CFA sertifikāts pret 7. sērijas licenci Kuru kvalifikāciju izvēlēties?

Starpība starp CFA un 7. sēriju

CFA vai Chartered Financial Analyst piedāvā CFA institūts, un kurss piedāvā iespējas portfeļa pārvaldībā, riska pārvaldībā, konsultantā, izpilddirektorā utt., Savukārt 7. sēriju piedāvā FINRA, un, pabeidzot šo kursu, persona varēs reģistrēties ar pašregulējošu organizāciju veiksmīgai tirdzniecībai ar vispārējiem vērtspapīriem, kas ietver obligācijas un korporatīvās akcijas.

Šajā salīdzinošajā rakstā mēs apspriedīsim CFA eksāmenu, svarīgu finanšu akreditāciju un 7. sērijas licenci , kas ir priekšnoteikums, ko FINRA ir noteikusi tiem, kas nodarbojas ar vērtspapīru tirdzniecību. Tam vajadzētu palīdzēt tiem, kas pretendē uz šīm divām kvalifikācijām, izdarīt apzinātu izvēli attiecībā uz viņu piemērotību un vēlmēm.

Kas ir CFA?

CFA (Chartered Financial Analyst) sertifikāts tiek uzskatīts par ieguldījumu pārvaldības un finanšu analīzes “zelta standartu”, kas paredzēts, lai apstiprinātu šo un saistīto jomu profesionāļu ekspertu zināšanas un iespējas. Piedāvā CFA institūts, ASV, šī neapšaubāmi ir viena no slavenākajām finanšu sertifikācijas programmām, kas palīdz profesionāļiem apgūt uzlabotas iespējas ļoti specializētās zināšanu jomās, tostarp portfeļa pārvaldībā, finanšu analīzē un finanšu konsultācijās, cita starpā.

Tam ir viens no zemākajiem caurlaides rādītājiem starp finanšu akreditācijas datiem, padarot to par vienu no grūtāk iegūstamajiem un par vienu no pieprasītākajiem finanšu nozarē.

Kas ir 7. sērijas licence?

Jau pašā sākumā ir skaidri jāsaprot, ka 7. sērija ir licence, atšķirībā no CFA, kas nozīmē sertifikātu. 7. sērijas eksāmena apjoms un saturs ir daudz ierobežotāks nekā CFA. Tie ir īpaši paredzēti, lai palīdzētu tiem, kas nodarbojas ar finanšu produktu pārdošanu un pirkšanu, iegūt darbam nepieciešamās zināšanas un prasmes.

Lai piedalītos 7. sērijas eksāmenā, personai ir jābūt sponsorētai FINRA dalībfirmai un priekšnoteikumam, lai viņš varētu piedalīties vairākos citos FINRA eksāmenos. Iegūt 7. sērijas licenci nav tik grūti, kā nopelnīt CFA hartu, kur pēdējā pārstāv daudz attīstītas zināšanas un iespējas finanšu jomā.

CFA sertifikāts pret 7. sērijas licences infografiku

Apskatīsim galvenās atšķirības starp CFA sertifikātu un 7. sērijas licenci kopā ar infografikām.

Eksāmena prasības

CFA eksāmena prasības

Lai pretendētu uz CFA, kandidātam jābūt bakalaura grādam (vai arī tam jābūt bakalaura grāda pēdējā gadā) vai 4 gadu profesionālā darba pieredzei vai 4 gadu augstākajai izglītībai un profesionālajai darba pieredzei kopā.

7. sērijas eksāmena prasības

Vajadzētu sponsorēt firmu ar FINRA dalību. Tas ir vienīgais šī eksāmena priekšnoteikums.

CFA pret 7. sērijas salīdzinošo tabulu

Iedaļa	CFA		7. sērija
Organizējošā iestāde	CFA eksāmena organizētāja ir CFA institūts, ASV.		Organizējošā iestāde 7. sērijas eksāmenam, kas oficiāli ir pazīstams kā Vispārējā vērtspapīru pārstāvja kvalifikācijas eksāmens, ir Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA), ASV.
Modelis	CFA kvalifikācijas kurss ir sadalīts trīs secīgos līmeņos - I līmenis, II līmenis un III līmenis.		7. sērijas licences kurss sastāv no 3 stundu un 45 minūšu eksāmena, kas parādīsies vienā dienā.
Kursa ilgums	Kandidāti, kuri spēj nokārtot katru eksāmenu ar pirmo mēģinājumu, kursu var pabeigt 36–48 mēnešu laikā.		Kursam nepieciešamas 100–120 stundas, kas ilgst 1–4 nedēļas. Tomēr kandidātu nespēja notīrītu eksāmenu 1. pirmajā mēģinājumā, var izstiept kursu ilgumu, kā kandidātiem ir jāgaida 30 dienas par 2 nd mēģinājums un vēl
Mācību programma	Programma galvenokārt aptver šādas tēmas Ētika un profesionālie standarti Ekonomika Korporatīvās finanses Portfeļa pārvaldība Kvantitatīvās metodes Fiksēti ienākumi Alternatīvie ieguldījumi Ieguldījumi kapitālā Atvasinājumi Finanšu pārskati un analīze		Programma galvenokārt koncentrējas uz šādām funkcijām Meklē esošos un potenciālos klientus Konta atvēršana pēc klientu finanšu profila un ieguldījumu mērķu iegūšanas un novērtēšanas Ar ieguldījumiem saistītas informācijas sniegšana klientiem, ieteikumu sniegšana, aktīvu pārsūtīšana un atbilstoša ieraksta uzturēšana Klientu pirkšanas un pārdošanas instrukciju un līgumu iegūšana un pārbaude Darījumu apstrāde, pabeigšana un apstiprināšana
Eksāmena maksa	Kursa kopējās izmaksas ir robežās no USD 2550 līdz USD 3450, kas ietver maksu par eksāmeniem un iestāšanās maksu. Eksāmenu maksa mainās atkarībā no reģistrācijas laika.		Eksāmena maksa par licenci ir 245 USD. Tomēr licencei nepieciešama arī FINRA dalībnieku firmas sponsorēšana.
Darbs	Daži no kopīgajiem profiliem ietver Stratēģiskais analītiķis Labklājības pārvaldnieks Portfeļa pārvaldnieks Investīciju analītiķis Finanšu konsultants		Daži no kopīgajiem profiliem ietver Finanšu konsultants Reģistrēts klientu apkalpošanas partneris Finanšu plānotājs Reģistrēts klientu asociētais partneris
Grūtības	Eksāmeni ir ļoti grūti. 2019. gada jūnijā notikušo eksāmenu nokārtošanas likmes bija I līmenis: 41% II līmenis: 44% III līmenis: 56% (Avots: CFA institūts)		Eksāmeni ir diezgan grūti. Kaut arī FINRA nepublicē 7. sērijas eksāmenu nokārtošanas likmes, parasti tiek uzskatīts, ka nokārtošanas līmenis ir aptuveni 65%.
Eksāmena datums	Gaidāmo eksāmenu grafiks 2021. gadam ir šāds I līmenis: no 16. februāra līdz 1. martam, no 18. līdz 24. maijam, no 24. līdz 30. augustam un no 16. līdz 22. novembrim II līmenis: 25. maijs - 1. jūnijs un 31. augusts - 4. septembris III līmenis: no 25. maija līdz 1. jūnijam un no 23. līdz 25. novembrim		Kandidāti var ieplānot eksāmenu jebkurā darba dienā 120 dienu laikā no uzņemšanas dienas.

Kāpēc turpināt CFA?

CFA hartas nopelnīšana apstiprina, ka profesionālis var uzņemties sarežģītas lomas dažādās finanšu apakšnozarēs, sākot no finanšu analīzes un ieguldījumu pārvaldības līdz investīciju bankām, pētniecībai un akadēmiķiem.

Karjeras uzlabošana ir būtiska, jo CFA var izpētīt vairākas globālas iespējas finanšu jomā, un šis grūti nopelnītais apliecinājums var dot viņiem lielāku ticamību arī potenciālo darba devēju acīs. Nefinanšu profesionāļiem var būt arī vairākas iespējamas priekšrocības kā profesionāļiem, ja viņi turpina nopelnīt CFA hartu.

Kāpēc jāiegūst 7. sērijas licence?

7. sērijas licence nepiedāvā nekādas unikālas priekšrocības, izņemot to, ka tā kalpo kā priekšnoteikums, lai kalpotu kā vispārējais vērtspapīru pārstāvis, ievērojot FINRA (Finanšu nozares pārvaldes iestāde) noteiktās prasības.

Tas viņus kvalificē nodarboties ar vērtspapīru produktu, tostarp akciju, obligāciju, kopfondu un cita veida instrumentu, pārdošanu, pirkšanu vai pieprasīšanu. Tiem, kas iegādājas 7. sērijas licenci, nav papildu karjeras iespēju, izņemot darbu šajās iepriekš norādītajās lomās.

Secinājums

Tur var būt nav salīdzinājums starp CFA un Series 7 eksāmenu , jo tie nav pat veido sertifikācijas programmu. CFA ir uzlabota daudzpakāpju sertifikācijas programma, kas tiek uzskatīta par vienu no visstingrākajām finanšu akreditācijas apliecībām, lai nopelnītu. 7. sērijas licence vienkārši kvalificē personu tirdzniecībai ar vispārējiem vērtspapīriem jebkuras pašregulācijas organizācijas vārdā.

CFA ir paredzēts profesionāļiem, kuri plāno virzīties uz priekšu un demonstrēt savas zināšanas un iespējas, iegūstot specializētu akreditāciju finanšu jomā. Turpretī 7. sērijas eksāmens ir domāts tikai personām, kuras vēlas saņemt FINRA licenci, lai darbotos kā vispārējie vērtspapīru pārstāvji, tirgojoties ar vērtspapīriem tirgū.