Ko dara finanšu analītiķis?
Finanšu analītiķis analizē projektu vai uzņēmumu ar mērķi izvirzīt vadībai / klientiem par dzīvotspējīgiem lēmumiem par ieguldījumiem. Viņi veic rūpīgu finanšu analīzi un veic piemērotas objektīvas prognozes, lai izdarītu savus secinājumus.
Mēs apspriedīsim kopīgu finanšu analītiķa pienākumu kopumu -
# 1 - Informācijas un datu vākšana
Finanšu analītiķis apkopo analīzei būtisku informāciju un datus. Tāda informācija kā vēsturiskie finanšu pārskati, darījumu pārskati no grāmatvedības programmatūras, informācija par akciju cenu kustību, nozares pētījumu informācija, statistikas informācija par produktiem vai pakalpojumiem, ar kuriem nodarbojas uzņēmums, makroekonomiskā informācija, kas attiecas uz analizējamo uzņēmumu. Tagad rodas pamatjautājums, kurš viņam sniegs šādu informāciju? Viņiem ir jāapkopo informācija no paša uzņēmuma un Bloomberg vai jebkurām citām valdības vietnēm, kur šāda informācija ir pieejama plašākai sabiedrībai. Vēsturiskos finanšu pārskatus bez maksas var iegūt Vērtspapīru un biržu komisijas (SEC) tīmekļa vietnē.
# 2 - kārtojiet informāciju strukturētā veidā
Strukturāla dažādu datu avotu datu organizēšana ir vajadzīga labākai lēmumu pieņemšanai un lietošanai. Tādējādi finanšu analītiķim informācija jāšķiro atbilstoši saņemtajiem datiem vai katrai kategorijai. Finanšu analītiķa izcilās prasmes palīdz viņam labāk organizēt pēc iespējas īsākā laikā.
# 3 - projekcijas un prognozes
Neviens nezina nākotni, bet tomēr mēs prognozējam un plānojam nākotni. Arī uzņēmumi rīkojas tāpat. Viņi iegūst bāzes un izmantošanas pieņēmumu, lai iegūtu noteiktu prognožu kopumu. Dažos gadījumos klients-uzņēmums pats sniedz prognozes un prognozes, un analītiķim tas ir jāpārbauda arī attiecībā uz prognožu pamatotību. Analītiķim ir viegli prognozēt uzņēmuma perspektīvu nākotni. Tas ietver mākslu un varbūtību zinātni. Māksla un zinātne būtībā nozīmē noteiktu pieņēmumu un darbu pie šiem pieņēmumiem.
# 4 - Finanšu modeļu veidošana
Excel finanšu modelis ir lielākais maizes un sviesta finanšu analītiķis. Tas, protams, ir svarīga darba joma personai, kura strādā ieguldījumu banku, korporatīvo finanšu un kapitāla pētījumu nozarē. Slavenākie finanšu modeļi ir diskontētās naudas plūsmas analīze (pazīstama arī kā DCF modelis), piesaistītā pirkuma modelis (LBO), apvienošanās un iegādes modelis (M&A).
# 5 - analizējiet finanšu rezultātus
Kad dati ir sakārtoti vajadzīgajā formātā, nākamais uzdevums ir analizēt informāciju, dažādus rīkus, piemēram, rādītājus un metriku. Daži no galvenajiem rādītājiem, kas izmantoti analīzē, ir bruto peļņas norma, pamatdarbības peļņas norma, tīrā peļņas norma, mainīgo izmaksu un pārdošanas attiecība, parāda un pašu kapitāla attiecība, ieguldītā kapitāla atdeve, pašu kapitāla atdeve, pašreizējā attiecība, neto apgrozāmais kapitāls, kreditoru maksājuma periods un debitoru piedziņas periods. Acīmredzot ir daudz vairāk koeficientu un metriku, kurus analītiķis var izmantot, lai nodrošinātu labāku lēmumu pieņemšanas komfortu. Šī ir galvenā darba joma. Tādējādi tam jāpiešķir lielākais laiks.
# 6 - sniedziet ieteikumus
Pamatojoties uz veikto analīzi, viņa uzdevums ir sniegt ieteikumu. Analīze nav daudz noderīga, ja tā nevar sniegt ieteikumus. Ieteikums var ietvert no investora vai uzņēmējdarbības viedokļa. Investora perspektīva nozīmē, vai pirkt, turēt vai pārdot akcijas. No otras puses, biznesa perspektīva nozīmē uzņēmuma darbības uzlabošanas jomas, piemēram, izmaksu samazināšanas paņēmienus, jaunu tirgu izpēti, idejas kļūt par uzņēmumu bez parādiem, darbības efektivitāti utt. Parasts analītiķis viegli sniedz ieguldītāja perspektīvas ieteikumus, taču tikai daļa ekspertu var sniegt ieteikumus uzņēmējdarbības perspektīvai.
# 7 - Iesniedzot ieteikumu
Pēc tam, kad viņi ir sagatavojuši ieteikuma projektu, viņi beidzot izstrādā darbu Microsoft PowerPoint, lai sniegtu strukturētu ieteikumu. Prezentācija ir finanšu analītiķa pārdošanas prasme. Tas, kā viņi sniedz informācijas ieteikumu, nosaka viņu pieeju darba veikšanai.
# 8 - Diagrammu un grafiku izveide
Šī ir neatņemama prezentācijas sastāvdaļa. Jebkura finanšu analīze nav pilnīga, ja nav diagrammu un grafiku, kas izskaidro dažādos informācijas kopumus. Diagrammas un diagrammas vizuāli palīdz lasītājam uztvert informāciju noteiktās līnijās vai joslās.
