Kas ir fiksētā ienākuma fondi?
Fiksētā ienākuma fondi ir kopieguldījumu fondi, kas iegulda augstas kvalitātes fiksēta ienākuma vērtspapīros, piemēram, valdības parāds, valsts kases parādzīme, naudas tirgus utt., Un ieguldītājiem maksā fiksētu atdeves likmi atbilstoši maksājuma noteikumiem un periodam (var būt vai nu mēnesi, vai ceturksni, vai arī gadā),
Fiksēto ienākumu fondu veidi
# 1 - parāda fonds
Parāda fonds ir Fonds, kas ieguldītāju summu iegulda dažādos finanšu instrumentos, kas dod fiksētu atdevi. Tas var būt korporatīvās obligācijas, parādzīmes, valsts vērtspapīri. Šajā fondā pastāv ļoti zema riska iespējamība, jo nauda netiek ieguldīta akciju tirgū, un investori regulāri saņems procentu summas.
Parastie fondu veidi ietver:
- Ikmēneša ienākumu plāns: tajā daļa summas tiek ieguldīta parāda instrumentā, bet daļa - kapitālā. Tātad, apvienojot ieguldījumu abos instrumentos, tas nodrošina labu peļņu mēnesī, ceturksnī, pusgadā vai gadā.
- Vispārējie parāda fondi: Vispārējā parāda fondi iegulda ieguldītāja summu dažāda veida parāda instrumentos. Tā var ieguldīt gan valdības, gan privātajos parāda instrumentos.
# 2 - biržā tirgotie fondi
Biržā tirgotie fondi ir indeksu fondi, un tas attiecas uz fondu tirgus indeksiem. Šis fonds ir dažādu akciju kombinācija, kuras tiek tirgotas biržā. Šo fondu sauc par biržā tirgotu fondu, jo tas tiek tirgots biržā tāpat kā īpašs vērtspapīrs. Šajā fondā pastāv risks, bet nedaudz zemāks par risku, ja tiek ieguldīts noteiktā akcijā, jo šis fonds iegulda vērtspapīru grozā.
# 3 - Naudas tirgus fonds
Naudas tirgus fondi ir tie fondi, kas iegulda tikai naudas tirgū, piemēram, komerciālie vērtspapīri, valsts parādzīmes un instrumenti. Tas ir ieguldījumu fondu veids, kas iegulda augstas kvalitātes un īstermiņa fondos. Naudas tirgus fondā ieguldījumu riski ir ārkārtīgi zemi, un ieguldītāji gūs labu peļņu.
Iespējas
Tālāk ir norādītas šādas funkcijas:
- Nodrošiniet fiksētu ienākumu regulāriem intervāliem: Šie fondi nodrošina fiksētu ienākumu regulāri, piemēram, katru mēnesi, ceturksni, gadu pēc ieguldītāju fonda diversifikācijas, un nodrošina ieguldītājiem regulāru ienākumu avotu.
- Lielāka atdeve nekā krājbankas kontā: Šie fondi nodrošina augstāku atdeves līmeni vidēji salīdzinājumā ar Krājbankas procentu likmi, kas ir aptuveni. 3,5% līdz 4%. Lai arī ieguldījumiem fiksētā ienākuma fondos pastāv zināms risks, tas ņem vērā lielāku atdevi.
- Ietekme uz nodokļiem: Ja ieguldītāji iegulda šajos fondos tāpat kā jebkurš kopfonds un šāds fonds nodrošina jebkādus ienākumus no dividendēm, tad ieguldītāji ieguldītāja rokās atbrīvo no nodokļa līdz noteiktai summai finanšu gadā, lai gan uzņēmums maksā dividenžu sadales nodokli dividenžu sadali ieguldītājiem.
Fiksētā ienākuma fonds, kas pieejams tirgū (Indija)
Ir top fonds, kas ir pieejams tirgū. Patīk:
- ICICI Uzraudzības fonds
- Aditya Birla Saules dzīves īstermiņa iespēju fonds
- Aditya Birla Saules dzīve Vidēja termiņa plāns
- Reliance kredītriska fonds
- L & T zemas darbības fonds
- ICICI piesardzīgs nemainīgs briedums apzeltīts
- HDFC īstermiņa iespēju fonds
- UTI Valsts kases priekšrocību fonds
Priekšrocības
- Fonda diversifikācija: - ja ieguldītājs iegulda fiksētā ienākuma fondā, tad tas dažādo ieguldītāju fondu dažādajā portfelī un regulāri nodrošina fiksētus ienākumus.
- Ieguldījumi pēc dažādu fondu izpētes: - Šajos fondos summa tiek ieguldīta pēc dažādu fondu izpētes, kurā jāiegulda portfeļa summa, lai būtu mazs risks un lielāka atdeve
- Ja nepieciešams, mainiet portfeli: - ieguldītājs var mainīt portfeli pēc savas izvēles. Ieguldītājs var pārdot ilgāka termiņa fondus un iegādāties zemāka termiņa līdzekļus.
Trūkumi
- Tas nodrošina zemu ienesīgumu salīdzinājumā ar pašu kapitāla ieguldījumiem. Equity Investments pastāv liels risks, tas dod ļoti augstu atdevi, bet fiksēta ienākuma fondā pastāv ļoti zems risks salīdzinājumā ar pašu kapitāla instrumentu, tāpēc tas nodrošina īsu atveseļošanos.
- Daži fondi ir tie, kas koncentrējas tikai uz izaugsmi, un ieguldītājiem tie nemaksā bieži; tā vietā viņi iegulda savus ienākumus fondā, lai fonda NAV pieaugtu un atmaksāšanas datumā ieguldītājam piešķirtu lielāku summu. Šis ieguldītājs neiegūs intereses vai dividendes mēnesī, ceturksnī, pusgadā vai gadā, bet termiņš tiks sasniegts ar lielāku peļņu termiņa beigās. Šo mehānismu sauc arī par fonda bagātības radīšanu.
Secinājums
Fiksēto ienākumu fonds vienmēr rūpējas par ieguldītāja prātu, ka ieguldītāji joprojām vēlas labu peļņu ar zemu risku. Šis fonds vāc ieguldītāju summu un iegulda dažāda veida vērtspapīros, piemēram, parāda instrumentā, parāda un kapitāla instrumentos, ti, tas dažādo ieguldītāja fondu dažādos vērtspapīros, lai mazinātu riska iespējas un ieguldītājam sniegtu skaistu atdevi. Šie fondi arī ļauj investoriem, ka viņš var sajaukt līdzekļus pēc viņu pašu izvēles. Tomēr līdzekļu sajaukšana rada zināmas izmaksas, taču ieguldītājam ir dažas labas tiesības izvēlēties piemērotus vērtspapīrus un saņemt lielāku atdevi.
