Portfeļa pārvaldnieka nozīme
Portfeļa pārvaldnieks ir izpilddirektors, kurš ir atbildīgs par ieguldījumu lēmumu pieņemšanu un ieguldījumu portfeļu pārvaldīšanu ar galveno mērķi sasniegt klientu finanšu un ar ieguldījumiem saistītos mērķus un strādāt pie tā, lai klients gūtu maksimālu labumu ar minimālu iespējamo risku.
Zemāk ir saraksts ar portfeļa pārvaldnieka funkcijām, lomām un pienākumiem:
- Izlemt indivīdam labāko ieguldījumu plānu, pamatojoties uz viņa vēlmēm, vecumu, riska apetīti, ienākumu līmeni utt.
- Izglītojiet ieguldītāju par pieejamo ieguldījumu veidiem, paredzamo atdevi un ar to saistītajiem riskiem.
- Uzturiet kontaktu ar klientu un regulāri atjauniniet viņu.
- Esiet caurspīdīgs un godīgs pret klientu.
- Spēt pieņemt pareizus lēmumus īstajā laikā.
- Sekojiet līdzi jaunākajām izmaiņām finanšu jomā.
- Kontrolējiet personalizētu ieguldījumu plānu, nevis ieteiciet līdzīgu plānu, piemēram, iepriekšējā klienta plānu, jo indivīdi atšķiras.
- Viņiem jābūt objektīviem pret konkrētu ieguldījumu, viņiem nav jāmeklē augstākas komisijas maksas, bet viņiem jāstrādā klientu interesēs.
- Viņiem laiku pa laikam jāpārbauda tirgus svārstības un jāspēj attiecīgi vadīt ieguldītāju.
Bez visa tā, viņiem ir jāprecizē ieguldītājam, ka neatkarīgi no tā, cik daudz tiek plānots, rodas neizbēgami apstākļi, kas varētu rasties ieguldījumu laikā, un ka ieguldītājam jābūt gatavam un tam jābūt pietiekamam daudzumam, lai to novērstu.
Ko tieši veic portfeļa pārvaldnieks?
Portfeļa pārvaldības procesu mēs varam sadalīt sešās fāzēs / posmos:
1. darbība: noskaidrojiet klienta mērķi.
2. solis: atlasiet vispiemērotāko aktīvu klasi.
3. solis: Veiciet stratēģisko aktīvu sadali, ti, nosakot svarus piemērotajām aktīvu klasēm.
4. solis: Veiciet taktisko aktīvu sadali - tas attiecas uz svara pielāgošanu portfelī.
5. darbība. Pārvaldiet risku.
6. solis: Novērtējiet veiktspēju, izmantojot kapitāla aktīvu cenu noteikšanas modeli. To var izdarīt, aprēķinot Alfa (α) - paredzamo atdevi, Beta (β) - sistemātisko risku un atlikušo risku.
Tagad, kad mēs esam iemācījušies galvenos pārvaldnieka pienākumus, dariet mums zināmas dažas īpašības, kas ir nepieciešamas portfeļa pārvaldniekam, lai veiktu labi:
- Spēja sazināties, ti, spēcīgas komunikācijas prasmes
- Gaidīšana par tirgus sniegumu
- Pacietība
- Izlēmība
- Spēja ģenerēt idejas
- Pašpietiekamība
- Konkurences gars
- Emocionālais līdzsvars
- Analītiskā spēja
Portfeļa pārvaldnieka veidi
Šie ir portfeļa pārvaldnieku veidi.
# 1 - pamats klientiem, kurus viņi apkalpo
- Individuālie klienti
- Institucionālie klienti
Neatkarīgi no tā, kāda veida klientus viņi apkalpo, galvenais mērķis nemainās. Tas būtu apmierināt attiecīgās klientūras vajadzības un finanšu mērķus.
# 2 - balstīts uz pieeju
- Aktīva pieeja - vadītājs ar aktīvu pieeju būtu agresīvs un mēģinātu pārspēt tirgus atdevi.
- Pasīvā pieeja - vadītājs ar pasīvu pieeju parasti izvēlas pirkt akcijas, kas atspoguļo tirgus darbību, ti, tirgus indeksu. Kad tiek izmantota šāda pieeja, investori sagaida peļņu, kas ir līdzvērtīga tirgus indeksam.
Portfeļa pārvaldnieka piemērs
Ļaujiet mums saprast portfeļa pārvaldnieka funkciju, izmantojot skaitlisku piemēru:
Ir portfeļa pārvaldnieks, teiksim, K. K ir pieredze ieguldījumu portfeļu pārvaldībā un viņš uzskata, ka viņš var sekot pareizai stratēģijai un gūt rezultātus, nevis tikai sekot tirgus indeksam. Viņš ir vadītājs, kas darbojas aktīvi, vai mēs varam teikt, ka viņš ir agresīvs portfeļa pārvaldnieks.
Risinājums:
Portfeļa vērtības aprēķins būs -
Saskaņā ar K klientu prasībām un riska vēlmi viņš var pārvaldīt no vienas ieguldījumu sabiedrības uz otru, saglabājot kopējo portfeļa vērtību.
Portfeļa pārvaldnieka priekšrocības
Pārvaldnieka pārvaldītais portfeļa darbs palīdz:
- Izvairīšanās no katastrofām ieguldījumos.
- Risku samazināšana, samazinot portfeļa svārstīgumu.
- Optimāla līdzekļu piešķiršana.
Svarīgi punkti
Pārvaldnieka izmantotie dažādie ieguldījumu stili ir šādi:
| Balstoties uz | Tips | |
| Lielo burtu lietojums | Mazs vāciņš | Liels vāciņš |
| Koncentrējieties | Vērtība | Izaugsme |
| Pieeja | Aktīvs | Pasīva |
| Tirdzniecība | Moments | Pretrunīgs |
Finanšu konsultanta un portfeļa pārvaldnieka atšķirības
Terminus “finanšu konsultants” un “portfeļa pārvaldnieks” bieži lieto sinonīmi. Bet starp abiem ir atšķirības. Tagad uzzināsim atšķirības:
| Atšķirības punkts | Finanšu konsultanti | Portfeļa vadītāji | ||
| Loma | Tie neatbalsta klienta ilgtermiņa finanšu mērķus. Finanšu konsultanti iesaka klientus, pamatojoties uz viņu finansiālo stāvokli. | Portfeļa pārvaldnieka uzdevums ir rūpēties par klienta finanšu un ieguldījumu mērķiem. | ||
| Nodoklis | Finanšu konsultantiem juridiski nav saistoša uzticība klientam. | Viņus juridiski saista uzticēšanās rīkoties klienta interesēs. | ||
| Maksa | Viņi nopelna maksu un komisijas maksu, pamatojoties uz produktiem, kurus viņi klientam pārdod. | Viņi saņem maksu, pamatojoties uz viņu pārvaldīto aktīvu procentuālo daudzumu. | ||
| Vadība | Dažreiz viņi var būt spiesti pārspēt tirdzniecību, lai uzlabotu viņu. | Tā kā viņi nesaņem komisiju, viņi nemēģina pārdot produktus, kas klientam nav noderīgi, par produktiem, kas nav viņu interesēs. |
Investori patiesībā dod priekšroku portfeļu pārvaldniekiem, nevis finanšu konsultantiem, lai pārvaldītu viņu periodiskos ienākumus, pabalstus un uzkrājumus.
Secinājums
Rezumējot, ir ļoti riskanti izaicināt veikt portfeļa pārvaldnieka lomu, bet tajā pašā laikā tas piedāvā adekvātu atlīdzību. Tas piedāvā plašu izaicinājumu klāstu, kā arī izaugsmes, nopelnīšanas un mācīšanās iespējas. Persona ar vēlmi uzņemties risku un gatavība pavadīt daudz laika pētniecībai, ar nojautumu finanšu tirgos un spēju analizēt var apgūt piemērotus kursus, kas viņam / viņai ļauj kļūt par portfeļa pārvaldnieku.
