Kāda ir finanšu analītiķa loma?
Galvenais finanšu analītiķa uzdevums ir analizēt finanšu datus un citu būtisku informāciju un sniegt vadībai noderīgu ieskatu, pamatojoties uz to, kā tiek pieņemti biznesa lēmumi. Viņi strādā pie ieguldījumu iespējām, analizē ekonomiskos apstākļus, uzņēmuma darbības rezultātus un pamatprincipus, lai prognozētu turpmāko sniegumu, un iesaka darbības, piemēram, pirkt vai pārdot uzņēmuma akcijas, pamatojoties uz tā vispārējo perspektīvu un gaidāmajiem rezultātiem.
Zemāk ir saraksts ar 12 galvenajām finanšu analītiķa lomām un atbildību -
# 1 - finanšu plānošana un analīze (FP&A)
FP & A analītiķi veic budžeta plānošanas, prognozēšanas un analītiskā darba uzdevumus, lai atbalstītu biznesa stratēģiju un uzraudzītu organizācijas finansiālo stāvokli. Viņu lomas ir šādas -
- Analizējiet uzņēmuma finanšu datus un identificējiet tendences, ņemot vērā uzņēmuma mērķus un finansiālo stāvokli.
- Analizējiet faktiskos rezultātus salīdzinājumā ar budžetā / prognozētajiem un identificējiet nepilnības un ziņojiet par to vadībai.
- Atbalstiet komandu budžeta plānošanā un iesakiet uzlabojumus, pamatojoties uz analītiķim pieejamo analītisko informāciju.
- Novērtēt kapitāla un ieņēmumu budžetus; Analizēt uzņēmuma apgrozāmo kapitālu un naudas plūsmas stāvokli; Rentabilitātes uzlabošana; Procesa uzlabošana; Izmaksu un ieguvumu analīze un izmaksu samazināšanas iniciatīvas.
- Pašreizējās un iepriekšējās finanšu informācijas dispersijas analīze; Veic finanšu prognozes, kā arī informē vadību un palīdz viņiem pieņemt pareizos lēmumus.
- Izstrādājiet finanšu modeļus, lai prognozētu noteiktu biznesa lēmumu rezultātus. Analizējiet biznesa procesu un finanšu rādītājus, veiciet salīdzinošo novērtēšanu un izstrādājiet prognožu modeļus.
- Regulāri izsekojiet darbības rādītājiem un sniedziet vadībai piemērotus biznesa ieteikumus.
# 2 - Pienācīga pārbaude
Analītiķi rūpīgi pārbauda biznesa partnerattiecības, pārbaudot viņu finanšu rādītājus un stāvokli.
- Apvienošanās un iegādes gadījumā tām ir izšķiroša loma, veicot pienācīgu rūpību.
- Pirms kredītu piešķiršanas banku nodarbinātie analītiķi veic pienācīgu rūpību. Viņi pārbauda visus finanšu datus, pirms secina, vai klients ir labs kredīta piešķiršanai.
# 3 - Valsts kase
Analītiķi, kas strādā kases nodaļā, rūpējas par:
- Skaidras naudas pārvaldība
- Valsts kases operācijas
- Likviditātes plānošana un kontrole
- Meklē investīciju iespējas
- Rūpējieties par visiem bankas darījumiem
- nodarbojas ar norēķiniem ārvalstu valūtā
- Korporatīvās finanses
- Interešu pārvaldība
- valūtas un preču riski
# 4 - finanšu pārskati
- Sagatavojiet pārskatus par dažādiem finanšu parametriem un sniegumu, kā arī informējiet vadību par ieskatiem.
- Sniedziet ieteikumus un ieteikumus, pamatojoties uz sagatavotajiem finanšu pārskatiem, lai samazinātu izmaksas un uzlabotu finanšu rādītājus.
- Virziet procesa uzlabojumus un iesniedziet to vadībai informācijas paneļu, ad-hoc pārskatu utt. Veidā.
- Izstrādājiet Excel informācijas paneļus / izmantojot tiešsaistes rīkus pārskatu procesa automatizēšanai.
# 5 - Investīciju banka
- Investīciju banku finanšu analītiķis veic nozarei specifiskus pētījumus un analīzes.
- Viņi veido finanšu vērtēšanas modeļus un izseko finanšu tendences.
- Viņi sagatavo pētījumu ziņojumus, stāvokļa ziņojumus, prezentācijas, instruktāžas grāmatas un pīķa grāmatas sākotnējā publiskā piedāvājuma (IPO) vajadzībām.
- Zināšanas par ieguldījumu risku un drošības analīzi.
- Pieredze statistikas, kvantitatīvās analīzes un datu modelēšanas jomā.
# 6 - komercbanka (CB)
- Komercbanku jomā finanšu analītiķi strādās ar tādiem kredītproduktiem kā termiņa aizdevumi, atjaunojamā kredītlīnija, sindicētās iespējas, apgrozāmā kapitāla finansējums, produktu aizdevumi un citi fiksēta ienākuma produkti.
- Novērtējiet uzņēmējdarbības kredītspēju un nosakiet to iespējas atmaksāt no bankas ņemtos kredītus / aizdevumus.
- Analizējiet klienta finanšu pārskatus, finanšu rezultātus un stāvokli, nozari un vadības komandu. Ieejas tiek izmantotas, lai izlemtu, vai klientam var piešķirt kredītu.
# 7 - Portfeļa pārvaldība
- Portfeļa analītiķi palīdz saviem klientiem pirkt vai pārdot ieguldījumus.
- Viņi veic detalizētu portfeļa analīzi un uz tā pamata sagatavo ziņojumus.
- Viņi analizē un salīdzina dažādas nozares, iepriekšējās finanšu tendences, finanšu rādītājus un citus juridiskos ierobežojumus.
# 8 - korporatīvā attīstība
Korporatīvās attīstības analītiķis galvenokārt strādā pie šādiem jautājumiem:
- Apvienošanās un pārņemšana
- Uzņēmējdarbības riska atsavināšanas un pārvaldības uzlabošana
- Kapitāla līdzekļu vākšana
- Izpētīt jaunus tirgus uzņēmumiem, produktiem un klientiem
- Jaunu iespēju apzināšana
- Strādājiet pie uzņēmuma redzējuma, misijas un stratēģijas.
# 9 - Darījumu konsultācijas
- Darījumu konsultatīvais analītiķis nodarbojas ar biznesa darījumu pusi un pārsvarā aptver konsultācijas apvienošanās un pārņemšanas gadījumos, rūpības dienests, vērtēšanas pakalpojumi, parādu pārstrukturēšanas pakalpojumi utt.
- Analītiķis sniedz pakalpojumus biznesa vienībai par darījumu. Piemēram, padziļināta pārbaude, ja darījums ir uzņēmuma apvienošanās vai iegāde.
# 10 - vērtēšana
- Vērtēšanas analītiķi analizē biznesu; pašu kapitāls; prece; aktīvs; nekustamo īpašumu utt., un aplēš aptuveno vērtību, pamatojoties uz vērtēšanas paņēmieniem. Viņi izstrādā finanšu modeļus excel vērtēšanai.
- Viņi palīdz izstrādāt priekšlikumus un prezentācijas klientiem.
# 11 - kapitāla izpēte
- Kapitāla izpētes analītiķis veic finanšu izpēti un uzņēmuma darbības analīzi, prognozējot finanšu pārskatus, iegūstot uzņēmuma novērtējumu un sniedzot ieguldītājiem ieteikumus par viņu ieguldījumu plānu.
- Viņi veic gan kvantitatīvu, gan kvalitatīvu kapitāla kapitāla statistikas datu analīzi par tirgu un ekonomiskajiem apstākļiem.
- Viņi analizē akcijas un palīdz investoriem pieņemt labāku lēmumu par ieguldījumiem. Viņi iesaka “pirkt”, “turēt” vai “pārdot” kapitālu, kas pamatots ar pienācīgu analīzi un teoriju.
# 12 - privātais kapitāls (PE)
- Privātā kapitāla analītiķis veic privātu uzņēmumu izpēti un analīzi. Finanšu modelēšanas metodes tiek izmantotas, lai noteiktu plusus un mīnusus ieguldījumiem privātajos uzņēmumos.
- PE analītiķi strādā ar PE uzņēmumiem, un viņi pārvalda ieguldījumu fondus un privātu uzņēmumu portfeli.
- Analītiķi sniedz ieguldījumu uzņēmējdarbības ieguvei un stratēģiskai izaugsmei.
- Viņi strādā, analizējot labāko ieguldījumu kopumu un iespējas, kas dod visaugstāko ieguldījumu atdevi (IA).
