Top 5 karjeru bagātības pārvaldībā saraksts
Zemāk ir daži no bagātības pārvaldības darbiem, kurus persona var izvēlēties -
- Personīgais finanšu konsultants
- Attiecību menedžeris
- Biznesa attīstības direktors
- AVP - Portfeļa pārvaldība
- Investīciju konsultants
Pārskats par bagātības pārvaldības karjeru
Bagātības pārvaldības karjera ietver finanšu konsultāciju pakalpojumu, grāmatvedības pakalpojumu, īpašuma plānošanu, apdrošināšanas polises, ieguldījumus kapitāla un parāda tirgos, pensionēšanās plānošanu utt. Bagātības pārvaldības darbs ir uzņēmuma konsultatīvais birojs, kurā viena persona ir profesionāla šajā jomā. tiek piešķirts HNI klientiem, lai izprastu viņu prasības un apmierinātu viņus ar labāko finanšu risinājumu, lai palielinātu viņu aktīvu bāzi.
Wealth Management Professional ir persona, kas ir vienotais kontaktpunkts starp HNI klientu un uzņēmumu. Viņš izmantos gan iekšējos, gan ārējos līdzekļus, lai nonāktu pie secinājuma, lai Klientam sniegtu vislabāko iespējamo kombināciju. Labklājības pārvaldības departaments ir agresīvāks, kad ekonomika aug, un kapitāla tirgi ir visaugstākajā līmenī, un tirgos un HNI investoriem ir vairāk ieguldījumu.
Ļaujiet mums detalizēti apspriest 5 galvenās karjeras bagātības pārvaldībā -
Karjera Nr. 1 - personīgais finanšu konsultants
Kas ir personīgais finanšu konsultants?
Viņš ir tas, kurš personīgi satiekas ar klientiem, iesakot viņiem labāko iespējamo variantu viņu finanšu plānošanai, grāmatvedībai, īpašuma plānošanai un apdrošināšanai.
| Personīgais finanšu konsultants - amata apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Atbildīgs par jaunu klientu iegūšanu uzņēmumam no tirgus, viņiem pārdodot dažādus finanšu produktus. |
| Apzīmējums | Finanšu konsultants |
| Faktiskā loma | Ikdienā iepazīstieties ar jauniem cilvēkiem un mēģiniet viņus pārliecināt, iesakot dažādus finanšu produktus, piemēram, kopfondus, akcijas, apdrošināšanu utt., Lai sasniegtu viņu finanšu mērķus un ieguldījumus. |
| Darba statistika | Saskaņā ar ASV darba statistikas biroju (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) šajā kategorijā darbavietu skaits bija 2 71 900. 2016. gadā un paredzams, ka no 2016. līdz 2026. gadam tas pieaugs par 15%. |
| Labākie uzņēmumi | Bostonas konsultāciju grupa, ceļotāji, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Alga | Vidējā gada alga personīgajam finanšu konsultantam no 2016. gada bija 88 890 USD. |
| Pieprasījums un piedāvājums | Neatkarīgi no pašreizējās tehnoloģiskās attīstības, pieprasījums pēc šī profila ir ievērojami samazinājies, jo cilvēkiem ir pieejami vairāki tiešsaistes režīmi, lai cilvēki varētu pieņemt apzinātu lēmumu un ieguldīt labvēlīgajā produktā bez personiskas palīdzības. |
| Izglītības prasība | CPA / MBA no 1. līmeņa universitātēm ar vismaz 5–10 gadu pieredzi. |
| Ieteicamie kursi | CPA / MBA |
| Pozitīvi | Klienta loma, jo jums jāpārliecina klients iegādāties jūsu produktu, kas palielina jūsu mārketinga un biznesa prasmes. |
| Negatīvie | Daudzi cilvēki dod priekšroku tiešajām investīcijām, nevis iet caur personīgo finanšu konsultantu, jo tas rada izmaksas. |
Karjera Nr. 2 - attiecību vadītājs
Kas ir attiecību vadītājs?
Viņš ir tas, kurš ir vienotais kontaktpunkts HNI klientam un Wealth Management Firm.
| Attiecību vadītājs - darba apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Atbild par uzņēmējdarbības iegūšanu uzņēmumā, izprotot klienta riska profilu un uzturot ilgstošas attiecības ar viņiem, lai iegūtu atkārtotu uzņēmējdarbību. |
| Apzīmējums | Attiecību menedžeris |
| Faktiskā loma | Iegūstiet jaunu biznesu un saskaņojiet to ar iekšējiem departamentiem, lai to izpildītu. |
| Darba statistika | Saskaņā ar ASV darba statistikas biroju https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, šajā kategorijā darbavietu skaits 2016. gadā bija 3 85 500, un paredzams, ka tās pieaugs 7 % no 2016. līdz 2026. gadam. |
| Labākie uzņēmumi | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan un Vanguard Group |
| Alga | Attiecību vadītāja gada vidējā alga no 2016. gada bija 1,24,220 USD. |
| Pieprasījums un piedāvājums | Pieprasījuma un piedāvājuma attiecība būs pilnībā atkarīga no nozares, kurā uzņēmums darbojas, izaugsmes vai sarukšanas, kā arī valdības politikas, kas veicinās finanšu pakalpojumu nozari. |
| Izglītības prasība | CFA / CFP / CPA / MBA no 1. līmeņa universitātēm ar vismaz 5–10 gadu pieredzi. |
| Ieteicamie kursi | CPA / MBA / CFA / KZP / FRM |
| Pozitīvi | Analītiskās prasmes kļūst asas un iespēja strādāt kopā ar visām aktīvu klasēm. |
| Negatīvie | Pārdošanas mērķi var būt slogs darbiniekam. |
Karjera Nr. 3 - biznesa attīstības direktors
Kas ir biznesa attīstības direktors?
Viņš ir tas, kurš vada Uzņēmuma biznesa attīstības komandu.
| Biznesa attīstības direktors - amata apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Veidojiet ciešas attiecības ar Ultra HNI klientiem un investoriem tirgū. |
| Apzīmējums | Direktors - biznesa attīstība |
| Faktiskā loma | Vadiet attiecību vadītāju komandu uzņēmumā un konsultējiet viņus ar pareizo apmācību un norādījumiem, kas nepieciešami darbam. |
| Darba statistika | Tā kā tā ir vadības līmeņa pozīcija, statistika nav viegli pieejama tīmeklī. |
| Labākie uzņēmumi | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan un Vanguard Group |
| Alga | Vidējā gada alga personīgā biznesa attīstības direktoram būs aptuveni 2 000 000–5 000 000 USD atkarībā no algu struktūras. |
| Pieprasījums un piedāvājums | Ļoti pieprasīts profils tirgū, jo tas prasa plašu pieredzi un nozares zināšanas. Tas ir visprasīgākais darbs nozarē, kur piedāvājums ir ierobežots un pieprasījums katru dienu palielinās. |
| Izglītības prasība | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA no 1. līmeņa universitātēm ar vismaz 15-20 gadu pieredzi. |
| Ieteicamie kursi | CPA / MBA / CFA / KZP |
| Pozitīvi | Vadošā loma uzņēmumā un vienīgā atbildība par uzņēmējdarbības ģenerēšanu organizācijai. |
| Negatīvie | Riskants profils, jo ir jāsasniedz mēneša mērķi. |
Karjera Nr. 4 - AVP - Portfeļa pārvaldība
Kas ir AVP?
Vai viņš ir tas, kurš vada Wealth Management Firmas PMS departamentu?
| AVP - Portfeļa pārvaldība - darba apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Atbild par PMS departamenta darbību līdz galam un uzrauga HNI klientu portfeļus un apkalpo viņu vajadzības. |
| Apzīmējums | AVP -PMS |
| Faktiskā loma | Operatīvs atbalsts fonda pārvaldniekam, apkalpojot HNI klientus pēc pieprasījuma. |
| Darba statistika | Katrā valstī tas ir atšķirīgs. |
| Labākie uzņēmumi | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan un Vanguard Group. |
| Alga | Vidējā gada alga par AVP PMS būtu no 75 000 līdz 150 000 USD. |
| Pieprasījums un piedāvājums | Ļoti augsts pieprasījums augošajā tirgū, jo daudzi konti tiek atvērti, kad akciju tirgus ir maksimālā līmenī, un tam nepieciešams vecāka līmeņa pakalpojums. |
| Izglītības prasība | CFA / CPA / MBA no 1. līmeņa universitātēm ar vismaz 8–10 gadu pieredzi. |
| Ieteicamie kursi | CPA / MBA / CFA / KZP |
| Pozitīvi | Tieša mijiedarbība ar uzņēmuma portfeļa pārvaldnieku un labs ieskats finanšu tirgos. |
| Negatīvie | Darbs galdā un klientu apkalpošana var būt garlaicība personai, kurai patīk sevi tirgot un ģenerēt uzņēmējdarbību organizācijai. |
Karjera Nr. 5 - ieguldījumu konsultants
Kas ir ieguldījumu padomnieks?
Viņš ir tas, kurš parasti strādā bankā un izprot klienta riska apetīti un piedāvā viņam atbilstošu risinājumu.
| Investīciju konsultants - amata apraksts | |
|---|---|
| Pienākumi | Atbild par pareizā risinājuma sniegšanu klientam atbilstoši viņa prasībām. |
| Apzīmējums | Investīciju konsultants |
| Faktiskā loma | Cieši sadarbojas ar uzņēmuma produktu komandu. |
| Darba statistika | Katrā uzņēmumā tas ir atšķirīgs. |
| Labākie uzņēmumi | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan un Vanguard Group. |
| Alga | Vidējā gada alga ieguldījumu padomniekam būtu no 100 000 līdz 2 000 000 USD. |
| Pieprasījums un piedāvājums | Ļoti pieprasīts profils tirgū, jo tas nāk kopā ar lielu pieredzi šajā jomā, jo personiska pieskaņa prasa klienta turēšanu rokās, izpratni par viņa prasību un pēc tam viņam piedāvā labāko risinājumu. |
| Izglītības prasība | KZP / CFA / CPA / MBA no 1. līmeņa universitātēm ar vismaz 8–10 gadu pieredzi. |
| Ieteicamie kursi | MBA / CFA |
| Pozitīvi | Iepazīstiet jaunus cilvēkus un izveidojiet labas attiecības organizācijā. |
| Negatīvie | Darbs galdā un klientu apkalpošana var būt garlaicība personai, kurai patīk sevi tirgot un ģenerēt uzņēmējdarbību organizācijai. |
Secinājums
Wealth Management ir viena no aizraujošākajām karjerām, uz kuru var paskatīties ilgtermiņā, jo viņi tiks pakļauti vairākām aktīvu kategorijām, piemēram, akcijas, obligācijas, īpašuma plānošana, PMS, AIF, savstarpējie fondi, pensionēšanās plāni, valdības vērtspapīri, valsts parādzīmes, utt. Tomēr kandidātam būtu nepieciešama īpaša pieredze kādā no šīm aktīvu klasēm, lai ilgtermiņā specializētos šajā jomā. Piemēram, statistikas analītiķis būs labākā persona pensijas plānošanas lomai, un finanšu analītiķis būs vispiemērotākais PMS / AIF / kopfondu / akciju pārdošanai.
