Kas ir Ponzi shēma?
Ponzi shēma ir krāpšanās akts, kurā ieguldījumus veic potenciālie investori ar augstu paredzamo atdevi un minimālu vai bez gaidāma riska, ar kuru peļņa parasti tiek ģenerēta agrīnajiem ieguldītājiem, lai piesaistītu jaunus investorus, un tiek izmantota jaunu investoru ieguldītā summa atmaksāt agrīnos investorus.
Paskaidrojums
Ponzi shēma ir maldināšanas veids, kas piesaista investorus ar solījumu nodrošināt lielāku peļņu mazāk laika ar minimālu ieguldījumu. Shēmas organizatori iegūst atdevi agrīnajiem investoriem, piesaistot jaunus investorus. Kad jaunais investors shēmā pievieno naudu, organizatori atdod šo naudu ieguldījumu atdeves veidā tiem investoriem, kuri sākotnēji bija ieguldījuši shēmā. Tādā veidā tie piesaista investorus shēmai, tādējādi saglabājot ciklu. Shēmā nav reālas peļņas. Tas izrādās mānīšana personai, kas pievieno naudu; viņi sola radīt lielu atdevi ar nelielu risku vai bez tā.
Raksturlielumi
- Attēloti garantēti augsti atdeves līmeņi ar minimālu risku.
- Nepārtraukta peļņas ieplūde neatkarīgi no tirgus.
- Nereģistrēti vērtspapīri ar vērtspapīru apmaiņas komisiju.
- Slēpti investīciju stādījumi vai ļoti grūti saprotami.
- Nav papīra taku.
Ponzi shēmas izcelsme
Šī shēma tika nosaukta Čārlza Ponzi vārdā, kurš 1920. gadā krāpīja investorus ar pastmarku izkrāpšanu. Pasta cenas mēdza pastāvīgi svārstīties, kas pastmarkas vienā valstī padarīja dārgākas nekā citas. Tā izmantoja cenu atšķirību priekšrocības, pieņemot darbā aģentus, lai lēti iegādātos starptautiskos kuponus citās valstīs un nosūtītu viņam atpakaļ. Šīs pastmarkas tika pārdotas par peļņu par augstāku cenu, nekā sākotnēji pirktas.
Ponzi shēmas elementi
- Lai regulāri finansētu izmaksas, shēma prasa nepārtrauktu investoru plūsmu.
- Solījumi par augstu ieguldījumu atdevi potenciālos investorus mudināt.
- Faktiska uzņēmuma / aktīva, produkta vai pakalpojuma trūkums solīto izmaksu uzturēšanai.
Ponzi shēmas piemēri
- Čārlzs Ponzi 1920. gadā nāca ar starptautisko pasta zīmogu pirkšanu un pārdošanu.
- Ivar Kreuger, 1930. gadā nāca klajā ar šo shēmu; viņš bija pazīstams arī kā sērkociņu karalis.
- MMM ir 1990. gads nāca klajā ar Ponzi shēmu ar gada atdevi līdz 1000%.
- Caritas shēma 1991. gadā ar astoņreiz lielāku atdevi sešu mēnešu laikā.
- Anubhav tīkkoka plantācijas izkrāpšana 1992. gadā.
Ponzi shēmas sarkanie karogi
Apspriedīsim šādus sarkanos karogus.
# 1 - nereģistrēts ieguldījums
Šīs shēmas parasti ietver tos ieguldījumus, kuri nav reģistrēti valsts regulatoros vai vērtspapīru un biržas komisijās. Investoriem ir svarīgi reģistrēties, kas piekļūst informācijai uzņēmuma, tā produktu, pakalpojumu un finanšu pārvaldībai.
# 2 - sarežģītas un slepenas stratēģijas
Jebkuras shēmas, kurām ir sarežģīts protokols un slepenas stratēģijas, parasti ir Ponzi shēmas. Investori nesaņem pilnīgu informāciju par shēmu, un organizators ieguldītājam sniedz neskaidras zināšanas.
# 3 - Augsta atdeve bez riska vai ar nelielu risku
Investoram vajadzētu būt piesardzīgam attiecībā pret shēmu, kas sola dot lielu peļņu ar nelielu risku vai bez tā. Investīcijas, kuru ienesīgums ir lielāks, ietver lielāku risku.
# 4 - nereģistrēti pārdevēji
Valsts un federālie drošības likumi pieprasa, lai ieguldījumu sabiedrības un profesionāļi tiktu reģistrēti saskaņā ar noteiktiem aktiem. Bet lielākā daļa shēmu nāk ar nelicencētiem un nereģistrētiem uzņēmumiem un privātpersonām.
# 5 - ar papīru saistīti jautājumi
Ikreiz, kad līdzekļi netiek ieguldīti, kā solīts, konta izrakstos būs kļūda, kas parāda, ka shēma ir Ponzi shēma. Investoram nav pieejami juridiski dokumenti, kurus pārbaudīt.
# 6 - Augsta atdeve pastāvīgi
Šajā shēmā ieguldījumi nekad nav konsekventi. Tās var svārstīties, tāpēc jābūt skeptiskam attiecībā uz ieguldījumiem, kas katru reizi sola lielu atdevi.
Ponzi shēma vs piramīdas shēma
Ponzi shēmās nauda tiek piešķirta portfeļa pārvaldniekam augstas atdeves vietā, un ieguldītājus izmaksā līdzekļi, ko savākuši turpmāko investoru turpmākie ieguldījumi, savukārt piramīdas shēmās sākotnējais shēmotājs pieņem darbā citus investorus, un šis cikls turpinās un turpinās , un jaunais investors dala ienākumus ar augstāku piramīdas līmeni.
Ieguvumi
- Sākotnējie ieguldītāji savu ieguldījumu atdevi iegūs ļoti drīz. Arī krāpnieks ir atbildīgs par shēmas projicēšanu, var nopelnīt lielu vērtību, pievienojot vairākus investorus.
- Šīs shēmas ir viegli pamanāmas vai identificējamas. Katra jauna ieguldītāju grupa ir augstāka nekā iepriekšējā grupa, un izveidotā shēma ir vienkārša un vienkārša; līdz ar to var viegli noteikt.
Trūkumi
- Lai uzsāktu stingru rīcību pret šīs shēmas organizatoriem, tiek izpildītas dažādas tiesas prāvas. Šāda krāpnieciska darbība ir ļoti sodāma katrā valstī.
- Ieguldītāji, kuri sākotnēji ir guvuši labumu no shēmas un guvuši maksimālu peļņu, varētu atkārtoti ieguldīt shēmā, lai vēl vairāk palielinātu savu peļņu, taču šoreiz viņi var vai nu iegūt nelielu bagātību, vai arī bez peļņas, kad shēma tiks izbeigta.
- Ieguldījumi shēmā samazinās, un investori var zaudēt visus vai daļu no līdzekļiem, kurus viņi bija ieguldījuši shēmā, jo tā kādreiz vai otru sabruks, kad nebūs neviena ieguldītāja, kas būtu gatavs pievienoties shēmai.
Secinājums
Tas ir finanšu krāpšanās veids, kad lielas investoru grupas tiek piesaistītas shēmai investīciju veikšanai ar lielāku atdevi un ar minimālu risku vai bez tā, saskaņā ar kuru agrīnajiem ieguldītājiem tiek izmaksāta ieguldījumu atdeve no līdzekļiem, kurus savācis vēlāk ieguldītāja ieguldītais kapitāls. Nav viegli noteikt, vai kāda ieguldījumu shēma ir Ponzi shēma vai nē; līdz ar to katram ieguldītājam ir jāapzinās iespēja un jāpārvar visi riski, kas saistīti ar jebkuru piedāvāto iespēju.
