Kas ir finanšu modelēšana jaunajiem uzņēmumiem?
Jaunuzņēmumu finanšu modelēšana ir ieņēmumu, klientu, darbinieku, izmaksu uc prognozēšanas un prognozēšanas process, lai nākotnē saprastu un novērtētu biznesa rentabilitāti un dzīvotspēju. Ņemot vērā to, ka jaunuzņēmums joprojām turpina veidoties, šī modelēšana palīdzēs sagatavot viņiem paredzēto budžetu un biznesa plānu un palīdzēs to iesniegt potenciālajiem investoriem.
Divas pieejas starta finanšu modelēšanai
# 1 - pieeja no augšas uz leju
Izmantojot augšupēju pieeju, uzņēmējs sāk ar makro faktoriem un pēc tam izskata mikro faktorus. Sākumpunkti ir nozares standarti, un pēc tam tie tiek sašaurināti līdz mērķiem, kuros uzņēmumi var iekļauties. Šī pieeja palīdz definēt prognozi, pamatojoties uz tirgus daļu, kuru vēlaties iegūt.
TAM (Kopējais pieejamais tirgus), SAM (Apkalpojamais pieejamais tirgus) un SOM (Apkalpojamais pieejamais tirgus) modelis palīdz šāda veida pieejai. Sākumā šajā modelī tiek aprēķināts produkta TAM. Tad mums ir jāizlemj tā tirgus daļa, kuru mēs vēlamies iegādāties, kas ir pazīstama kā SAM. No šī SAM, pamatojoties uz esošo konkurenci, uzņēmuma faktiskā pakalpojumu bāze ir pazīstama kā SOM. Tātad šajā modelī mēs sākam ar nozares lielumu līdz tirgus daļai, kuru varam iegūt.
# 2 - pieeja no apakšas uz leju
Galvenā augšupejošās pieejas problēma ir tā, ka tā var būt pārāk optimistiska. Parasti mēs ņemam SOM procentos no kopējā tirgus, ko ir ļoti grūti sasniegt. Apakšā uz leju pieeja uzņēmējs aizņem nelielu tirgus daļu savam pārdošanai un pēc tam novērtē pārdošanas apjomus no sava uzņēmuma iekšējā viedokļa, lai novērtētu prognozes un modelēšanas procedūras.
Starta finanšu modeļa izveides darbības
Šeit mēs izmantojam augšupēju pieeju, lai Excel veidotu finanšu modeli
- Ieņēmumi : vispirms ir jānosaka un jāprognozē ienākumi par jūsu uzsākto produktu. Tas var būt nedaudz grūts, jo jūs esat jauns tirgus dalībnieks. Pārdošanas noteikšanai varat izmantot kopējo pieejamo tirgu (TAM), apkalpojamo pieejamo tirgu (SAM) un apkalpojamo pieejamo tirgu (SOM). Lai to izdarītu, vispirms jānosaka kopējais pieejamais tirgus un jānoskaidro šī uzņēmuma paredzamie ieņēmumi.
- Izmaksas : Tas var būt vieglāk, jo uzņēmums kontrolē savus resursu un pieskaitāmās izmaksas. Izmaksas ietvers tiešās izmaksas, pieskaitāmās izmaksas utt.
- Ienākumi - lai sasniegtu un aprēķinātu pamatdarbības ienākumus un neto ienākumus, mēs izmantojam iepriekš minētos divus parametrus. Jūs varat aprēķināt pamatdarbības ienākumus, no ieņēmumiem atņemot darbības izmaksas.
- Izaugsmes ātrums - jānosaka arī ieņēmumu un izmaksu pieauguma temps nākotnē, kas var būt diezgan grūts, ņemot vērā neskaidrības nākotnē. Lai prognozētu nākotnes ieņēmumus, ir jāskatās nozares perspektīvas un uzņēmuma pieejamā nauda un nākotnes investīcijas. Izmaksu prognoze var būt ieņēmumu funkcija.
Zemāk ir Startup finanšu modeļa Excel formāts:
Modelī izmantotie pieņēmumi
- Bāzes ieņēmumi vai tirgus daļa ir viens no galvenajiem jaunuzņēmumu pieņēmumiem. Parasti uzņēmēji mēģina to pārvarēt caur nozares standartu un savu pozicionēšanu.
- Izaugsmes ātrums: Šis ir viens no galvenajiem pieņēmumiem, kas nosaka visu finanšu modeli. Ņemot vērā ieņēmumu un izmaksu pieauguma tempu, uzņēmējam ir jāsaprot arī makroekonomiskie faktori, piemēram, rūpniecība vai valsts veselība, un pēc tam jāpārskata viņu jaunuzņēmumu naudas stāvoklis.
- Nākotnes investīcijas: izaugsmei jaunizveidotajiem uzņēmumiem ir nepieciešami nepārtraukti ieguldījumi no ārējiem avotiem, un viņiem šis pieņēmums būs jāpieņem arī, veidojot finanšu modeli.
Kāpēc uzņēmējam būtu jākoncentrējas uz finanšu modeli?
Veidojot finanšu modeli, uzņēmējs var saprast dažus sava biznesa aspektus, kurus viņš citādi nespēs saprast. Lai gan tiešsaistē ir daudz finanšu modelēšanas veidņu, uzņēmējiem vienmēr ir jāizveido modelis, paturot prātā sava biznesa būtību un pieņēmumus.
Arī strādājot ar katru finanšu modeļa rindu un kolonnu, uzņēmējs var saprast, kādi ir uzņēmējdarbības trūkumi; vai kādi elementi nav nepieciešami, un svītrojiet tos no finanšu modeļa. Tas arī palielina viņu uzticību, vienlaikus prezentējot investorus.
Kāpēc veidot jaunuzņēmumu finanšu modeli?
- Tas palīdz izprast ieņēmumu un naudas plūsmas prognozes biznesam.
- Tas palīdz izprast pieņēmumus, kurus uzņēmums ir uzņēmies, veidojot uzņēmējdarbību.
- Pirms ieguldīšanas biznesā ieguldītāji rūpīgi izskata finanšu modeli.
- Tas palīdz izprast uzņēmuma dzīvotspēju un rentabilitāti.
- Palīdz uzrādīt reālo uzņēmējdarbības ainu ārējam investoram un apspriest ieguldījumu noteikumus.
- Tas palīdz kvantificēt jaunuzņēmumu pieņēmumus.
