Līdzsvaroti līdzekļi Nozīme
Sabalansētie fondi ir fondi, kas iegulda naudu gan krājumos, gan obligācijās, lai sasniegtu fondu augsto atdeves līmeni, kā arī līdzsvarotu risku ar diversifikācijas palīdzību, un šiem fondiem parasti ir lielāks risks salīdzinājumā ar fiksētā ienākuma fondiem, bet mazāks risks, salīdzinot ar tīra kapitāla fondiem
Indijā līdzsvarotajiem fondiem parasti ir 30–40% no ieguldījumiem kapitālā un atlikušie obligācijās un (vai) citos parāda ieguldījumu instrumentos. Šos fondus, tāpat kā citus, ietekmē arī kustība akciju tirgos, jo konkrēta daļa ir vērsta uz kapitālu. Tomēr šo fondu vērtībām kopumā jābūt mazāk svārstīgām salīdzinājumā ar 100% kapitāla fondu.
Bilances fondu piemērotība
Tā ir ideāla investīciju iespēja galvenokārt investoriem, kuri ir vai nu
- meklē stabilu un stabilu atdevi ar vidēja termiņa ieguldījumu turēšanas / peļņas gūšanas periodu (teiksim, piecus gadus)
- jaunie dalībnieki ieguldītāju grupā, kuriem nav vai ir ierobežotas zināšanas par ieguldījumiem
- meklē ieguldījumu iespēju dažādošanu
- Nepieciešams atsaukt, saglabājot ieguldījumus.
Tas nebūtu ideāls ieguldījumu variants galvenokārt investoriem, kuri arī ir.
- Gribas uzņemties vai var pārvaldīt lielāku risku
- Meklējat lielu ieguldījumu atdevi
- Vēlaties ieguldīt konkrētā fonda izvēlē, jo fondu izvēle paliek fonda pārvaldniekam.
Piemēri
Mr. Radž vēlas ieguldīt summu Rs 1,00,000
Pieņemsim, ka Radžs ir mazāk riskants un nevēlas uzņemties lielu risku, izvēloties ieguldījumu. Viņam varētu būt diversificēts ieguldījumu portfelis, kā norādīts zemāk esošajā tabulā.
Uz parādu orientēts fonds
Pieņemsim, ka Radžs ir riskants un ir gatavs uzņemties lielu risku, izvēloties ieguldījumu. Viņam varētu būt diversificēts ieguldījumu portfelis, kā norādīts zemāk esošajā tabulā.
Uz kapitālu vērsts fonds
Ieguldītājam vienmēr jābūt pārdomātam un jāatceras, ka viņu ieguldījums līdzsvarotos fondos ne vienmēr ir pasargāts no tirgus kustībām un joprojām ir saistīts ar risku.
Līdzsvarota fonda nodokļu priekšrocība
No nodokļu viedokļa kapitāla un parāda fondiem nodokļu politika ir atšķirīga. Ja ieguldītājam ir līdzsvarots fonds mazāk nekā 12 mēnešus, to klasificē kā Īstermiņa, un, ja tas pārsniedz ilgāku par 12 mēnešiem, to klasificē kā Ilgtermiņa.
Saskaņā ar pēdējiem atjauninājumiem ieguldījumi parāda fondos un ilgāk nekā trīs gadus turēti Indijā tiks klasificēti kā ilgtermiņa un tiks iekasēti kapitāla pieauguma nodokļa procenti procentos ar indeksācijas labumu. Visi ienākumi, kas gūti no īstermiņa ieguldījumiem parādu ieguldījumos, tiktu pievienoti ienākumiem un aplikti ar nodokļiem saskaņā ar ienākuma nodokļa plāksni, saskaņā ar kuru ieguldītājs nonāk.
Jo ilgāk jūs turat savu līdzsvaroto fondu, jo labāki ir nodokļu atvieglojumi, ko tie sniedz
