Pārskats par bankām Japānā
Japānas bankas darbojas līdzīgi institūcijām visā pasaulē, kas piedāvā regulārus finanšu pakalpojumus. Līdz ar tehnoloģiju parādīšanos Japāna strauji progresē tiešsaistes banku pakalpojumu priekšgalā. Japānas Banka (Centrālā banka) tika izveidota 1882. gadā, lai kontrolētu iekšzemes naudas piegādi un darbotos kā Japānas banku “Pēdējās iespējas aizdevējs”.
Pašlaik Japānas finanšu sistēmā tiek piemērots negatīvs procentu likmju režīms, saskaņā ar kuru noguldītājiem ir jāmaksā par naudas taupīšanu, bet aizdevējiem - par naudas aizņemšanos.
Banku struktūra Japānā
Japānas banku sistēma ir sadalīta:
- Ārvalstu bankas
- Iekšzemē licencētas bankas, kas ietver reģionālās bankas, pilsētas bankas un trasta bankas
Japānas tradicionālās bankas tika sadalītas skaidri noteiktos segmentos:
- Komercbankas
- Ilgtermiņa kredītbankas
- Trasta bankas (mazumtirdzniecības banku darbības)
- Kredīti un krājbanka
1980. gados bija pieaudzis arī ar bankām nesaistīts darījums (patēriņa kredīti, kredītkarte), un tad šādas organizācijas sāka piedāvāt arī tradicionālās banku funkcijas (piemēram, aizdevumu izsniegšanu). Pēc tam, 1990. gadā, 5 lielākās bankas pasaulē bija Japānas bankas pēc kopējiem aktīviem. Šādas bankas atvēra filiāles visā pasaulē, tirgojās ar FOREX aktivitātēm un uzplauka Japānas banku sistēmas pozīcijas pasaules kartē.
Top 10 Japānas banku saraksts
- Mitsubishi UFJ finanšu grupa
- Japānas pasta banka
- Mizuho finanšu grupa
- Sumitomo Mitsui finanšu grupa
- Norinčukina banka
- Resona Holdings
- Fukuoka finanšu grupa
- Chiba banka
- Jokohamas banka / Concordia finanšu grupa
- Hokuhoku finanšu grupa
Ļaujiet mums detalizēti paskaidrot katru no tiem -
# 1. Mitsubishi UFJ finanšu grupa
Šī banka, kas ir viena no galvenajām Mitsubishi grupas kompānijām, ir Japānas lielākā finanšu grupa un pasaulē otra lielākā Bank Holding kompānija. Pēc tirgus kapitalizācijas tā ir otrā lielākā firma Japānā, kuras galvenā mītne atrodas Kiodžā, Tokijā. Tas darbojas dažādos uzņēmējdarbības veidos, piemēram, mazumtirdzniecības banku biznesā, korporatīvajā banku darbībā un trasta aktīvos, un tas darbojas aptuveni 50 valstīs. 1Q17 tīrā pamatdarbības peļņa bija ¥ 349,0 jenas.
# 2. Japānas pasta banka
Uzņēmums, kas dibināts 2006. gadā un kura galvenā mītne atrodas Tokijā, galvenokārt ir uzkrājumu iestāde. Tā bija daļa no Japan Post reorganizācijas par Japānas pasta turēšanu, kas ļauj veikt naudas piesaisti starp pasta nodaļu un banku nodaļu. Aizdevumu iespējas ietver overdrafta pakalpojumus, kas nodrošināti ar Japānas valdības obligācijām un termiņnoguldījumiem. Tā ir viena no lielākajām Japānas noguldījumu bankām, kā arī visā valstī piedāvā līdzekļu izņemšanas pakalpojumus ar starptautiskām debetkartēm un kredītkartēm.
Kopējie banku aktīvi bija 714,4 miljardi ASV dolāru, un kopējie ienākumi 2016. gadā bija 3 miljardi ASV dolāru
# 3. Mizuho finanšu grupa
Šī ir publiskā sektora banku kontrolakciju sabiedrība, kuras galvenā mītne atrodas Tokijā, Siijodas rajonā Otemachi. Šī grupa, kas dibināta 2003. gadā, piedāvā dažādus banku pakalpojumus visā pasaulē, piemēram:
- Biznesa un mazumtirdzniecības banku pakalpojumi
- Korporatīvais un institucionālais uzņēmums
- Globālā korporatīvā banku darbība
- Aktīvu pārvaldīšanas pakalpojumi
- Tirgi un vērtspapīri
- Norinčukina banka
- Resona Holdings
Bankā strādā aptuveni 60 000 darbinieku, un tās 2017. gada 1. ceturkšņa tīrie ienākumi bija JPY 118,2 miljardi.
# 4. Sumitomo Mitsui finanšu grupa
Šī ir Japānas banku holdinga / finanšu pakalpojumu kompānija, kas dibināta 2002. gadā un atrodas Kiiodā, Tokijā. Tā tur aktīvus 1,8 triljonu dolāru vērtībā visā pasaulē, piedāvājot šādus pakalpojumus:
- Personīgā banka
- Korporatīvā banku darbība
- Investīciju banka / vadība
- Bagātības pārvaldība
- Kredītkartes
Par 2016. gadu tā kopējie aktīvi bija 1 656 miljardi ASV dolāru un kopējie ienākumi 8 749 miljoni USD. Tai ir vairāki meitasuzņēmumi, kas piedāvā profesionālus pakalpojumus attiecīgajiem finanšu produktiem.
# 5. Norinčukina banka
To 1923. gadā nodibināja Japānas valdība, lai atbalstītu valsts lauksaimniecības perspektīvas. Tam bija izšķiroša loma pēc Otrā pasaules kara atjaunošanā, īpaši ieguldot tekstilrūpniecībā. Tas ir viens no lielākajiem institucionālajiem investoriem, kura ieguldījumu portfelis pārsniedz 400 miljardus ASV dolāru un aktīvi pārsniedz 850 miljardus ASV dolāru un ir labi pazīstams kā Japānas lielākais riska ieguldījumu fonds ar filiālēm Ņujorkā, Londonā un Singapūrā.
Banka iegulda obligācijās, pārvēršanas vērtspapīros, privātā kapitāla kapitāla, nekustamā īpašuma, meža un zivsaimniecības nozarē. Kopš 2016. gada bankas kopējie aktīvi bija 1000 miljardi USD un kopējie ienākumi 19 miljoni USD.
# 6. Resona Holdings
Tas ir holdinga sabiedrība Resona grupā (5 th lielākā banku grupa) ar tās galvenā mītne atrodas Koto, Tokijā. Grupas galvenās darbības vienības ir:
- Resona Bank (korporatīvā un mazumtirdzniecības banka)
- Saitama Resona banka
Grupu mērķis ir piedāvāt profesionālus pakalpojumus šādos segmentos:
- Individuālais segments - konsultācijas par personīgajiem aizdevumiem, aktīvu pārvaldīšanu / pārstrukturēšanu
- Korporatīvais segments - aizdevumi uzņēmumiem, aktīvu pārvaldīšanai, nekustamajiem īpašumiem, korporatīvajām pensijām, uzņēmējdarbības pēctecībai un citām atbalsta aktivitātēm uzņēmējdarbības izaugsmei.
- Tirgus segments - atbildīgs par fondu, FOREX, obligāciju un atvasināto instrumentu iegādi un darbību
2017. gada 1. ceturksnī neto ienākumi, kas attiecināmi uz akcionāriem, ir 37,2 miljardi jenu un nodarbina aptuveni 70 000 darbinieku.
# 7. Fukuoka finanšu grupa
Šī ir japāņu kompānija, kas iekļauta Nikkei sarakstā un ir dibināta kā finanšu līdzdalība, bet Shinwa Bank ir meitasuzņēmums. Ar galveno mītni Fukoukā (lielākā Kjušu pilsēta, kas atrodas Japānas dienvidos). Galvenie grupas pakalpojumi ir banku darbība, kas veido noguldījumus, aizdevumus, iekšzemes un valūtas maiņas pakalpojumus.
Citi pakalpojumi ietver garantijas, revitalizācijas atbalsta uzņēmumus, aizdevumu pārvaldību un iekasēšanas biznesu. 2016. gadā bankas kopējie ienākumi bija USD 2 miljardi.
# 8. Chiba banka
Šī banka ir 3 rd lielākais Japānas 64 reģionālo banku grupām, attiecībā uz kopējiem aktīviem. Tās galvenā mītne atrodas Čibā (blakus Tokijai), un tai ir viena no vissvarīgākajām rūpniecības koncentrācijām visā Japānā.
Bankas stratēģija ir paplašināt filiāļu tīklu blakus esošajos rajonos gar Tokijas dzelzceļa līnijām. Uzsvars ir arī uz Čibas dienvidu prefektūras kā tūrisma un kūrorta zonas attīstību. Tā ir viena no nedaudzajām iestādēm, kas par savām kreditēšanas iespējām atklāj NIM (neto procentu likmes).
# 9. Jokohamas banka / Concordia finanšu grupa
Šī ir lielākā Japānas reģionālā banka, kas darbojas Tokijas dienvidrietumos. Tā tika izveidota vairāku esošo reģiona banku sabrukuma laikā, lai atvieglotu finanšu pakalpojumus reģionā. 2015. gadā Jokohomas Banka paziņoja par apvienošanos ar Higashi-Nippon Bank, lai izveidotu Concordia Financial grupu. Pēc tam tas tika iekļauts Nikkei 225 akciju tirgus indeksā.
# 10. Hokuhoku finanšu grupa
Tas tika izveidots 2003. gadā ar galveno mītni Toyamā. Šajā grupā darbojas šādi segmenti:
- Hokuriku banka
- Hokkaido banka
- Citi segmenti
Banku segmenti piedāvā finanšu pakalpojumus, izmantojot bankas operācijas. Citi segmenti nodarbojas ar līzinga un kredītkaršu biznesu un nebanku meitasuzņēmumiem.
Hokuriku bankā un Hokkaido bankā 2004. gadā tika veikta vadības integrācija, izveidojot Hokuhoku Financial Group Inc., kas šodien darbojas kā superreģionāls finanšu tīkls, aptverot visu Hokuriko reģionu (Tokijas, Osakas un Nagojas apgabalus).
