Saraksts ar top 3 karjerām atvasinātajos finanšu instrumentos
Tālāk ir norādītas dažas atvasināto profesiju / darba lomas, kuras persona var izvēlēties -
- Atvasināto operāciju analītiķis
- Atvasinājumu tirgotājs
- Atvasināto instrumentu riska analītiķis
Pārskats par atvasinātajiem karjerām
Atvasinātie finanšu instrumenti ir ļoti sarežģīti finanšu instrumenti, kuru vērtību iegūst no pamatā esošā aktīva. Tie tiek tirgoti visos finanšu tirgos visā pasaulē un lepojas ar dažiem īpaši augstvērtīgiem darījumiem. Karjera šajā nozarē pēc savas būtības ir ļoti prasīga un vienlaikus ļoti atalgojoša. Tas var novest indivīdu līdz vislielākajām finanšu darījumu dziļumiem, pakļaujot viņus ļoti savstarpēji saistītu pasaules tirgu tīkla matricai.
Atvasinātie instrumenti ir liela nozare, kuru katrā valstī regulē pārvaldes institūcijas. Visbeidzot, tas ir lielisks bagātības un nodarbinātības ģenerators, un tas ir bijis karogs, kas vājina berzes kairinājumu banku nozarē, tādējādi veicinot izaugsmi kopējā ekonomikas vidē.
Tālāk ir norādītas dažas no vissvarīgākajām karjerām, kuras indivīds var turpināt atvasinājumu nozarē.
Karjera Nr. 1 - atvasināto operāciju analītiķa darba loma
Atvasināto finanšu instrumentu darbība ir loma, kas galvenokārt koncentrēta uz uzņēmuma vidējo un aizmugurējo biroju. Tas ir vissvarīgākais darbs visā tirdzniecības biznesā.
Galvenie pienākumi
- Mēs rezervējam darījumus, ko veic frontālais birojs, un fiksējam tos iekšējās sistēmās.
- Pārliecinieties, vai visa tirdzniecības ekonomika sakrīt ar darījumu partneri, ja tiek konstatēta neatbilstība, atbilstoši paceliet to pie tirgotāja.
- Tirdzniecības apstiprināšana sistēmā un apstiprinājuma e-pasta nosūtīšana darījuma partnerim.
- Aprēķiniet peļņu un zaudējumus un ziņojiet par tirdzniecību regulatoram.
- Pārliecinieties, vai ir nodrošinājums, un atjauniniet gan garās, gan īsās rezerves.
- Pārliecinieties, ka tirdzniecība norisinās vienmērīgi, un izlīgumā nav atšķirību, ja tādas ir, veiciet atbilstošu izmeklēšanu un sazinieties ar attiecīgo komandu.
- Sekošana darījumu partnerim par jebkuru nenokārtoto norēķinu un visu to procentu aktualizēšana, kas saistīti ar novēlotu norēķinu.
- Visu iekšējo sistēmu darījumu saskaņošana pašu uzskaites un grāmatvedības vajadzībām.
Nepieciešama kvalifikācija un prasmju kopa
- Pašreizējam amatam jābūt vismaz bakalaura grādam, koncentrējoties uz ekonomiku, biznesa finansēm. Maģistra grāds ir ļoti vēlams.
- Jābūt analītiskām prasmēm un ērti ar lieliem datiem un liela apjoma darījumiem.
- Ātri apgūstams un komandas spēlētājs ar stabilu izpratni par tirdzniecības plūsmas procesu.
- Uzlabotas sertifikācijas, piemēram, CFA un FRM, būtu papildu priekšrocība.
Labākie uzņēmumi, kas pieņem darbā (attiecas uz visām zemāk norādītajām profesijām)
- Lielais četrinieks, KPMG, PWC, DELOITTE, E&Y.
- Reitinga aģentūras un investīciju bankas.
- Citi ieguldījumu pārvaldītāji un riska ieguldījumu fondi.
- Pensiju fondi un NBFC.
Alga
- Vidējā alga, kas tiek piedāvāta operāciju analītiķim Amerikas Savienotajās Valstīs, ir aptuveni 56 000 USD.
Darba statistika un izaugsmes perspektīvas
- Saskaņā ar oficiālajiem darba statistikas datiem Amerikas Savienotajās Valstīs operāciju analītiķis ir gatavs pieaugt par 27,4% no 2016. līdz 2026. gadam, un tiek lēsts, ka šajā periodā tiks atvērta 31 300 darba vietu.
- Tā kā tā veido apmēram 70–80% no visa darba bankas kapitāla tirgus nodaļā, šī profesija nekad netiks izslēgta, jo par katru tirgotāja veikto darījumu ir saistīta ļoti daudz procedūru, kurai nepieciešams par to rūpējas operāciju nodaļa.
Pozitīvi
- Ļoti izsmalcināta profesija, kas dod iespēju iepazīties ar augstvērtīgiem darījumiem un iespēju uzzināt, kā produkti darbojas. Virza jūs tuvāk darbībai, jo darījumi ir ļoti kritiski un ļoti ietekmē uzņēmuma reputāciju un peļņas motīvu. Tiek pakļauti dažādiem sarežģītiem produktiem, to sarežģījumiem un darba mehānismiem, kas varētu palīdzēt virzīt karjeru tirdzniecībā un attīstīt ekspertu līmeņa finanšu prasmi.
- Visbeidzot, tā ir ļoti ienesīga profesija ar smagu darbu un apņēmību; indivīds var kļūt ļoti veiksmīgs gan naudas, gan statusa ziņā.
Negatīvie
- Kā jau iepriekš minēts, tā ir ļoti prasīga nozare, ko pamato kritiskuma raksturs. Tas var nebūt labākais cilvēkiem, kuri nevar sēdēt ilgas stundas ar spēju konsekventi piegādāt. Arī dažiem tas var kļūt vienmuļš, ja vien viņi nemēģina izmēģināt spēkus jaunās lietās un pakļaut sevi jaunām problēmām.
Pieprasījums
- Palielinoties jaunattīstības valstu ekonomikai, palielināto ietaupījumu un labākas izglītības pārpalikuma rezultātā būs lielāka investīciju aktivitāte. Uzņēmumiem kā tādam būs vairāk naudas un papildu sarežģītības, kas radīs papildu nodarbinātības iespējas
Karjera Nr. 2 - atvasinājumu tirgotāja darba loma
Atvasināto instrumentu tirgotāja darba loma ir profesionālis, kurš izlemj un veic uzņēmējdarbību savā uzņēmumā. Viņi rada tirgu, piedāvājot visiem finanšu produktiem piedāvājumus un piedāvājumus. Lieki piebilst, ka tie ir ļoti svarīgi uzņēmuma peļņas gūšanai.
Galvenie pienākumi
- Nosakiet un novērtējiet kustības, izmantojot modelēšanas prasmes, lai izveidotu tirgu un veiktu rentablus darījumus.
- Apkopojot detalizētu informāciju, lai projektētu tirgus tendences un atbilstoši pieņemtu pirkšanas / pārdošanas lēmumus, vienlaikus informējot visas tirdzniecības līguma ieinteresētās puses.
- Es sazinos ar pārdošanas nodaļu un klientiem, lai apspriestu tirgus svārstības un tendences un vienbalsīgi pieņemtu tirdzniecības lēmumu.
- Veiciet novērtējumus un prognozes, lai publicētu attiecīgus pārskatus un ar analīzi identificētu klienta vajadzības ietekmējošos jautājumus.
- Veidot labas biznesa attiecības ar klientu un nodrošināt viņiem ļoti izdevīgus darījumus. Tajā pašā laikā uzņemiet un izprotiet vajadzības, kā arī piedāvājiet auglīgus risinājumus jaunajiem klientiem.
- Pieņemiet saprātīgus tirdzniecības lēmumus, izmantojot analītisko pieredzi, ņemot vērā neskaidrības un nestabilitāti. Tāpat rīkojieties, kā samazināt zaudējumus.
- Izveidojiet labu saikni ar brokeriem un dīleriem, lai veicinātu un uzturētu vienmērīgu tirdzniecības plūsmu un procesu kopumā.
- Palīdzēt un izglītot padotos tirgotājus un palīdzēt viņiem sinhronizēt savus mērķus ar uzņēmuma mērķiem.
Darbam nepieciešama kvalifikācija un prasmju komplekts
- Nevainojams akadēmiskais ieraksts no augstākā līmeņa institūta, kurā maģistranti koncentrējas uz matemātiku, biznesa finansēm, statistiku.
- CFA / FRM / CPA ir ļoti vēlama
- Spēcīgas skaitliskās spējas un izturība domāt zem spiediena ar vēlmi radīt uzvarošu situāciju.
- Jābūt tirdzniecības IQ un vēlmei izmantot nenoteiktību.
- Priekšroka tiek dota svešvalodu zināšanām.
- Kārtot vispārējo vērtspapīru pārstāvja eksāmenu.
Darba statistika
- BLS bija aprēķinājis, ka laikposmā no 2006. līdz 2016. gadam tirgotāju pieaugums pārsniegs 21%. Šajā periodā tirgotājiem bija būtiska priekšrocība no kustībām, ko izraisīja mazuļu uzplaukuma pensijas un viņu samazinātā atkarība no sociālā nodrošinājuma. Saskaņā ar 2016. gada datiem par tirgotājiem bija nodarbināti aptuveni 376 000 cilvēku.
Alga
- Atvasināto finanšu instrumentu tirgotāji nopelna vidējos ienākumus 93 517 USD gadā
Pozitīvi
- Tirgotāji palīdz uzņēmumiem ieņemt piemērotu pozīciju tirgū atbilstoši viņu noteiktajiem politikas mērķiem. Šī profesija spēj jūs iepazīstināt ar statistikas un pētniecības jomām, padarot jūs par īstu kvantitatīvās modelēšanas un finanšu inženierijas ekspertu. Šis ir vissvarīgākais darbs ieguldījumu bankā, jo tam ir milzīga ietekme uz peļņu un zaudējumiem; tirgotāju pieņemšana darbā un apmācība patiesi ir pasaules līmeņa.
- Pirmām kārtām tā ir ļoti ienesīga profesija; tirgotāji ir ieinteresēti darījuma rentabilitātē. Papildus algai viņi bauda virkni citu ekskluzīvu pabalstu, piemēram, sociālos izbraukumus, citas privilēģijas un tikai viņiem paredzētas piemaksas.
Negatīvie
- Bieži tiek pamanīts, ka viņiem ir jāstrādā garas stundas bez pārtraukumiem. Turklāt korporatīvā darbība var nopietni ietekmēt pozīciju, un tirgotājam var nebūt pietiekami daudz laika, lai to labotu.
Pieprasījums
- Palielinoties ekonomiskajai aktivitātei, uzņēmumiem būs vajadzīgs arvien vairāk speciālistu, kas būtu viņu seja, kas radīs vairāk nodarbinātības iespēju.
Karjera Nr. 3 - atvasināto instrumentu riska analītiķa darba loma
Atvasināto risku analītiķi palīdz uzņēmumiem novērtēt portfeļus, tostarp ārvalstu ieguldījumus, un novērtē riska faktoru, pieņemot lēmumus par tirdzniecību. Viņi izmanto savas kvantitatīvās prasmes, lai novērtētu iespējamos zaudējumus, un sniedz ieteikumus riska kontrolei, izmantojot dažādas portfeļa stratēģijas, atvasināto finanšu instrumentu stratēģijas un valūtas darījumus.
Lomas un pienākumi
- Sniedziet ieteikumus par riska segšanu un izstrādājiet stratēģijas riska mazināšanai, vienlaikus palielinot atdevi.
- Izpētiet pašreizējās un nākotnes tendences, lai novērtētu to ietekmi uz ekonomiku un finanšu sektoru kopumā. Attiecīgi iesakiet apsaimniekošanas plāniem, kas veicina to mērķu sasniegšanu. Tajā pašā laikā analizējiet nozares jaunumus.
- Veiciet pētījumu analīzi, lai izprastu riska smagumu, tādējādi publicējot riska ziņojumus, kuros izklāstīti secinājumi un ieteikti aizsardzības līdzekļi, lai situāciju vislabāk izmantotu.
- Novērtējiet firmas stāvokli tirgū un pārliecinieties, ka tie pilnībā atbilst Bāzeles normām, kā arī normatīvajām prasībām.
- Veiciet modelēšanu un statistisko analīzi, izmantojot dažādas programmatūras paketes, lai novērtētu pašreizējo ieguldījumu riska faktorus un palīdzētu vadībai pieņemt lēmumus par ieguldījumiem nākotnē.
- Veidojiet rezerves plānus ārkārtas situāciju risināšanai.
- Analizējiet risku, kas saistīts ar kreditēšanu.
- Darbs pie dažādiem riska projektiem. Konsultējieties ar citiem statistikas ekspertiem, lai iegūtu labākus rezultātus projektam.
- Palīdziet vadībai izprast un reaģēt uz konkrētu risku.
- Uzturēt nozares standartus un aizsargāt uzņēmumu publisko tēlu.
Nepieciešama kvalifikācija un prasmju komplekts
- Maģistra grāds 1. līmeņa institūtā, koncentrējoties uz lietišķo statistiku, matemātiku, fiziku, ekonomiku, biznesa analīzi.
- Lieliskas datorprasmes ar darba programmēšanas valodu zināšanām.
- Parādījās vai vēlas parādīties FRM / CFA / IRM
- Vēlme apgūt svešvalodu ir izdevīga.
- Spēcīga kvantitatīvā spēja ar pozitīvu attieksmi un problēmu risināšanas pieeju.
- Stingras spriešanas spējas ar augstu skaitlisko prasmju līmeni.
- Dedzīgs novērotājs ar izmisīgu vēlmi lasīt un prognozēt tendences
- Vēlme radīt uzvarošu situāciju un spēja saglabāt mieru, ņemot vērā neskaidrības.
- Pārzina un meklē risinājumus sadarbībā ar komandas locekļiem.
- Spēja izstrādāt sarežģītus datus būtiskā analīzē.
Darba statistika un perspektīvas
Tiek lēsts, ka riska analītiķu nodarbinātības iespējas pieaugs daudzveidīgi, kā liecina Darba statistikas birojs, nodarbinātība šai profesijai laika posmā no 2016. līdz 2026. gadam pieaugs par 11%, daudz ātrāk nekā visu pārējo profesiju pieauguma temps visā Savienotajā Valstī par 7% Štatos.
Alga
- Riska analītiķim piedāvātā alga no 2019. gada maija bija 57 192 USD
Pozitīvi
- Tā ir plaukstoša nozare ar spilgtākām iespējām. Konkurence parasti ir augsta, taču uzlabotie nozares standarti un pieaugošie noteikumi nozīmē tikai arvien lielāku kapitāla un resursu piešķiršanu šai nodaļai. Ņemot vērā riska raksturu un ietekmi uz uzņēmējdarbību, uzņēmumi ir kļuvuši apzinīgāki par risku un nedomā divreiz, pirms biznesam piešķir papildu resursus. Kā tāda riska speciālistu prasības pieaug un vienmēr pieaugs.
Negatīvie
- Risks pēc būtības ir ļoti izaicinoša nozare, un tā prasa lielus upurus. Tas ietver ļoti sarežģītu testēšanu, analīzi un prognozēšanu, kas pat ekspertiem ir ļoti saspringts uzdevums. Tāpēc jaunajiem censoņiem jāattīsta prasme strādāt zem spiediena un jāveido spēcīga spriešanas spēja, lai nostādītu sevi par lielu karjeras risku.
Pieprasījums
- Uzņēmumi lielā mērā paļaujas uz riska profesionāļiem, lai sasniegtu izaugsmes mērķus, pateicoties viņu prognozēšanas prasmēm. To analīze palīdz uzņēmumiem pieņemt pamatotus lēmumus. Šī iemesla dēļ viņu ieguldījums peļņas gūšanā ir nenovērtējams. Riska darbavietas, tāpat kā citas finanses, turpina pieaugt bezprecedenta ātrumā.
Secinājums
Atvasināto finanšu instrumentu loma ir milzīga nozare ar lielu nākotnes potenciālu. Tam ir dažādas profesiju līnijas. Šī nozare ir viens no galvenajiem faktoriem, kas veicina nodarbinātības līmeni ekonomikā, jo dažādu makro faktoru dēļ investīcijas ekonomikā turpina pieaugt, uzņēmumiem rodas papildu iemesli pieņemt darbā vairāk darbinieku.
Tāpēc karjeras / darba lomai atvasināto finanšu instrumentu nozarē ir vislielākais ieguldījums banku sektora finanšu panākumos, tādējādi lielā mērā ietekmējot ekonomiku kopumā.
