Diversificētu ieguldījumu definīcija
Diferencēts ieguldījumu portfelis attiecas uz zema riska ieguldījumu plānu, kas darbojas kā labākais aizsardzības mehānisms pret finanšu krīzi, jo tas ļauj ieguldītājam nopelnīt pēc iespējas lielāku atdevi, veicot ieguldījumus aktīvu, piemēram, krājumu, preču, fiksēta ienākuma, kombinācijā. utt.
Diversificēto ieguldījumu veidi
Investīcijas var dažādot dažādos veidos, no kuriem daži ir šādi:
# 1 - dažādas aktīvu klases
Dažādu veidu aktīvu grupām viena un tā paša ekonomiskā notikuma laikā ir atšķirīga veiktspēja. Tātad dažādas aktīvu klases, piemēram, akcijas, ieguldījumus ar fiksētu ienākumu, preces, nekustamo īpašumu, naudu utt., Var iekļaut diversificētu ieguldījumu portfelī, kā rezultātā samazinās kopējais risks.
# 2 - dažādi individuāli uzņēmumi
Dažādi atsevišķi uzņēmumi tirgū darbojas atšķirīgi atbilstoši dažādiem faktoriem. Tāpēc, lai samazinātu kopējo portfeļa risku, vajadzētu būt vairākiem šādiem uzņēmumiem.
# 3 - Dažādas nozares
Portfelim vajadzētu būt līdzsvaram starp vairākām tautsaimniecības nozarēm, jo ir daži notikumi, kas ir raksturīgi nozarei, un, ja šis notikums notiks, vienīgā ieguldījumu vērtība šajos nozares instrumentos tikai samazināsies. Tātad vajadzētu būt ieguldījumiem dažādās nozarēs, lai kopējais risks portfelī būtu zems.
# 4 - dažādas ģeogrāfiskās dimensijas
Lielākajai daļai ieguldītāju ir tendence uz instrumentiem, kas emitēti viņu mītnes zemē. Bet vienmēr ir izdevīgi diversificēt portfeli starptautiskā mērogā, jo notikums, kas ir negatīvs vienai valstij, var neietekmēt citas valstis vai pozitīvi ietekmēt citas valstis. Tātad, ja ieguldījums tiek dažādots ģeogrāfiski, tad investīciju zaudējumus vienā valstī var kompensēt starptautiskās investīcijas.
Diversificēto ieguldījumu piemērs
Pēkšņi akciju tirgus svārstīgums palielinās, un tad tādā gadījumā pastāv iespējas, ka cilvēki, kuri ir ieguldījuši akcijas, piedzīvo milzīgus zaudējumus. Šādos gadījumos, ja persona tur ieguldījumus kādā citā aktīvu klasē, piemēram, ieguldījumus ar fiksētu procentu likmi vai tiešu īpašumu, kuriem tajā pašā periodā nav tāda paša notikuma ietekmes, tad no šiem ieguldījumiem gūtā peļņa palīdzēs samazinot kopējo portfeļa risku un izlīdzinot kopējo peļņu.
Diversificēto ieguldījumu priekšrocības
Tālāk ir norādītas dažas dažādoto ieguldījumu priekšrocības.
- Diferencētie ieguldījumi palīdz samazināt zaudējumu risku, jo, ja viens ieguldījums konkrētā periodā nedarbojas labi, tad tajā pašā periodā citi portfeļa ieguldījumi var darboties labāk, palīdzot samazināt ar ieguldījumu portfeli saistītos iespējamos zaudējumus, ja visi kapitāls tiek ieguldīts līdzīga veida ieguldījumos.
- Dažreiz ieguldījumi, iespējams, nerada peļņu, kā paredzēts, tāpēc tādā gadījumā diversificētais ieguldījums palīdz, jo, izmantojot diversifikāciju, ienākumu gūšanai nav jāpaļaujas tikai uz vienu avotu, bet viņš iegulda diversificētos ieguldījumos.
- Kad ieguldījumi ir labi diversificēti, būs nepieciešama zemāka uzturēšana, jo, lai ieguldījumi darbotos labi, ir nepieciešama rūpība un uzmanība, un, ja ir riskants pasākums, tirgus vērošanai būs vajadzīgs milzīgs laiks. Labi diversificēts portfelis parasti ir stabilāks un mazāk aizraujošs, tāpēc, tiklīdz viņi ir iekārtojušies dažādās klasēs, viņi tur var atrasties ilgāku laiku un neprasa daudz uzturēšanas.
Diferencēto ieguldījumu trūkumi
Diversified Investments trūkumi ir šādi.
- Ja ieguldījumi tiek diversificēti, tas pats varētu radīt tikai vidējo peļņu. Ja gadījumā, ja kāds tur vienu vērtspapīru, kas pēkšņi palielinās, viņš var nopelnīt labu peļņas summu, kuras nevar būt diversificētu ieguldījumu gadījumā. Tas samazina peļņu un padara portfeļa izskatu mazāk nekā lielisku.
- Papildu darījumu izmaksas ir saistītas arī ar diversificētiem portfeļiem, jo ir jāmaksā vairāk, lai līdzsvarotu portfeli par diversifikācijas saglabāšanu.
- Ja portfelī ir dažādi dažādi aktīvi, personai parasti ir grūtāk tos pārvaldīt, jo portfelī būtu pārāk daudz ieguldījumu. Ja gadījumā, ja ir tikai viens vērtspapīrs, kurā iegulda, tad to būtu vieglāk pārvaldīt.
- Dažreiz tāpēc, ka kopējais portfeļa diversifikācijas risks palielinās tāpēc, ka diversificēta ieguldījuma veikšanai persona var ieguldīt drošībā, par kuru viņam ir maz zināšanu, vai arī viņam vispār nav zināšanu. Pirms ieguldīšanas vienmēr jāveic rūpīga pārbaude.
Svarīgi daudzveidīgo ieguldījumu aspekti
- Diversifikācijas stratēģija ieguldījumiem diversificētos aktīvos portfeļa veidošanai sajauc dažādus ieguldījumus.
- Līdzdalību portfelī var dažādot vairākos veidos, piemēram, to var dažādot, pamatojoties uz aktīvu klasēm, nozares, uzņēmuma ziņā un arī ģeogrāfiski.
- Diversifikācija ierobežo kopējo portfeļa riska risku, bet tajā pašā laikā arī mazina portfeļa sniegumu, vismaz ja tas tiek ieguldīts īstermiņā.
Secinājums
Diferencēts ieguldījums ir dažādu aktīvu, piemēram, akciju, fiksēta ienākuma vērtspapīru, preču, sajaukums, lai sasniegtu visaugstāko atdevi par minimālo riska līmeni. Diversifikācijas koncepcija darbojas, jo visiem dažādajiem aktīvu veidiem ir atšķirīga reakcija attiecībā uz vienu un to pašu notikumu ekonomikā. Visiem diversificēto ieguldījumu aktīviem nav korelācijas viens ar otru, un parasti, kad kāda veida ieguldījumu vērtība samazinās, tajā pašā laikā cita veida aktīvu vērtība var pieaugt.
Tādēļ kopējo ieguldījumu kopējais risks kļūst zems, tāpat kā jebkurā gadījumā; ir dažas aktīvu klases, kas dos labumu un kompensēs zaudējumus, kas radušies citiem aktīviem, jo reti ir tā, ka visām aktīvu kategorijām būtu negatīva ietekme vienā notikumā.
Daudzveidīgi ieguldījumi palīdz investoriem gūt vienmērīgāku un konsekventāku ieguldījumu atdevi ilgtermiņā un vidējā termiņā. Ja personas turējumi tiek daudzveidīgi sadalīti dažādos aktīvu veidos, piemēram, akcijās, obligācijās, precēs, nekustamajā īpašumā un skaidrā naudā, tas palīdz samazināt kopējo portfeļa risku, jo katrai aktīvu klasei piemīt dažāda veida stiprās puses un trūkumi attiecībā uz risku un rentabilitāti.
Tātad personas turējumu turēšana lielākajā daļā šo aktīvu klases palīdz viņam izveidot stabilu portfeli, kas pēc tam palīdz palielināt vērtību attiecīgajā periodā.
