļoti atkarīgs no fonda pārvaldnieka lēmumiem; līdz ar to ieguldītājam nevar būt citas kontroles, kā tikai pilnīga iziešana no ieguldījuma.
- Ieguldījumu trasta peļņa un dividendes ir apliekamas ar nodokli un tādējādi var samazināt faktisko peļņu, kas gūta no ieguldījumiem.
Svarīgi punkti
- Ieguldīšana ieguldījumu trasta fondā ļauj ieguldītājam iegūt īpašumtiesības uz daļu vai finanšu aktīvu, kurā ieguldīta nauda.
- Teorētiski atdeve no ieguldījumiem ieguldījumu trastā var būt humungous, turpretī patiesībā peļņa ir atkarīga no ieguldījumu trasta daļas un aktīvu rādītājiem un tirgus pieprasījuma un akciju un aktīvu piedāvājuma tirgū.
- Lielākoties viņi maksā dividendes par akcijām parasti vienu vai divas reizes gadā, savukārt ieguldījumu fondi ar pārsteidzošu sniegumu var maksāt dividendes katru mēnesi.
- Ar nodokli apliek dividendes un peļņu, kas nopelnīta no ieguldījumu trasta.
- Gearing ir termins, kas attiecas uz naudas aizņemšanos, lai ieguldītu vairāk. Viņu fondu pārvaldnieki var aizņemties naudu, lai vairāk ieguldītu fondā, lai ienesīgums būtu daudz lielāks un iegūtu labāku sviru, lai samaksātu par aizņemto summu.
Secinājums
- Tie ir slēgts trests, jo tajā ir tikai noteikts akciju daudzums, ko jaunie investori var nopirkt no trasta esošajiem akcionāriem.
- Tas atšķiras no ieguldījumu fonda, kur ieguldītājam tiek piešķirta daļas vienība, un viņš nav ieguldījumu apliecības akcionārs. Vienība attiecas uz ieguldītāja ieguldījumu ieguldījumu portfelī.
- Tādā pašā veidā tas atšķiras no kopfonda, kas emitē daļas akcijām, kurās ieguldīta summa, nevis akciju īpašniekam.
- Investīciju trasta piedāvājums un pieprasījums var būt risks ieguldījumam, jo krītošais tirgus ieguldītājam tikai apgrūtina savu ieguldījumu pārdošanu par augstāku cenu, tādējādi radot zaudējumus.
- Ieguldīšana ieguldījumu trastā ir saistīta ar zemu risku, un ieguldītājs var sagaidīt, ka no ieguldījumiem regulāri nopelnīs dividendes.
